Milionários em criptomoedas gastam de novas maneiras, agitando a economia global

Em Luxemburgo — um pequeno, mas famoso país cauteloso da Europa —, pela primeira vez, um fundo soberano alocou ousadamente 1% de sua carteira de investimentos (cerca de 9 milhões de dólares) em ETFs de bitcoin. Essa informação atraiu a atenção da comunidade financeira global.

Embora o número seja modesto, seu significado vai além do valor monetário, pois marca a entrada das criptomoedas no sistema financeiro convencional e reflete a ascensão de uma nova classe de super-ricos: os criptomilionários, que estão cada vez mais remodelando o mapa da riqueza global.

A nova geração de ricos e seu formidável poder de compra

Embora os governos permaneçam cautelosos, a riqueza criada pelas criptomoedas explodiu em um ritmo vertiginoso. De acordo com o último relatório da Henley & Partners, o mundo agora tem cerca de 241.700 criptomilionários (pessoas que possuem criptoativos no valor de US$ 1 milhão ou mais), um aumento de 40% em apenas um ano. Destes, 450 possuem mais de US$ 100 milhões e 36 são bilionários.

A ascensão do bitcoin, que mais que dobrou de valor no ano passado, ultrapassando US$ 125.000, injetou centenas de bilhões de dólares nos bolsos de uma geração de jovens investidores, principalmente millennials e da geração Z. Mas a grande questão é: o que eles estão fazendo com essa riqueza?

Um estudo inovador realizado por professores de economia de diversas universidades renomadas analisou milhões de carteiras digitais para decifrar o comportamento dessa classe. Os resultados foram surpreendentes: para cada US$ 1 de lucro com criptomoedas, os investidores gastaram cerca de 9,7 centavos. Isso é mais que o dobro do que quando lucravam com ações ou imóveis.

A razão é simples: eles são mais jovens e mais dispostos a gastar. Pesquisadores estimam que, somente em 2024, os lucros com criptomoedas gerarão US$ 145 bilhões adicionais em gastos para a economia dos EUA, o equivalente a 0,7% do consumo total. Este é um número que não pode ser ignorado, demonstrando a influência generalizada dos ativos digitais na vida real.

No entanto, esta também é uma faca de dois gumes. "A forte valorização dos criptoativos contribuiu claramente para o crescimento econômico. Mas, se houver uma queda acentuada, esses investidores reduzirão os gastos, exercendo uma pressão negativa significativa sobre a economia", alertou o relatório.

Giới triệu phú tiền số chi tiêu kiểu mới, khuấy đảo kinh tế toàn cầu - 1 — Os ativos criptográficos dispararam, com mais de 240.000 pessoas agora possuindo portfólios de criptomoedas avaliados em mais de US$ 1 milhão — um aumento em apenas um ano (Foto: Reuters).

Da Lamborghini ao mercado imobiliário: mudanças no estilo de vida

A imagem de criptomilionários exibindo Lamborghinis e relógios Rolex se tornou icônica, mas não conta toda a história. Na verdade, grande parte de seus gastos é destinada a áreas mais mundanas, como restaurantes, entretenimento e bens de consumo.

Quando se trata de grandes investimentos, no entanto, o mercado imobiliário é o "lugar de destino" favorito dos ricos em criptomoedas. Tad Smith, ex-CEO da casa de leilões Sotheby's e agora sócio do fundo de investimento em ativos digitais 50T Funds, disse que, durante o ciclo de alta anterior, os investidores em criptomoedas eram muito jovens. Mas agora, muitos são casados, têm filhos e as necessidades de gastos também estão migrando para ativos reais e mais sustentáveis, como imóveis.

Um estudo encontrou uma correlação notável: com a alta dos preços do bitcoin, os preços dos imóveis em áreas com alta concentração de usuários de criptomoedas aumentam 0,46% mais rápido do que em outros lugares. A enxurrada de criptomoedas está silenciosamente elevando os preços dos ativos tradicionais.

Ainda assim, a maioria dos super-ricos do setor não tem pressa em lucrar. "Eles querem investir totalmente porque este é o momento que estavam esperando", disse Tad Smith. "Para eles, este não é o momento de vender." A mentalidade de "manter a longo prazo" (HODL) ainda prevalece, especialmente quando acreditam que o valor desses ativos aumentará ainda mais.

A próxima fronteira: cripto-colateral

Uma das maiores barreiras que impedem que mais criptomoedas fluam para a economia é que os bancos tradicionais ainda não aceitam ativos digitais como garantia.

“Muitas pessoas têm milhões de dólares em criptomoedas, mas não conseguem obter um empréstimo imobiliário porque os bancos tradicionais se recusam a usar a garantia em uma carteira digital”, disse Zac Prince, CEO da GalaxyOne.

Mas essa barreira está sendo lentamente quebrada. Recentemente, a Agência Federal de Financiamento Habitacional dos EUA (FHFA) instruiu as duas gigantes do mercado imobiliário, Fannie Mae e Freddie Mac, a considerarem criptomoedas no processo de solicitação.

Este é um potencial divisor de águas. Assim que os produtos de empréstimo com garantia em criptomoedas se tornarem populares, os ricos em criptomoedas poderão desbloquear sua vasta riqueza sem precisar vendê-la. A estratégia de "comprar, tomar emprestado, morrer", familiar aos ultra-ricos tradicionais, será aplicada aos ativos digitais pela primeira vez.

A ascensão dos milionários das criptomoedas não é mais uma história paralela do mundo especulativo. De carteiras digitais anônimas, eles emergiram como uma verdadeira força econômica, com poder de compra duas vezes maior que o de uma pessoa comum e a ambição de converter ativos digitais em valores tangíveis, como imóveis ou arte.

À medida que os fundos soberanos começaram a investir dinheiro no bitcoin, a febre das criptomoedas se tornou oficialmente um novo capítulo da economia global.

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