600.000 contas suspeitas detectadas, quase 300.000 clientes escaparam de fraudes

Na conferência de imprensa sobre o Dia do Cartão Vietnamita 2025, organizada pelo jornal Tien Phong em colaboração com a Corporação Nacional de Pagamentos do Vietname (NAPAS) em 26 de setembro, o Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos (Banco Central), enfatizou que, recentemente, o Banco Central emitiu uma série de circulares, das quais, só em 2024, já são 7 circulares nas áreas de pagamentos, contas, cartões e carteiras eletrónicas.

Esta unidade também exigia que os prestadores de serviços tivessem procedimentos para prevenir, interromper e alertar sobre comportamentos fraudulentos e enganosos.

Por meio do monitoramento, o Banco Central constatou que a maioria dos prestadores de serviços cumpriu rigorosamente as normas. Além disso, o Banco Central também possui normas que exigem que as organizações revisem e enviem listas de cartões e contas que possam ser suspeitas de envolvimento em atividades fraudulentas. Por exemplo, uma pessoa abre muitas contas diferentes, apresenta comportamento suspeito nas transações; uma conta gera muitas transações por dia, não condizente com a capacidade da conta...

Segundo o Diretor do Departamento de Pagamentos, com base nos critérios estabelecidos, as organizações elaboram uma lista e a enviam ao Banco Central. O Banco Central já coletou informações sobre cerca de 600 mil contas relacionadas aos problemas mencionados. A partir dessa lista, por meio de um projeto piloto implementado junto aos bancos, até o início de setembro, essa unidade já havia alertado quase 300 mil clientes para que suspendessem transações, totalizando cerca de 1,5 trilhão de VND.

“Com a nova ferramenta, acreditamos que, quando os clientes transferirem dinheiro, se houver um aviso, isso os ajudará a decidir se devem ou não transferir o dinheiro”, disse o Sr. Tuan.

O Diretor do Departamento de Pagamentos também afirmou que, após o bloqueio das contas relacionadas a indivíduos com comportamento fraudulento, muitos passaram a utilizar contas corporativas. A respeito disso, o Banco Central está revisando as normas pertinentes para garantir a segurança e prevenir fraudes.

Phát hiện 600.000 tài khoản đáng ngờ, gần 300.000 khách hàng thoát lừa đảo - 1 — O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos (Banco Central), respondeu na conferência de imprensa de 26 de setembro (Foto: BTC).

Em relação às soluções para apoiar e promover os pagamentos digitais para empresas e famílias, o Sr. Nguyen Quang Hung, Presidente do Conselho de Administração da NAPAS, afirmou que, além dos métodos de pagamento tradicionais, a NAPAS está desenvolvendo novas soluções de pagamento com dispositivos móveis, de baixo custo e fáceis de instalar, ajudando as unidades de aceitação de pagamentos a implantá-las com mais facilidade.

Respondendo à pergunta do repórter Dan Tri sobre como superar a barreira aos pagamentos com cartão, que é o fato de a rede de aceitação de pagamentos ainda não estar amplamente difundida, visto que as máquinas POS (máquinas de ponto de venda com suporte para leitura de cartões) geralmente estão disponíveis apenas em grandes lojas, supermercados, redes de lojas, etc., o representante da NAPAS disse que esta unidade implementou uma solução digital para dispositivos de aceitação de pagamentos com cartão - o SoftPOS (pagamento integrado com tecnologia de pagamento sem contato).

As empresas podem utilizar seus smartphones com sistema Android como terminais de pagamento tradicionais (PDV). Essa solução ajuda as empresas a economizar em custos de investimento e otimizar as operações comerciais, eliminando a necessidade de comprar ou alugar terminais de PDV tradicionais. Portanto, devido ao seu baixo custo, a solução é adequada para pontos de pagamento em pequenos comércios varejistas.

A NAPAS está cooperando com 6 bancos para fornecer essa solução às unidades de negócios.

Fonte: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm