Removendo obstáculos de crédito verde para empresas

Verificando produtos de café na Lacote Vietnam Production and Export Company Limited (comuna de Gia Kiem). Foto: Van Gia

A Resolução nº 68-NQ/TW, de 4 de maio de 2025, do Politburo sobre desenvolvimento econômico privado exige a promoção do desenvolvimento do crédito verde. O Estado possui um mecanismo para sustentar as taxas de juros e incentivar as instituições de crédito a reduzir as taxas de juros para empresas privadas que buscam empréstimos para implementar projetos verdes, projetos circulares e aplicar a estrutura ambiental, social e de governança (ESG). O problema é que os mecanismos e políticas atuais para essa área ainda apresentam muitas barreiras que precisam ser removidas.

Falta de recursos para transformação

Ao iniciar um negócio com um modelo de produção de café, o Sr. Dinh Thanh Thien, Diretor da Lacote Vietnam Production and Export Company Limited (Comunidade de Gia Kiem), afirmou: Para pequenas e médias empresas, o capital para produção e negócios é sempre difícil. Em particular, os recursos para a construção de fábricas, instalações e matérias-primas para a produção são muito grandes. Pequenas e médias startups, embora tenham ideias de produção sustentáveis, não atendem aos critérios para obter capital emprestado de bancos.

“Se tivermos que alugar um terreno e construir uma fábrica, vai custar muito caro. Além disso, o preço de matérias-primas como o café, que temos importado nos últimos anos, disparou, limitando assim a oportunidade de transformação e desenvolvimento sustentável do negócio”, compartilhou o Sr. Thien.

As empresas precisam fortalecer a implementação de padrões ESG em meio ambiente, sociedade e governança corporativa. Esta não é apenas uma condição e oportunidade para acessar crédito, mas também uma estratégia de longo prazo para o desenvolvimento sustentável.

Segundo o Sr. Ngo Thanh Binh, diretor da Quyet Thang Production Service Trading Company Limited (Bairro de Tran Bien), ele vem tentando há muitos anos encontrar terras adequadas para seus recursos, mas ainda não está satisfeito. Sua empresa atua na área de automação, fornecendo produtos com alto conteúdo tecnológico e máquinas para produção automatizada a parceiros. Os produtos são bons e contribuem para auxiliar os parceiros no processo de transformação digital e automação da produção, mas a falta de recursos e barreiras dificulta o ritmo, o que às vezes é lento. Segundo o Sr. Binh, as políticas implementadas precisam ser implementadas de forma eficaz e prática para que as empresas possam se beneficiar.

Dong Nai possui um vasto potencial e oportunidades para o desenvolvimento de empresas, incluindo startups e inovação na produção. De fato, existem dezenas de milhares de pequenas e médias empresas operando na província, mas a situação da produção e dos negócios ainda enfrenta dificuldades, e muitos fatores afetam as atividades das empresas. Em particular, o acesso a empréstimos preferenciais ainda é difícil. As empresas têm dificuldade em atender aos requisitos de garantias, registros de crédito e capacidade de comprovar o fluxo de caixa da empresa... De acordo com as empresas, atualmente não existem muitos pacotes de crédito preferencial específicos para pequenas e médias empresas nas áreas de produção, inovação tecnológica ou transformação digital e, mesmo que consigam acessá-los, não é fácil obtê-los.

Precisa sincronizar soluções de suporte

O presidente da Associação de Jovens Empreendedores de Dong Nai, Dang Quoc Nghi, afirmou: "A curto prazo, é necessário reduzir o teto das taxas de juros para empréstimos a pequenas e médias empresas, especialmente nas áreas de produção, exportação e indústrias de apoio. O Estado precisa aumentar o uso de ferramentas de refinanciamento para bancos comerciais, com a condição de priorizar empréstimos para produção e negócios reais. Ao mesmo tempo, os bancos devem ser incentivados a ajustar prazos de pagamento flexíveis, apoiando as empresas na reestruturação do fluxo de caixa. A longo prazo, um fundo de garantia de crédito é necessário para apoiar pequenas e médias empresas sem garantias para que tenham planos de negócios viáveis."

Empresas de Dong Nai visitam produtos de uma empresa de apoio à indústria no bairro de Ho Nai. Foto: Van Gia

No setor bancário, existem unidades que implementam programas de crédito verde. Por exemplo, o Banco Comercial Conjunto para o Comércio Exterior do Vietnã ( Vietcombank ), por exemplo, implementou, desde 1º de abril, um pacote de empréstimos preferenciais de 10 trilhões de VND para pequenas e médias empresas que produzem de acordo com os padrões verdes, com taxas de juros a partir de apenas 4,2% ao ano para empréstimos de curto prazo inferiores a 12 meses. O programa será implementado até 31 de março de 2026 ou até que a escala se esgote. As empresas precisam possuir um dos certificados apropriados de organizações nacionais e internacionais, como: VietGAP, GlobalGAP, ISO 22000, HACCP, GMP...

No seminário "Promovendo a implementação do plano de ação do setor bancário para implementar a Estratégia Nacional de Crescimento Verde para o período 2021-2030", organizado pelo Banco Estatal em maio de 2025, o Vice-Governador Permanente do Banco Estatal do Vietnã, Dao Minh Tu, afirmou: "O setor bancário emitiu diretrizes para promover o crescimento verde, exigindo a integração da gestão de riscos ambientais e sociais nas atividades de concessão de crédito. No entanto, o Sr. Tu também admitiu que este programa ainda enfrenta muitas dificuldades. O quadro jurídico não está completo, as ferramentas de avaliação são limitadas, o período de retorno é longo e o acesso a recursos financeiros verdes internacionais é baixo..."

Portanto, aperfeiçoar o arcabouço legal e mobilizar recursos para o crédito verde é fundamental. O Banco do Estado administrará o crescimento razoável do crédito, priorizando a produção verde e a economia circular; revisará e aperfeiçoará o arcabouço legal para o crédito verde e apoiará pequenas e médias empresas no acesso a capital nessa área.

Van Gia

Fonte: https://baodongnai.com.vn/kinh-te/202508/go-vuong-tin-dung-xanh-cho-doanh-nghiep-cda25d9/