Fortalecer a identificação e o tratamento dos riscos de combate à lavagem de dinheiro

Em 16 de outubro, em Hanói, o Banco Estatal do Vietnã realizou um workshop para disseminar a Circular nº 27/2025/TT-NHNN, que orienta a implementação de vários artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro; disseminar o conteúdo de combate à lavagem de dinheiro na Resolução nº 05/2025/NQ-CP do Governo; e atualizar os resultados da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Visão geral do workshop.

O vice-governador do Banco Estatal do Vietnã, Nguyen Ngoc Canh, presidiu o workshop. Também participaram do workshop delegados de ministérios, filiais, agências e diretores e funcionários de entidades de prestação de contas relevantes nas áreas de valores mobiliários, gestão de fundos, seguros, negócios imobiliários, escritórios de advocacia, cartórios, contabilidade, auditoria de cassinos, jogos de premiação, ouro, prata e pedras preciosas...

Fortalecimento da propaganda sobre os riscos de combate à lavagem de dinheiro

Em seu discurso de abertura, o Vice-Governador do Banco Estatal do Vietnã, Nguyen Ngoc Canh, enfatizou a importância da organização do workshop, uma vez que o Governo vietnamita continua a intensificar os esforços na área de prevenção e combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa. No contexto de muitas flutuações geopolíticas e dos mercados financeiros internacionais, e da economia vietnamita cada vez mais aberta, a necessidade de intensificar a identificação e o tratamento de riscos na prevenção e combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa torna-se cada vez mais urgente.

Além disso, o aperfeiçoamento do quadro jurídico sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e proliferação de armas de destruição em massa contribuirá ativamente para a implementação do Plano de Ação Nacional sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e proliferação de armas de destruição em massa, com o qual o Governo se comprometeu junto ao Grupo de Ação Financeira (GAFI).

O vice-governador Nguyen Ngoc Canh disse que na reunião do Comitê Diretor Nacional sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massa, realizada em 15 de outubro, o vice-primeiro-ministro Ho Duc Phoc, chefe do Comitê Diretor, solicitou ao Banco Estatal do Vietnã, como agência permanente do Comitê Diretor, que fortaleça a coordenação com os ministérios e filiais relevantes para implementar três grupos de ação estratégica, nos quais o aperfeiçoamento da estrutura legal é um pilar.

O vice-primeiro-ministro também solicitou às agências de imprensa que aumentem a informação e a propaganda sobre os riscos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo, ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa e ao arcabouço legal nesse campo, para que empresas e pessoas possam entender, compreender e cumprir de forma adequada e completa suas obrigações no reconhecimento e prevenção dos riscos de prevenção e combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa.

O vice-presidente Nguyen Ngoc Canh fez o discurso de abertura do workshop.

“Este workshop é uma atividade de implementação da Ação nº 1 e da Ação nº 7 do Plano de Ação Nacional, demonstrando que as autoridades competentes melhoraram sua compreensão dos riscos de lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo e estão tomando medidas para mitigar os riscos por meio de estratégias, políticas para prevenir a lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo e orientação para o setor privado na identificação de riscos, cumprindo as obrigações de prevenir e combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da proliferação de armas de destruição em massa”, declarou o vice-governador Nguyen Ngoc Canh.

Em relação ao conteúdo da Circular nº 27/2025/TT-NHNN, que substitui a Circular nº 09/2023/TT-NHNN, em vigor a partir de 1º de novembro de 2025 e com um período de transição até 31 de dezembro de 2025 para que as organizações concluam proativamente os processos internos, atualizem os sistemas de tecnologia e os mecanismos de controle de conformidade, o representante da liderança do Banco Estatal também disse: A emissão da Circular nº 27 é um passo importante na implementação da Ação nº 5 do Plano de Ação Nacional com o qual o Vietnã se comprometeu com o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).

De acordo com a Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Diretora Adjunta do Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro (Banco Estatal do Vietnã), as mudanças na Circular incluem: Critérios e métodos para avaliar os riscos de lavagem de dinheiro das entidades denunciantes; Processo para gerenciar riscos de lavagem de dinheiro e classificar clientes de acordo com o nível de riscos de lavagem de dinheiro; Regulamentos internos sobre combate à lavagem de dinheiro; Regime de relatórios para transações de grande valor que devem ser relatadas; Regime de relatórios para transações suspeitas; Transações de transferência eletrônica de dinheiro; Regime de relatórios para transações de transferência eletrônica de dinheiro; Formulário e prazo para relatar dados eletrônicos; Alterações e suplementos aos apêndices em formulários para relatar avaliação de risco em organizações e formulários para relatar transações suspeitas.

“A Circular 27 também enfatiza o princípio da gestão baseada em riscos, exigindo que as organizações atualizem e avaliem periodicamente os riscos de lavagem de dinheiro e desenvolvam um processo para identificar e verificar clientes, incluindo aqueles sem contas ou com poucas transações. As entidades declarantes devem monitorar regularmente as relações comerciais, garantir que as transações sejam consistentes com fontes legítimas de fundos e registros de identificação de clientes”, observou a Sra. Nguyen Thi Minh Tho.

Corredor legal para pilotar o mercado de criptoativos

Além das discussões sobre o conteúdo da Circular nº 27, o workshop também apresentou alguns conteúdos relacionados ao trabalho de combate à lavagem de dinheiro na Lei da Indústria de Tecnologia Digital e na Resolução nº 05/2025/NQ-CP sobre a pilotagem do mercado de criptoativos no Vietnã.

Assim, em 9 de setembro de 2025, o Governo emitiu a Resolução nº 05/2025/NQ-CP sobre o teste piloto do mercado de criptoativos no Vietnã, criando um corredor legal para a fase de testes. Durante essa fase, o cumprimento rigoroso das normas de combate à lavagem de dinheiro é um pré-requisito para garantir a segurança e o desenvolvimento sustentável do sistema financeiro e econômico nacional.

A Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Chefe do Departamento de Segurança Pública, e o Presidente fizeram uma apresentação no workshop.

Atualizando os resultados da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, as informações no workshop mostraram que: Implementando o Artigo 7 da Lei Antilavagem de Dinheiro em 2022 e em preparação para a Avaliação Multilateral do Grupo Ásia-Pacífico sobre Antilavagem de Dinheiro (APG) do mecanismo para prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massa em 2027-2028, o Vietnã está no processo de conduzir uma avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para o período de 2023-2027.

O workshop também apresentou as normas legais e os padrões internacionais do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) relacionados à avaliação nacional de risco. Representantes do Ministério da Segurança Pública e do Banco Estatal do Vietnã apresentaram alguns resultados atualizados da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para o período de 2023 a 2025 e os planos para a implementação da avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para o período de 2023 a 2027.

HONG ANH

Fonte: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html