O que os bancos devem fazer ao se depararem com dinheiro falsificado ou com suspeita de falsificação?

(NLDO) – Se for dinheiro falsificado, os bancos devem confiscá-lo, fazer um registro de acordo com os regulamentos de prevenção e combate ao dinheiro falsificado e proteção da moeda vietnamita, e carimbar e perfurar o dinheiro falsificado.

O Banco Estatal do Vietnã acaba de emitir a Circular nº 58/2024/TT-NHNN fornecendo orientações sobre como lidar com dinheiro falsificado e suspeito de falsificação no setor bancário.

Assim, ao detectar dinheiro com sinais de falsificação, as agências do Banco do Estado, os escritórios de transações, as instituições de crédito e as agências de bancos estrangeiros devem compará-lo com os recursos de segurança do dinheiro real (ou dinheiro de amostra) do mesmo tipo ou com o aviso sobre as características e maneiras de identificar o dinheiro vietnamita anunciado pelo Banco do Estado, e compará-lo com o aviso sobre as características para identificar dinheiro falsificado do Banco do Estado ou do Ministério da Segurança Pública .

Caso o Banco do Estado ou o Ministério da Segurança Pública notifiquem a unidade por escrito de que o dinheiro é falsificado, a unidade deverá confiscá-lo, registrar-se de acordo com o formulário prescrito para prevenção e combate à falsificação de dinheiro e proteção da moeda vietnamita, e carimbar e perfurar o dinheiro falsificado. A carimbagem e a perfuração do dinheiro falsificado devem ser feitas de acordo com os regulamentos.

O Banco Estatal do Vietnã aplica novas técnicas e tecnologias na impressão e cunhagem de dinheiro para melhorar a qualidade e a capacidade antifalsificação do dinheiro. Fonte: SBV

Caso seja constatado que o dinheiro é de um novo tipo de falsificação, é necessário apreendê-lo e fazer um registro conforme o formulário, mas sem carimbar ou perfurar o dinheiro falsificado.

Agências de Bancos Estaduais, Agências de Transação, instituições de crédito e agências de bancos estrangeiros devem notificar imediatamente a agência policial mais próxima para coordenar e lidar com qualquer suspeita de indícios de armazenamento, transporte ou circulação de dinheiro falso; novos tipos de dinheiro falso; ou posse de 5 ou mais notas falsas (ou 5 peças de metal falsificado) em uma única transação. Clientes que não cumprirem as normas de registro e apreensão de dinheiro falso...

Ainda de acordo com a Circular nº 58, nas transações em dinheiro com clientes, ao detectar dinheiro com indícios de falsificação, as agências do Banco do Estado, os escritórios de transações, as instituições de crédito e as agências de bancos estrangeiros devem reter temporariamente e fazer um registro de acordo com o formulário.

De acordo com o Banco do Estado, a circular foi emitida para orientar o conteúdo relacionado ao manuseio de dinheiro falsificado e suspeito de falsificação no setor bancário, criando uma base legal para o sistema bancário, organizações e indivíduos envolvidos na detecção e manuseio de dinheiro falsificado e suspeito de falsificação.

A Circular nº 58 entra em vigor em 14 de fevereiro de 2025.

Fonte: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm