Banco do Estado impede mais de 1.500 bilhões de VND em transações fraudulentas online

Nos últimos tempos, o setor bancário implementou simultaneamente muitas soluções tecnológicas e legais, evitando assim mais de VND 1,5 trilhão em transações suspeitas; reduzindo o número de clientes individuais vítimas de golpes em quase 60% em comparação ao mesmo período em 2024.

O Diretor do Departamento de Tecnologia da Informação, Le Hoang Chinh Quang, compartilhou na coletiva de imprensa

Na coletiva de imprensa na manhã de 3 de outubro, o diretor do Departamento de Tecnologia da Informação do Banco Estatal do Vietnã (SBV), Le Hoang Chinh Quang, disse que recentemente, para responder proativamente a fraudes on-line, o SBV implantou simultaneamente quatro grupos de soluções.

Assim , o Banco do Estado emitiu um conjunto de documentos relacionados para garantir a segurança da informação e a confidencialidade dos dados no setor, incluindo a Circular nº 50/2024/TT-NHNN que regulamenta a segurança para a prestação de serviços online no setor bancário, com regulamentações específicas sobre condições, padrões, regulamentos e métodos para garantir transações no ambiente da Internet.

O setor bancário implantou ativamente soluções tecnológicas, aprimorou soluções de autenticação biométrica e assinaturas eletrônicas dependendo das transações; aumentou a aplicação de tecnologias como inteligência artificial (IA) para alertar e detectar precocemente transações incomuns e suspeitas; ao mesmo tempo, o Banco Estatal do Vietnã implantou um sistema para monitorar contas de pagamento e carteiras eletrônicas suspeitas de falsificação.

Atualmente, cerca de 600.000 contas foram coletadas, com 300.000 avisos para interromper transações suspeitas, evitando 1.500 bilhões de VND.

Além disso, o Banco do Estado aumentou a propaganda e os avisos às pessoas sobre segurança, proteção e prevenção de fraudes.

Ao mesmo tempo, coordene-se estreitamente com as autoridades (polícia) no processo de combate e tratamento de crimes de fraude no ciberespaço.

Ainda de acordo com o Sr. Le Hoang Chinh Quang, nos últimos tempos, o Banco do Estado implementou resolutamente o Projeto nº 06. O Banco do Estado está ativamente pioneiro na conexão com o Centro Nacional de Dados para executar serviços públicos, trazendo todos os serviços públicos para o Portal Nacional de Serviços Públicos.

Em termos de dados de informações de crédito, 44,5 milhões de registros de clientes já foram limpos.

Em comparação com o mesmo período de 2024, o número de clientes individuais que perderam dinheiro diminuiu 59%; o número de contas que receberam dinheiro fraudulento diminuiu 52%.

No entanto, o Sr. Quang afirmou que, quando o Banco do Estado adota regulamentações que relacionam a biometria a contas pessoais, os criminosos tendem a migrar para contas empresariais. O Banco do Estado está em coordenação com o Ministério da Segurança Pública para revisar e alterar o arcabouço legal, emitindo prontamente uma Circular que altera e complementa a Circular nº 50, que ajusta ainda mais as regulamentações sobre contas empresariais com alto risco de serem exploradas para fraude e apropriação indébita.

Fonte: https://daibieunhandan.vn/ngan-hang-nha-nuoc-ngan-chan-hon-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-truc-tuyen-10388994.html