O que os bancos devem fazer ao se depararem com dinheiro falso ou suspeita de falsificação?

(NLDO) – Se for dinheiro falso, os bancos devem confiscá-lo, registrá-lo de acordo com os regulamentos de prevenção e combate à falsificação de moeda e proteção da moeda vietnamita, e carimbar e perfurar o dinheiro falso.

O Banco Central do Vietnã acaba de emitir a Circular nº 58/2024/TT-NHNN, que fornece orientações sobre como lidar com dinheiro falso e suspeito de ser falso no setor bancário.

Assim, ao detectar dinheiro com sinais de falsificação, as agências do Banco Central, os escritórios de transações, as instituições de crédito e as agências de bancos estrangeiros devem compará-lo com os elementos de segurança do dinheiro verdadeiro (ou de amostras) do mesmo tipo ou com o aviso sobre as características e formas de identificar o dinheiro vietnamita divulgado pelo Banco Central, e compará-lo com o aviso sobre as características para identificar dinheiro falsificado do Banco Central ou do Ministério da Segurança Pública .

Caso o Banco Central ou o Ministério da Segurança Pública notifiquem a unidade por escrito de que o dinheiro é falso, a unidade deve confiscá-lo, lavrar o registro conforme o formulário prescrito para prevenção e combate à falsificação de moeda e proteção da moeda vietnamita, e carimbar e perfurar o dinheiro falso. O carimbo e a perfuração do dinheiro falso devem ser feitos de acordo com as normas.

O Banco Estatal do Vietnã aplica novas técnicas e tecnologias na impressão e cunhagem de dinheiro para melhorar a qualidade e a resistência à falsificação das moedas. Fonte: SBV

Caso se constate que o dinheiro é um novo tipo de falsificação, é necessário confiscá-lo e registrá-lo conforme o formulário, mas sem carimbar ou perfurar a nota falsa.

As agências do State Bank, os escritórios de transações, as instituições de crédito e as agências de bancos estrangeiros devem notificar imediatamente a delegacia de polícia mais próxima para coordenar e lidar com quaisquer indícios suspeitos de armazenamento, transporte ou circulação de dinheiro falso; novos tipos de dinheiro falso; ou posse de 5 ou mais notas falsas (ou 5 peças de metal falso) em uma única transação. Os clientes que não cumprirem com o registro e a apreensão de dinheiro falso...

Ainda segundo a Circular nº 58, em transações em dinheiro com clientes, ao detectar dinheiro com sinais de falsificação, as agências do Banco Central, os escritórios de transações, as instituições de crédito e as agências de bancos estrangeiros devem reter temporariamente o dinheiro e fazer um registro de acordo com o formulário.

Segundo o Banco Central, a circular foi emitida para orientar o conteúdo relacionado ao manuseio de dinheiro falso e suspeito de ser falso no setor bancário, criando uma base legal para o sistema bancário, organizações e indivíduos envolvidos na detecção e manuseio de dinheiro falso e suspeito de ser falso.

A Circular nº 58 entra em vigor a partir de 14 de fevereiro de 2025.

Fonte: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm