Ao transferir dinheiro a partir de 10 milhões, quem deve fazer a autenticação biométrica?

Autenticação biométrica para transferências de dinheiro a partir de 10 milhões de VND a partir de 01/07/2024, mas não aplicável a todas as transações.

Quando é necessária a autenticação biométrica?

De acordo com a Decisão nº 2345/QD-NHNN, de 18 de dezembro de 2023, do Governador do Banco Estatal do Vietnã (SBV), sobre a implementação de soluções de segurança em pagamentos online e pagamentos com cartão bancário, a partir de 1º de julho de 2024, todas as transações de transferência de dinheiro no valor de 10 milhões de VND ou mais deverão passar por autenticação biométrica do remetente.

A Decisão 2345 foi emitida pelo Banco Central do Vietnã em dezembro de 2023 e só entrará em vigor em julho de 2024. O objetivo é dar aos bancos mais tempo para preparar suas instalações e se adequarem às novas regulamentações de transações, garantindo os direitos e a segurança dos usuários.

De fato, já em abril de 2023, quando o Banco Central e o Ministério da Segurança Pública implementaram o Plano nº 01, levantaram a questão da orientação do Banco Central para o uso de biometria na autenticação de transações de pagamento. O prazo de 1º de julho de 2024 entrará em vigor para os bancos comerciais, e para os bancos de "0 dong", será um ano depois.

Em relação à regulamentação acima mencionada, o Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Central do Vietnã, afirmou que, no contexto das diversas formas de fraude existentes, muitas pessoas desconhecem a importância da proteção de dados pessoais, o que tem levado à ocorrência de casos de compra, venda, aluguel ou empréstimo de contas, permitindo que terceiros as utilizem.

“Temos que ser responsáveis pelos depósitos das pessoas. Não podemos permitir que contas sejam abertas e usadas arbitrariamente sem garantir a titularidade”, enfatizou o Diretor do Departamento de Pagamentos.

Transferências de dinheiro a partir de 10 milhões exigem autenticação biométrica. — *Sr. Pham Anh Tuan - Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal do Vietnã.*

Esclarecendo essa regulamentação, o Sr. Pham Anh Tuan disse que ela se aplica apenas a transações regulares de transferência de dinheiro, e não a transações de pagamento em que o destinatário é o ponto final.

“Gostaria de esclarecer que se trata de uma transação de transferência de dinheiro”, enfatizou o Sr. Pham Anh Tuan. “Para todas as transações de pagamento autenticadas por unidades de aceitação de pagamento, instituições de crédito e intermediários de pagamento, a autenticação biométrica não é necessária. Por exemplo, o pagamento de contas de luz, água, impostos, taxas de transporte, etc., todas as transações com um destino claro não exigem autenticação biométrica.”

Para transações inferiores a 10 milhões de VND por transação, a Decisão 2345 também afirma claramente que o valor total das transações em um dia inferior a 20 milhões de VND não precisará ser autenticado por biometria.

Se o valor total das transações realizadas em um dia ultrapassar 20 milhões de VND, a próxima transação exigirá que o remetente faça a autenticação biométrica, mas apenas uma autenticação biométrica será necessária quando o valor ultrapassar 20 milhões de VND.

“Isso criou condições extremamente favoráveis para os usuários, porque identificamos a transferência de dinheiro como algo diferente de um pagamento”, disse o Sr. Pham Anh Tuan.

Limpeza de dados e combate à fraude em transações online.

Recentemente, o Banco Central do Vietnã tem emitido regularmente documentos orientando a revisão e inspeção de todos os registros de contas que não correspondem aos documentos de identidade, pesquisando soluções para usar dados da população nacional e explorar dados contidos em cartões de identidade com chip.

Até o final de 2023, o Banco Estatal do Vietnã (SBV) coordenou com o Departamento de Polícia Administrativa para a Ordem Social (C06) a limpeza de dados de 42 milhões de contas relacionadas ao banco de dados do CIC.

Existem 53 instituições de crédito (ICs) que se coordenaram com empresas licenciadas pelo Ministério da Segurança Pública para pesquisar, coordenar e fornecer soluções e equipamentos para autenticar usuários.

43 instituições de crédito implementaram planos de limpeza de dados utilizando o banco de dados nacional da população, das quais 9 já os colocaram em prática e 13 estão desenvolvendo processos de negócios para aplicar o VNEID. Este é o conteúdo que está sendo pesquisado para testes com o C06.

Além disso, 26 instituições de crédito estão cooperando com a C06 para implementar a identificação de carteiras de identidade falsas. 14 instituições de crédito entraram em contato com a C06 para obter informações e implementar soluções viáveis de pontuação.

Este é um dos objetivos mais importantes. No final de 2023, o Banco Central enviou um comunicado a todas as instituições de crédito solicitando que revisassem e implementassem o uso dessa solução.

De acordo com o vietnamnet.vn

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