Prevenir e interromper crimes de "crédito negro"

Muitos casos que foram resolvidos e processados ​​recentemente mostram que as atividades de "crédito negro" estão cada vez mais sofisticadas, causando sérias consequências para a vida das pessoas.

De acordo com a Polícia Provincial, nos primeiros 6 meses de 2025, as autoridades descobriram e desmantelaram muitos projetos relacionados a atividades de "crédito negro", processaram 11 casos com 15 réus, o valor dos lucros ilegais apreendidos foi estimado em cerca de 2,5 bilhões de VND, com uma taxa de juros de 54-56% ao ano.

Em junho de 2025, o Departamento de Polícia Criminal da Polícia Provincial processou cinco indivíduos pelo ato de "empréstimo de dinheiro com altas taxas de juros em transações civis", na forma de hipoteca de contas iCloud de celulares, realizado no ciberespaço. Esse grupo de indivíduos realizou mais de 9.000 transações de agiotagem com milhares de vítimas em diversas províncias e cidades do país. Inicialmente, as autoridades determinaram que o valor dos lucros ilícitos era superior a 5 bilhões de VND, o que corresponde a uma taxa de juros "exorbitante" de até 30% ao mês. Notavelmente, houve um caso em que o indivíduo era um funcionário bancário que cometeu diretamente o crime (o indivíduo Nguyen Thu Hoai, funcionário do Escritório de Transações do Banco de Política Social de Cam Pha, havia emprestado dinheiro repetidamente a uma taxa de juros de 109,5% ao ano, ganhando ilegalmente mais de 315 milhões de VND).

Anteriormente, em setembro de 2024, em Mong Cai, Nguyen Van Duc foi descoberto emprestando dinheiro a muitas pessoas a uma taxa de juros de quase 200% ao ano. As ações desse indivíduo levaram muitas pessoas à miséria, ao risco de falência e à desordem e à insegurança. O caso foi tratado com rigor, criando um claro efeito dissuasor.

O Departamento de Polícia Criminal trabalha com a Polícia do Distrito de Bai Chay para verificar a situação de segurança e ordem. Foto: Thanh Trung (Departamento de Polícia Criminal, Polícia Provincial)

Segundo as autoridades, os agiotas estão cada vez mais usando novos truques para controlar os tomadores de empréstimo. Além de se disfarçarem de casas de penhores ou instituições financeiras, eles também se aproveitam da alta tecnologia. Alguns casos mostram que os credores pediram aos tomadores que hipotecassem suas contas do iCloud do iPhone, assumindo assim o controle do aparelho e entrando em contato com parentes para pressioná-los a cobrar a dívida.

As consequências do "crédito negro" não representam apenas um ônus financeiro para as vítimas, mas também acarretam muitas outras consequências sociais, como conflitos, violência, ameaças à vida e perda da segurança e da ordem na localidade. Diante dessa situação, a Polícia Provincial aconselhou proativamente o Comitê Popular Provincial a implementar, em conjunto, diversas soluções: iniciar um período de pico de ataque e repressão aos crimes de "crédito negro", processar e tratar rapidamente os casos para dissuadi-los; aplicar tecnologia moderna na investigação e detecção de crimes, especialmente no ciberespaço; fortalecer a gestão estatal de casas de penhores, empresas financeiras, residenciais e de serviços estrangeiros; coordenar-se com departamentos, filiais e organizações para combater e apoiar as pessoas no acesso a empréstimos legais...

Funcionários do Banco de Política Social Cam Pha realizam transações na comuna de Hai Hoa. Foto: Cao Quynh

A província também identificou claramente que o trabalho de prevenção e combate ao "crédito negro" não depende apenas da força policial, mas também da participação de todo o sistema político . Nesse sentido, é necessário continuar promovendo propaganda em diversas formas visuais, acessíveis e adequadas a cada grupo-alvo; departamentos e filiais se coordenam com as unidades para implementar efetivamente mecanismos e políticas de seguridade social, erradicação da fome e redução da pobreza, criação de empregos para os trabalhadores, a fim de coibir a exploração de trabalhadores desempregados, sem renda, para emprestar a juros altos e cometer atos ilegais; ao mesmo tempo, mobilizar as pessoas para participarem ativamente de grupos locais de prevenção ao crime, denunciando criminosos...

O "crédito negro" é uma armadilha perigosa, com taxas de juros muitas vezes superiores às da lei, potencialmente causando consequências imprevisíveis, uma ameaça à vida social, gerando um ciclo vicioso de dívidas e levando a muitos outros males sociais. Para repelir esse tipo de crime, além da proatividade das autoridades, cada cidadão precisa aumentar sua vigilância, munir-se de conhecimento jurídico, identificar e ficar atento à "armadilha" do crédito negro, não apenas para proteger seus próprios direitos legítimos, mas também para contribuir para a manutenção da segurança e da ordem na região.

Tran Thanh

Fonte: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html