Removendo obstáculos ao crédito verde para empresas

Inspecionando produtos de café na Lacote Vietnam Production and Export Company Limited (comuna de Gia Kiem). Foto: Van Gia

A Resolução nº 68-NQ/TW, de 4 de maio de 2025, do Politburo sobre o desenvolvimento econômico privado, exige a promoção do desenvolvimento do crédito verde. O Estado dispõe de um mecanismo para apoiar as taxas de juros e incentivar as instituições de crédito a reduzi-las para que as empresas privadas tomem empréstimos para implementar projetos verdes e circulares e aplicar a estrutura de padrões ambientais, sociais e de governança (ESG). O problema é que os mecanismos e políticas atuais para essa área ainda apresentam muitas barreiras que precisam ser removidas.

Falta de recursos para a transformação

Ao falar sobre como iniciar um negócio com um modelo de produção de café, o Sr. Dinh Thanh Thien, Diretor da Lacote Vietnam Production and Export Company Limited (Comuna de Gia Kiem), afirmou: "Para pequenas e médias empresas, o capital para produção e negócios é sempre um desafio. Em particular, os recursos para construção de fábricas, instalações e aquisição de matéria-prima para a produção são muito elevados. Pequenas e médias empresas iniciantes, mesmo com ideias de produção sustentáveis, muitas vezes não atendem aos critérios para obter empréstimos bancários."

“Se tivermos que alugar um terreno e construir uma fábrica, o custo será muito alto. Além disso, o preço de matérias-primas como o café, que temos importado nos últimos anos, disparou, limitando assim as oportunidades de transformação e desenvolvimento sustentável do negócio”, afirmou o Sr. Thien.

As empresas precisam fortalecer a implementação de padrões ESG (ambientais, sociais e de governança corporativa). Isso não é apenas uma condição e uma oportunidade para acessar crédito, mas também uma estratégia de longo prazo para o desenvolvimento sustentável.

Segundo o Sr. Ngo Thanh Binh, Diretor da Quyet Thang Production Service Trading Company Limited (Distrito de Tran Bien), há muitos anos ele busca um terreno adequado para seus recursos, mas ainda não está satisfeito. Sua empresa atua no setor de automação, fornecendo produtos com alto conteúdo tecnológico e maquinário para produção automatizada a seus parceiros. Os produtos são de boa qualidade e contribuem para auxiliar os parceiros no processo de transformação digital e automação da produção, mas a falta de recursos e os obstáculos, por vezes, tornam o ritmo lento. De acordo com o Sr. Binh, é necessário que as políticas sejam implementadas de forma eficaz e prática para que as empresas possam se beneficiar.

Dong Nai possui muitos potenciais e oportunidades para o desenvolvimento de empresas, incluindo startups e empresas inovadoras na área de produção. De fato, existem dezenas de milhares de pequenas e médias empresas operando na província, mas a situação produtiva e comercial ainda enfrenta certas dificuldades, e muitos fatores afetam as atividades das empresas. Em particular, o acesso a empréstimos com condições favoráveis ainda é difícil. As empresas têm problemas para atender aos requisitos de garantia, histórico de crédito e capacidade de comprovar o fluxo de caixa operacional. Segundo as empresas, atualmente não existem muitos pacotes de crédito com condições favoráveis específicos para pequenas e médias empresas nos setores de produção, inovação tecnológica ou transformação digital, e mesmo quando conseguem acessá-los, o desembolso não é fácil.

É necessário sincronizar as soluções de suporte.

O presidente da Associação de Jovens Empreendedores de Dong Nai, Dang Quoc Nghi, afirmou: "A curto prazo, é necessário reduzir o teto das taxas de juros para empréstimos a pequenas e médias empresas, especialmente nos setores de produção, exportação e indústrias de apoio. O Estado precisa aumentar o uso de instrumentos de refinanciamento para bancos comerciais, priorizando empréstimos para produção e negócios reais. Ao mesmo tempo, é preciso incentivar os bancos a flexibilizar os prazos de pagamento e apoiar as empresas na reestruturação do fluxo de caixa. A longo prazo, é necessário um fundo de garantia de crédito para apoiar pequenas e médias empresas sem garantias, a fim de viabilizar seus planos de negócios."

Empresas de Dong Nai visitam produtos de uma empresa do setor de apoio no bairro de Ho Nai. Foto: Van Gia

Empresas de Dong Nai visitam os produtos de uma empresa do setor de apoio no bairro de Ho Nai. Foto: Van Gia

No setor bancário, algumas instituições implementaram programas de crédito verde. Por exemplo, o Banco Comercial Conjunto de Comércio Exterior do Vietnã ( Vietcombank ) implementou, a partir de 1º de abril, um pacote de empréstimos preferenciais de 10 trilhões de VND para pequenas e médias empresas que produzem de acordo com padrões verdes, com taxas de juros a partir de apenas 4,2% ao ano para empréstimos de curto prazo, inferiores a 12 meses. O programa será implementado até 31 de março de 2026 ou até que os recursos se esgotem. As empresas precisam possuir uma das certificações apropriadas de organizações nacionais e internacionais, como: VietGAP, GlobalGAP, ISO 22000, HACCP, GMP...

No seminário "Promovendo a implementação do plano de ação do setor bancário para a implementação da Estratégia Nacional de Crescimento Verde para o período de 2021-2030", organizado pelo Banco Central do Vietnã em maio de 2025, o Vice-Governador Permanente do Banco Central do Vietnã, Dao Minh Tu, afirmou: O setor bancário emitiu diretrizes para promover o crescimento verde, exigindo a integração da gestão de riscos ambientais e sociais nas atividades de concessão de crédito. No entanto, o Sr. Tu também admitiu que este programa ainda enfrenta muitas dificuldades. O arcabouço legal é incompleto, as ferramentas de avaliação são limitadas, o prazo de retorno é longo e o acesso a recursos financeiros verdes internacionais é baixo...

Portanto, aperfeiçoar o marco legal e mobilizar recursos para o crédito verde é fundamental. O Banco Central irá gerir um crescimento de crédito racional, priorizando a produção verde e a economia circular; rever e aperfeiçoar o marco legal do crédito verde e apoiar as pequenas e médias empresas no acesso a capital nesta área.

Van Gia

Fonte: https://baodongnai.com.vn/kinh-te/202508/go-vuong-tin-dung-xanh-cho-doanh-nghiep-cda25d9/