Proposta para aumentar penalidades para prestação de serviços de carteira eletrônica

O Banco Estatal está elaborando uma proposta para aumentar a multa por fornecer serviços de carteira eletrônica para até VND 120 milhões.

Uma das violações relativas às contas de pagamento para as quais o Banco do Estado propôs aumentar o nível de penalidade é a violação das regulamentações sobre intermediários de pagamento (que fornecem serviços de carteira eletrônica).

O mercado de carteiras eletrônicas no Vietnã tem apresentado rápido crescimento. De acordo com a FiinGroup, empresa especializada em fornecer serviços integrados de dados financeiros, o número e o valor das transações via carteiras eletrônicas têm apresentado crescimento contínuo de dois dígitos no período de 2018 a 2023, com taxas de crescimento anuais de 80,4% e 83,5%, respectivamente.

O forte crescimento do mercado é uma das razões pelas quais a agência de gestão precisa alterar as regulamentações de gestão relacionadas.

Assim, no projeto de decreto sobre sanções administrativas por violações nos setores monetário e bancário que está sendo consultado (que altera e complementa o Decreto nº 88/2019/ND-CP), o Banco do Estado propôs uma multa de VND 100 a 120 milhões para o ato de abrir ou manter carteiras eletrônicas anônimas ou personificadas; comprar, vender, alugar, arrendar, tomar emprestado, emprestar carteiras eletrônicas; roubar, conspirar para roubar, comprar, vender informações de carteiras eletrônicas de 10 ou mais carteiras eletrônicas;

Multas de 50 a 100 milhões de VND serão impostas por abrir ou manter carteiras eletrônicas anônimas ou personificadas; comprar, vender, alugar, arrendar, tomar emprestado, emprestar carteiras eletrônicas; roubar, conspirar para roubar, comprar ou vender informações de carteiras eletrônicas de 1 a menos de 10 carteiras eletrônicas.

Aplicativos de serviço de carteira eletrônica. Foto ilustrativa

Além disso, violações em operações com cartões bancários também estão sujeitas a penalidades mais severas. Por exemplo: multa de 100 a 150 milhões de VND para o ato de comprar, vender, alugar, arrendar, tomar emprestado, emprestar contas de pagamento (contas bancárias) ou comprar e vender informações de contas de pagamento com uma quantidade de 1 conta para menos de 10 contas de pagamento que ainda não esteja sujeita a processo criminal.

Serão impostas multas de 150 a 200 milhões de VND pela abertura de contas de pagamento para clientes, permitindo que eles usem contas de pagamento em violação à lei no processo de prestação de serviços de pagamento; multas de 60 a 80 milhões de VND serão impostas pelo aluguel, arrendamento, compra, venda ou abertura de cartões bancários (exceto cartões pré-pagos anônimos) em quantidades de 1 a menos de 10 cartões.

Dados do Banco Estatal do Vietnã mostram que, em 30 de junho de 2024, o país contava com 50 organizações intermediárias de pagamento licenciadas, incluindo 48 provedores de serviços de carteira eletrônica. O número total de carteiras ativadas chega a 58 milhões, com mais de 34 milhões de carteiras ativas, representando cerca de 59% do total de carteiras.

Em relação às atividades de pagamento sem dinheiro, no início de 2025, o número de contas de pagamento pessoais no Vietnã atingiu mais de 200 milhões. Em muitos bancos comerciais, mais de 90% das transações financeiras foram realizadas por meio de canais digitais, com o crescimento das transações via internet, dispositivos móveis e códigos QR atingindo 35%, 33% e 66%, respectivamente, em comparação com o mesmo período de 2024.

Thuy Linh

Fonte: https://congthuong.vn/de-xuat-tang-muc-xu-phat-trong-cung-ung-dich-vu-vi-dien-tu-388351.html