Quem deve declarar transferências de 500 milhões de VND ou mais?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — Foto ilustrativa

Especificamente, a Circular 27 estipula que transações domésticas de transferência eletrônica de dinheiro com valor de VND 500 milhões ou USD 1.000 ou mais (para transações internacionais, incluindo moedas estrangeiras de valor equivalente) devem ser reportadas ao Banco Estatal do Vietnã (SBV).

Além disso, transações de transferência suspeitas também estão sujeitas a denúncia. No entanto, a responsabilidade pela denúncia cabe às instituições financeiras, como bancos comerciais e organizações intermediárias de pagamento, e não ao indivíduo que realiza a transferência.

Esta Circular também estipula que as instituições financeiras devem reportar transações utilizando dados eletrônicos, incluindo informações completas como: organização iniciadora, organização beneficiária, número da conta, valor, moeda, finalidade e data da transação.

Embora a regulamentação entre em vigor a partir de 1º de novembro, as instituições financeiras podem fazer a transição até 31 de dezembro para ajustar os processos internos e a gestão de riscos.

A partir de 1º de janeiro de 2026, essas organizações devem concluir o processo e atualizar o sistema de software para escanear e filtrar transações de acordo com listas negras, listas de advertência e listas de indivíduos relacionados a altos riscos.

Falando a um repórter do jornal Nguoi Lao Dong, um alto líder do Banco Estatal do Vietnã disse que o regulamento sobre relatórios de transações de transferência de 500 milhões de VND ou mais (ou moeda estrangeira equivalente) e transações suspeitas visa fornecer dados para o Banco Estatal do Vietnã rastrear e detectar transações incomuns.

Ao mesmo tempo, o Banco do Estado também monitora sinais relacionados a atividades de lavagem de dinheiro, como transferência de dinheiro por meio de várias contas para ocultar origens ilegais; garantindo que transações em larga escala sejam monitoradas de perto, detectando e prevenindo prontamente o uso de dinheiro para atividades ilegais.

Este regulamento também ajuda o Vietnã a cumprir os padrões internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, conforme recomendado por organizações internacionais.

Fonte: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm