É muito difícil obter capital verde "barato".

Os bancos devem resolver o problema de equilibrar a alocação de capital para empréstimos de crédito verde entre toda a fonte de capital de crédito e, ao mesmo tempo, garantir o crescimento do crédito.

"Baixo ESG prejudicará o crédito bancário"

Em discurso no workshop "ESG no setor bancário", a Sra. Nguyen Thi Thu Ha, Vice-Chefe do Comitê Diretor de ESG do Agribank, afirmou que, anteriormente, as organizações internacionais de classificação de crédito avaliavam apenas o desempenho do crédito bancário, sem considerar os relatórios de desenvolvimento sustentável. No entanto, nos últimos 2 anos, as organizações de classificação de crédito passaram a realizar suas próprias avaliações independentes dos relatórios de desenvolvimento sustentável.

"Assim como a Moody's, esta organização classifica cada fator como E, S, G para cada banco no Vietnã. Não importa quão boa seja a classificação de crédito, se o ESG for baixo, a classificação de crédito do banco será prejudicada", enfatizou a Sra. Nguyen Thi Thu Ha sobre a importância da implementação do ESG no setor bancário.

ESG é uma sigla para E-Ambiental; S-Social e G-Governança, um conjunto de padrões para mensurar fatores relacionados ao desenvolvimento sustentável e o impacto das empresas na comunidade. Quanto maior a pontuação ESG de uma empresa, melhor sua capacidade de praticar ESG.

Falando mais sobre a importância da implementação de ESG no setor bancário, o representante do Agribank afirmou que as organizações europeias já assumiram muitos compromissos com o desenvolvimento sustentável, que estão aumentando e melhorando. Em 1º de outubro de 2023, a Europa testou o mecanismo de ajuste de carbono nas fronteiras (CBAM), que se aplica a 6 itens. Até 2026, ele será totalmente aplicado a mais de 60 itens.

"Os bancos que implementam o ESG contribuirão para aumentar a competitividade e apoiar os clientes na participação nos mercados de exportação para a Europa", avaliou a Sra. Nguyen Thi Thu Ha.

No entanto, de acordo com um representante do Agribank, a implementação de empréstimos de crédito verde no Vietnã enfrenta muitos desafios. Consequentemente, a falta de um conjunto específico de critérios verdes dificulta muito a avaliação e a concessão de crédito. O segundo problema é que os projetos verdes geralmente têm prazos longos, grandes fontes de capital e riscos elevados, portanto, o processo de avaliação e concessão de empréstimos deve ser muito cuidadoso.

"A implementação de ESG no setor bancário é uma medida abrangente, não apenas uma concessão de crédito. Esse processo exige capital, recursos humanos e tecnologia", avaliou a Sra. Nguyen Thi Thu Ha.

Falando mais sobre as dificuldades na implementação de ESG no setor bancário, a Sra. Nguyen Thuy Duong, presidente da EY Vietnam Consulting Joint Stock Company, enfatizou que os bancos devem atender aos padrões de segurança do Banco Estatal. Além disso, devem garantir os interesses dos acionistas, equilibrando os interesses de curto e longo prazo.

Os bancos devem resolver o problema de equilibrar a alocação de capital para empréstimos de crédito verde entre toda a fonte de capital de crédito e, ao mesmo tempo, garantir o crescimento do crédito.

"Portanto, é muito difícil ir ao banco para obter empréstimos com juros mais baixos para projetos verdes. Isso é quase inexistente", disse a Sra. Duong.

Portanto, para acessar o capital verde, a Sra. Duong acredita que, além dos projetos de "rotulagem verde", as empresas e os bancos precisam analisar a natureza e o conteúdo para resolver problemas como alocação de capital, cálculo de risco, etc.

Fluxos de crédito crescem mais rápido em áreas de prática ESG

Em discurso no workshop, o vice-governador do Banco Estatal, Dao Minh Tu, afirmou que os países europeus estão estabelecendo padrões muito rigorosos para produtos exportados. Empresas que não obtiverem certificação ou redução ambiental não poderão importar. Normalmente, no setor de vestuário, se não atenderem aos padrões e certificados de avaliação de redução de emissões de carbono, os produtos podem não ser importados para esses países.

Segundo o vice-governador, esta é uma questão urgente e urgente para as empresas vietnamitas. Para o setor bancário em particular, a promoção de ESG, como crédito verde, emissão de títulos verdes e exigência de gestão de risco ambiental nas atividades de concessão de crédito das instituições de crédito.

O Vice-Governador também enfatizou que os riscos ambientais e sociais não são isolados ou independentes, mas também estão relacionados aos riscos das instituições de crédito (risco de crédito, risco de mercado, risco de liquidez, risco estratégico, risco de reputação, etc.). Portanto, a prática de ESG ajudará as instituições de crédito a aprimorar a eficácia da gestão de riscos, melhorando assim a qualidade das operações e os lucros. Ao mesmo tempo, ao aplicar ESG, as instituições de crédito têm a oportunidade de expandir o mercado, receber fluxos de capital de investimento, suporte técnico de instituições financeiras internacionais e desenvolver produtos de crédito.

"O aumento da aplicação de padrões ESG exige que as instituições de crédito implementem, cumpram e atualizem continuamente as mudanças em regulamentações e políticas para demonstrar responsabilidade com o meio ambiente e a sociedade. Por outro lado, a prática de padrões ESG ajudará a fortalecer a reputação e a marca das instituições de crédito por meio da divulgação e transparência de questões relacionadas à governança, ao meio ambiente e à sociedade", enfatizou o Vice-Governador.

De acordo com estatísticas de 30 de setembro de 2024, havia 50 instituições de crédito com saldos pendentes de crédito verde atingindo mais de VND 665.000 bilhões, um aumento de 7,11% em comparação ao final de 2023, respondendo por mais de 4,5% da dívida pendente total de toda a economia , com foco principalmente em energia renovável, energia limpa (respondendo por mais de 43%) e agricultura verde (mais de 30%).

As instituições de crédito fortaleceram a gestão de riscos ambientais e sociais nas atividades de concessão de crédito. O crédito em aberto avaliado para riscos ambientais e sociais atingiu VND 3,28 milhões de bilhões, representando mais de 22,33% do total de empréstimos em aberto da economia, um aumento de 15,62% em relação ao final de 2023.

De acordo com Thuy An/VTV

Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/rat-kho-de-co-von-xanh-gia-re/20241119061730331