A polícia está investigando a abertura de cadernetas de poupança em lojas de ouro, semelhantes a bancos.

A polícia provincial de Nghe An está investigando um caso em que uma loja de ouro no distrito de Yen Thanh abriu livros de poupança como se fossem um banco, mobilizando capital das pessoas.

Moradores do distrito de Yen Thanh, na província de Nghe An, enviaram uma petição denunciando uma loja de ouro que abria cadernetas de poupança como se fossem bancos - Foto: DOAN HOA

Na manhã de 21 de novembro, informações da Agência de Investigação Policial da Polícia da Província de Nghe An indicaram que a unidade estava apurando informações sobre o crime cometido pelo Sr. VDL e por cidadãos do distrito de Yen Thanh, que denunciaram o Sr. Nguyen Vinh Tam e a Sra. Dau Thi Nham - residentes na comuna de Cong Thanh, distrito de Yen Thanh (proprietários da empresa privada de ouro e prata Tam Nham) - por abuso de confiança para apropriação indevida de bens através da captação de depósitos de poupança utilizando "caderneta de poupança" com uma taxa de juros de 9,6% ao ano.

Investigação sobre o caso de uma loja de ouro em Nghe An que abriu uma conta poupança como se fosse um banco e depois declarou falência - Vídeo : DOAN HOA

Contudo, quando chegou a hora de pagar o principal e os juros, apesar de terem condições e capacidade para tal, o Sr. Tam e sua esposa deliberadamente não pagaram, com o objetivo de se apropriarem do imóvel. O incidente ocorreu entre 2015 e 2016 no distrito de Yen Thanh, província de Nghe An.

A Agência de Investigação Policial da Polícia da Província de Nghe An informa às pessoas que depositaram dinheiro por meio de "caderneta de poupança" na empresa privada de ouro e prata Tam Nham e não devolveram o valor total depositado que devem registrar uma queixa na Delegacia de Polícia do Distrito de Yen Thanh e na Agência de Investigação Policial da Província de Nghe An sobre o crime e prestar depoimento.

Este é o incidente que o Tuoi Tre Online relatou no artigo "Loja de ouro abre 'cadernetas de poupança' como um banco, idosos caem em lágrimas porque perderam dinheiro" em 5 de janeiro de 2024.

Num apelo urgente às autoridades, muitas pessoas no distrito de Yen Thanh declararam: Antes de 2017, por confiarem na loja de ouro e prata Tam Nham para obter capital com altas taxas de juros, depositaram dinheiro e receberam um "caderneta de poupança" do dono da loja.

No entanto, quando chegou o prazo para as pessoas retirarem o dinheiro registrado no "livro de poupança", o dono desta joalheria declarou falência.

Dentro do caderninho de poupança que a joalheria entrega aos clientes, há o carimbo vermelho da empresa com as informações do cliente, taxa de juros, prazo... exatamente como um caderninho de poupança de banco - Foto: DOAN HOA

O que as "cadernetas de poupança" que a joalheria Tam Nham distribuía às pessoas tinha em comum era a ausência de um número de identificação. O conteúdo era um fundo de poupança com o selo vermelho da empresa, juntamente com as informações do depositante, a taxa de juros, o prazo... semelhante a uma caderneta de poupança bancária.

Naquela ocasião, em resposta ao Tuoi Tre Online , o Sr. Nguyen Vinh Tam, proprietário da empresa privada Tam Nham, afirmou também ter sido vítima desse incidente.

Como algumas outras pessoas que haviam tomado empréstimos dele e de sua esposa faliram e fugiram, seu negócio perdeu a liquidez.

Sua família vendeu bens e terras para pagar 196 pessoas, totalizando mais de 22 bilhões de VND, e ainda deve ao povo mais de 9 bilhões de VND.

Segundo a filial do Banco Estatal de Nghe An, a comparação da licença de funcionamento da empresa Tam Nham em 2005 mostra que esta empresa não possui licença para atividades bancárias.

Portanto, essa empresa emite cadernetas de poupança e capta depósitos da população ilegalmente.

Fonte: https://tuoitre.vn/cong-an-vao-cuoc-vu-tiem-vang-mo-so-tiet-kiem-nhu-ngan-hang-20241121083742236.htm