Prevenir a lavagem de dinheiro com criptoativos e incentivar a inovação segura

O rápido desenvolvimento da tecnologia blockchain e dos criptoativos está criando um mercado global avaliado em mais de 4,27 trilhões de dólares, com mais de 600 milhões de usuários. Até 2030, espera-se que esse volume ultrapasse 10 trilhões de dólares, abrindo grandes oportunidades, mas também apresentando muitos riscos de fraude, lavagem de dinheiro e crimes de alta tecnologia.

Equilibrando ativos criptográficos e controle de risco

Em 8 de outubro, na cidade de Da Nang , a Comissão de Valores Mobiliários do Estado, em coordenação com o Comitê Popular da Cidade e a Associação de Blockchain e Ativos Digitais do Vietnã, organizou o Fórum "Diálogo sobre Políticas de Criptoativos: Da Gestão de Riscos à Criação de Mercado". O evento reuniu diversas organizações nacionais e internacionais, como a Tether, o Military Commercial Joint Stock Bank (MB) e o Centro de Pesquisa e Aplicação de Tecnologias de Nova Geração.

Falando no Fórum, o Sr. To Tran Hoa, vice-chefe do Departamento de Desenvolvimento de Mercado da Comissão de Valores Mobiliários do Estado, disse que dois novos documentos legais, a Resolução nº 05/2025/NQ-CP do Governo e a Resolução nº 222/2025/QH15 da Assembleia Nacional , são a primeira base para o Vietnã pilotar a emissão, negociação e gestão de criptoativos.

O Sr. To Tran Hoa, Chefe Adjunto do Departamento de Desenvolvimento de Mercado da Comissão Estatal de Valores Mobiliários, discursou no Fórum. (Foto: Thanh Phong/Vietnã+)

Dessa forma, o período piloto tem duração de 5 anos, com um máximo de 5 provedores de serviços de criptoativos licenciados, deve ter um capital social de 10.000 bilhões de VND, dos quais 65% do capital pertence a organizações nacionais e cumprir rigorosamente as regulamentações sobre segurança, custódia de ativos e combate à lavagem de dinheiro.

“Após 6 meses da data em que o primeiro provedor de serviços de criptoativos for licenciado, os investidores vietnamitas que negociarem criptoativos sem passar por essa organização serão tratados de acordo com a natureza e o nível da violação”, afirmou o Sr. Hoa.

A Sra. Nguyen Thi Minh Tho, Diretora Adjunta do Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro do Banco Estatal do Vietnã , enfatizou que a Resolução nº 05/2025/NQ-CP é um passo importante para ajudar o Vietnã a fortalecer a supervisão e prevenir a lavagem de dinheiro.

Segundo a Sra. Tho, o Vietnã controla rigorosamente as organizações que prestam serviços de criptoativos. "Transações de US$ 1.000 ou mais devem identificar os clientes, rastrear e armazenar dados por 10 anos. Esta regulamentação visa impedir fluxos ilegais de dinheiro e, ao mesmo tempo, construir confiança para os investidores."

Construindo confiança no mercado de ativos digitais

De acordo com o Sr. Phan Duc Trung, presidente da Associação de Blockchain e Ativos Digitais do Vietnã, o mercado de ativos digitais enfrenta muitos desafios. De 2019 a 2024, o Vietnã registrou mais de 20.000 casos de fraude de ativos digitais, causando perdas de cerca de VND 12 trilhões, dos quais VND 4,2 trilhões somente em 2024.

O Sr. Phan Duc Trung, presidente da Associação de Blockchain e Ativos Digitais do Vietnã, discursou no Fórum. (Foto: Thanh Phong/Vietnam+)

"Startups inovadoras precisam estar alinhadas à gestão de conformidade. Quando o mercado é transparente e seguro, a inovação pode se desenvolver de forma sustentável", enfatizou o Sr. Trung.

Ele sugeriu que o Vietnã precisa implantar tecnologia de gerenciamento de conformidade, como identificação eletrônica, inteligência artificial para detectar falsificações, análise de big data e sistemas de rastreamento de transações de blockchain para detectar riscos precocemente.

Falando no Fórum, o Sr. Ho Quang Buu, vice-presidente do Comitê Popular da Cidade de Da Nang, disse que a cidade está implementando um plano para desenvolver o Centro Financeiro Internacional do Vietnã, visando três pilares principais: finanças verdes, financiamento comercial e finanças digitais.

“Da Nang está pronta para fornecer recursos humanos e suporte para novos modelos financeiros, nos quais os criptoativos são um componente importante. A cidade está comprometida em acompanhar as agências centrais e a comunidade empresarial na construção de um mercado transparente, seguro e sustentável”, afirmou o Sr. Buu.

Representantes de unidades relevantes dialogam com agências, organizações e indivíduos relacionados a criptoativos. (Foto: Thanh Phong/Vietnã+)

O Vietnã está demonstrando uma abordagem de desenvolvimento que anda de mãos dadas com o controle de riscos, com foco na segurança financeira e na confiança dos investidores. Os primeiros passos com as Resoluções 05 e 222 não apenas abrem caminho para a inovação tecnológica, mas também demonstram o forte compromisso do Governo com a construção de um mercado de criptoativos legal, seguro e internacionalmente integrado.

(Vietnã+)

Fonte: https://www.vietnamplus.vn/ngan-chan-rua-tien-tu-tai-san-ma-hoa-khuyen-khich-doi-moi-sang-tao-an-toan-post1069024.vnp