Quem deve declarar transferências de 500 milhões de VND ou mais?

(NLDO) - De acordo com a Circular 27/2025/TT-NHNN, em vigor desde 1º de novembro, as transferências eletrônicas domésticas de dinheiro no valor de 500 milhões de VND ou mais devem ser declaradas.

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Especificamente, a Circular 27 estipula que as transações domésticas de transferência eletrônica de dinheiro com valor igual ou superior a 500 milhões de VND ou 1.000 USD (para transações internacionais, incluindo moedas estrangeiras de valor equivalente) devem ser comunicadas ao Banco Central do Vietnã (SBV).

Além disso, transações de transferência suspeitas também devem ser comunicadas. No entanto, a responsabilidade pela comunicação recai sobre instituições financeiras, como bancos comerciais e organizações intermediárias de pagamento, e não sobre o indivíduo que efetua a transferência.

Esta Circular estipula ainda que as instituições financeiras devem reportar as transações utilizando dados eletrónicos, incluindo informações completas como: organização iniciadora, organização beneficiária, número da conta, montante, moeda, finalidade e data da transação.

Embora a regulamentação entre em vigor a partir de 1º de novembro, as instituições financeiras têm permissão para fazer a transição até 31 de dezembro, a fim de ajustar os processos internos e a gestão de riscos.

A partir de 1º de janeiro de 2026, essas organizações deverão concluir o processo e atualizar o sistema de software para analisar e filtrar transações de acordo com listas negras, listas de alerta e listas de indivíduos relacionados a alto risco.

Em declarações ao jornal Nguoi Lao Dong, um alto funcionário do Banco Central do Vietnã afirmou que a regulamentação sobre a comunicação de transferências de valores iguais ou superiores a 500 milhões de VND (ou o equivalente em moeda estrangeira) e de transações suspeitas tem como objetivo fornecer dados para que o Banco Central do Vietnã possa analisar e detectar transações incomuns.

Ao mesmo tempo, o Banco Central também monitora indícios relacionados a atividades de lavagem de dinheiro, como a transferência de fundos por meio de múltiplas contas para ocultar origens ilícitas; garantindo que transações de grande porte sejam monitoradas de perto, detectando e prevenindo prontamente o uso de dinheiro para atividades ilegais.

Essa regulamentação também ajuda o Vietnã a cumprir os padrões internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, conforme recomendado por organizações internacionais.

Fonte: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm