Para transferir dinheiro de 10 milhões ou mais, quem deve fazer a autenticação biométrica?

Autenticação biométrica para transferências de dinheiro de 10 milhões de VND a partir de 07/01/2024, mas não aplicável a todas as transações.

Quando a autenticação biométrica é necessária?

De acordo com a Decisão nº 2345/QD-NHNN datada de 18 de dezembro de 2023 do Governador do Banco Estatal do Vietnã (SBV) sobre a implementação de soluções de segurança em pagamentos on-line e pagamentos com cartão bancário, a partir de 1º de julho de 2024, todas as transações de transferência de dinheiro no valor de VND 10 milhões ou mais devem passar pela autenticação biométrica do remetente.

A Decisão 2345 foi emitida pelo Banco Estatal do Vietnã em dezembro de 2023 e não será implementada até julho de 2024. Isso dará aos bancos mais tempo para preparar as instalações e estarem prontos para atender às novas regulamentações em transações, a fim de garantir os direitos e a segurança dos usuários.

De fato, já em abril de 2023, quando o Banco Estatal e o Ministério da Segurança Pública implementaram o Plano nº 01, levantaram a questão da orientação do Banco Estatal de usar biometria para autenticar transações de pagamento. O prazo de 1º de julho de 2024 entrará em vigor para bancos comerciais e, para bancos "0 dong", será 1 ano depois.

Em relação à regulamentação acima, o Sr. Pham Anh Tuan - Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal do Vietnã - disse que, no contexto de muitas formas de fraude atuais, muitas pessoas não estão cientes da proteção de dados pessoais, então houve uma situação de compra/venda/aluguel/empréstimo de contas, permitindo que outros sujeitos as utilizassem.

“Devemos ser responsáveis pelos depósitos das pessoas. Não podemos permitir que contas sejam abertas e utilizadas arbitrariamente, sem garantir a titularidade”, enfatizou o Diretor do Departamento de Pagamentos.

Transferir dinheiro de 10 milhões ou mais, aqueles que precisam de autenticação biométrica — *Sr. Pham Anh Tuan - Diretor do Departamento de Pagamentos, Banco Estatal do Vietnã.*

Esclarecendo esta regulamentação, o Sr. Pham Anh Tuan disse que a regulamentação se aplica somente a transações normais de transferência de dinheiro, não a transações de pagamento em que o destinatário é o destino claro.

“Aqui, quero esclarecer que se trata de uma transação de transferência de dinheiro”, enfatizou o Sr. Pham Anh Tuan. “Assim como para todas as transações de pagamento autenticadas por unidades de aceitação de pagamento, instituições de crédito e intermediários de pagamento, a autenticação biométrica não é necessária. Por exemplo, o pagamento de contas de luz, água, impostos, taxas de transporte, etc., todas as transações com destino claro não exigem autenticação biométrica.”

Para transações abaixo de 10 milhões de VND/transação, a Decisão 2345 também afirma claramente que o valor total de transações em um dia abaixo de 20 milhões de VND não precisará ser autenticado por biometria.

Se o valor total da transação do dia exceder 20 milhões de VND, a próxima transação exigirá que o remetente autentique a biometria, mas apenas uma autenticação biométrica será necessária quando exceder 20 milhões de VND.

“Isso criou condições extremamente favoráveis para os usuários porque identificamos a transferência de dinheiro como algo diferente do pagamento”, disse o Sr. Pham Anh Tuan.

Dados limpos, previna fraudes em transações online

Recentemente, o Banco Estatal do Vietnã emitiu regularmente documentos orientando a revisão e inspeção de todos os registros de contas que não correspondem aos documentos de identidade, pesquisou soluções para usar dados populacionais nacionais e explorar dados em cartões de identificação com chip.

Até o final de 2023, o Banco Estatal do Vietnã (SBV) coordenou com o Departamento de Polícia Administrativa para Ordem Social (C06) para limpar dados de 42 milhões de contas relacionadas ao banco de dados do CIC.

Existem 53 instituições de crédito (ICs) que se coordenaram com empresas licenciadas pelo Ministério da Segurança Pública para pesquisar, coordenar e fornecer soluções e equipamentos para autenticar usuários.

43 instituições de crédito vêm implementando planos de limpeza de dados por meio do uso do banco de dados populacional nacional, das quais 9 já os colocaram em prática. 13 instituições de crédito estão desenvolvendo processos de negócios para aplicar o VNEID. Este é o conteúdo que está sendo pesquisado para testes com o C06.

Além disso, 26 instituições de crédito estão coordenando com o C06 para implementar a identificação de cartões de identificação de cidadãos falsos. 14 instituições de crédito entraram em contato com o C06 para buscar informações e implementar soluções de pontuação viáveis.

Este é um dos objetivos mais importantes. No final de 2023, o Banco do Estado enviou um despacho a todas as instituições de crédito solicitando que revisassem e implementassem o uso desta solução.

De acordo com vietnamnet.vn

Fonte