Uma série de regulamentações que entrarão em vigor a partir de novembro poderá afetar o bolso das pessoas.

Transferências monetárias de 500 milhões de VND ou mais devem ser declaradas.

Em vigor desde 1º de novembro, a Circular nº 27/2025/TT-NHNN orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro.

A Circular estipula o regime de reporte para transações de transferência eletrônica de fundos. Especificamente, a entidade declarante é responsável por coletar informações e reportá-las ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro utilizando dados eletrônicos ao realizar transações de transferência de fundos nos seguintes casos: transações de transferência de fundos em que as organizações participantes estejam localizadas no país, com valor igual ou superior a 500 milhões de VND ou equivalente em moeda estrangeira; transações de transferência de fundos em que as organizações participantes estejam fora do território do Vietnã, com valor igual ou superior a 1.000 USD...

A Circular também estipula o valor e os documentos a serem apresentados à alfândega de fronteira ao transportar moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie, títulos negociáveis, metais preciosos e pedras preciosas em quantidades que excedam o limite prescrito.

Assim, o valor de metais preciosos (exceto ouro) e pedras preciosas é de 400 milhões de VND. Da mesma forma, o valor de instrumentos de transferência também é de 400 milhões de VND. O valor da moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie e ouro que deve ser declarado na alfândega na entrada ou saída do país é definido de acordo com as normas vigentes do Banco Central sobre o transporte de moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie e ouro na entrada ou saída do país.

A partir de 1º de novembro, as transferências de dinheiro de 500 milhões de VND ou mais devem ser declaradas. (Foto ilustrativa).

Classificação de instituições de crédito de acordo com novos padrões

Com vigência a partir de 1º de novembro, a Circular 21/2025/TT-NHNN regulamenta a classificação de instituições de crédito e filiais de bancos estrangeiros.

Assim, o ranking será realizado anualmente com base em critérios como segurança de capital, qualidade dos ativos, capacidade de gestão, resultados financeiros e liquidez. Esta regulamentação visa avaliar de forma abrangente a saúde financeira das instituições de crédito, aumentar a transparência nas operações bancárias e servir de base para que os órgãos de gestão apliquem medidas de monitoramento adequadas.

Os resultados do ranking são divididos em vários níveis, que constituem uma base importante para a expansão da rede de licenciamento, o lançamento de novos produtos e serviços e a gestão de riscos de crédito. Os bancos devem rever seus sistemas internos de gestão e controle para atender aos novos critérios, contribuindo para a melhoria da qualidade de todo o sistema.

Os bancos comerciais estão autorizados a receber barras de ouro.

A Circular 33/2025/TT-NHNN entra em vigor a partir de 15 de novembro, alterando e complementando a Circular 17/2014/TT-NHNN sobre classificação, embalagem e entrega de metais preciosos e pedras preciosas.

De acordo com a Circular, o Banco Central e as instituições de crédito estão autorizados a entregar e receber barras de ouro mediante contratos de compra, venda ou processamento. A entrega e o recebimento devem ser realizados de acordo com os procedimentos corretos, com documentos legais, lacres legíveis e garantia da qualidade e quantidade das barras de ouro.

A Circular também classifica o ouro em três grupos: Joias - ouro de arte (com teor de 8 quilates ou mais), barras de ouro (com códigos, parâmetros e padrões específicos) e ouro bruto (na forma de barras, grãos e peças). As embalagens das barras de ouro devem ser invioláveis e estar em conformidade com os padrões dos bancos comerciais ou empresas licenciadas para produzir barras de ouro.

Além disso, a nova regulamentação torna mais rigoroso o processo de embalagem e selagem: barras de ouro do mesmo tipo são embaladas em lotes de 100 ou múltiplos de 100 (máximo de 500 peças); o ouro bruto é embalado em lotes de 5 ou múltiplos de 5 barras (máximo de 25 barras), acondicionado em caixas de metal inoxidável, seladas e claramente etiquetadas com informações de verificação.

Promulgação do Sistema Setorial Econômico Vietnamita

O Primeiro-Ministro assinou a Decisão nº 36/2025/QD-TTg, que promulga o Sistema de Setores Econômicos do Vietnã, com vigência a partir de 15 de novembro.

Este sistema atualiza e padroniza a lista de códigos de setores, alinhando-se às tendências de transformação digital, desenvolvimento econômico verde e integração internacional. A Decisão estipula claramente os princípios de utilização dos códigos de setores no registro de empresas, no registro de investimentos, nas estatísticas estatais e nos bancos de dados administrativos. As empresas devem revisar e atualizar seus códigos de setor no registro de empresas para garantir a consistência e evitar erros ao realizar procedimentos administrativos ou ao relatar estatísticas.

Espera-se que a aplicação do novo sistema sincronize os dados econômicos nacionais, contribuindo para melhorar a eficiência na formulação de políticas.

Regulamentos sobre pagamentos sem dinheiro em espécie

Com vigência a partir de 18 de novembro, a Circular 30/2025/TT-NHNN altera e complementa diversos artigos de circulares que regulamentam a prestação de serviços de pagamento não monetários.

Em particular, a Cláusula 10, Artigo 3 da Circular 15/2024/TT-NHNN (alterada e complementada pelo Artigo 1 da Circular 30/2025/TT-NHNN) estipula que os documentos de identificação utilizados em serviços de pagamento não monetários incluem: cartão CCCD, cartão de identidade ou cartão de identidade eletrônico (para indivíduos que sejam cidadãos vietnamitas); certificado de identidade (para indivíduos de origem vietnamita cuja nacionalidade não tenha sido determinada).

Para estrangeiros residentes no Vietnã, utilize um passaporte ou outro documento de identidade emitido por uma autoridade estrangeira competente, acompanhado de um visto de entrada ou documento que possa substituir o visto, ou ainda documentos que comprovem a isenção de visto ou identidade eletrônica (através do acesso a uma conta de identificação eletrônica de nível 2) (se houver).

Ser vítima de desastres naturais e epidemias não é considerado como evasão do pagamento da previdência social.

Em vigor desde 30 de novembro, o Decreto 274/2025/ND-CP detalha diversos artigos da Lei do Seguro Social (SS) sobre atraso no pagamento, evasão do SS obrigatório, seguro-desemprego; reclamações e denúncias sobre o SS.

Especificamente, o Artigo 4º deste Decreto estipula que os casos não são considerados como evasão do seguro social obrigatório e do seguro-desemprego quando houver um dos motivos anunciados pela autoridade competente em matéria de prevenção e controle de desastres naturais, emergências, defesa civil e prevenção e controle de doenças: tempestades, inundações, alagamentos, terremotos, grandes incêndios, secas prolongadas e outros tipos de desastres naturais que afetam direta e gravemente as atividades de produção e negócios.

Além disso, há epidemias perigosas anunciadas por órgãos estatais competentes, que afetam seriamente as atividades produtivas e comerciais, bem como a capacidade financeira de órgãos, organizações e empregadores; situações de emergência previstas em lei, que causam impactos repentinos e inesperados nas operações de órgãos, organizações e empregadores.

Além disso, outros eventos de força maior previstos pelo direito civil não são considerados como evasão do pagamento da previdência social.

HOANG DUNG (síntese)

Fonte: https://vtcnews.vn/loat-quy-dinh-co-hieu-luc-tu-thang-11-co-the-tac-dong-den-tui-tien-nguoi-dan-ar984301.html