É muito difícil obter capital verde "barato".

Os bancos devem resolver o problema de equilibrar a alocação de capital para empréstimos de crédito verde entre todas as fontes de capital de crédito, garantindo, ao mesmo tempo, o crescimento do crédito.

"Baixos critérios ESG irão prejudicar o crédito bancário"

Ao discursar no workshop "ESG no setor bancário", a Sra. Nguyen Thi Thu Ha, Vice-Chefe do Comitê Diretivo de ESG do Agribank, afirmou que as agências internacionais de classificação de risco de crédito anteriormente avaliavam apenas o desempenho de crédito dos bancos, sem considerar os relatórios de desenvolvimento sustentável. No entanto, nos últimos dois anos, essas agências passaram a realizar suas próprias avaliações independentes de relatórios de desenvolvimento sustentável.

"Assim como a Moody's, esta organização avalia cada fator ESG para cada banco no Vietnã. Não importa quão boa seja a classificação de crédito, se o ESG for baixo, a classificação de crédito do banco será prejudicada", enfatizou a Sra. Nguyen Thi Thu Ha, ressaltando a importância da implementação do ESG no setor bancário.

ESG é uma sigla para E-Ambiental, S-Social e G-Governança, um conjunto de padrões para medir fatores relacionados ao desenvolvimento sustentável e ao impacto das empresas na comunidade. Quanto maior a pontuação ESG de uma empresa, melhor sua capacidade de implementar práticas ESG.

Ao falar sobre a importância da implementação de critérios ESG no setor bancário, o representante do Agribank afirmou que as organizações europeias assumiram diversos compromissos com o desenvolvimento sustentável, que estão aumentando e se aprimorando. Em 1º de outubro de 2023, a Europa implementou o Mecanismo de Ajuste de Carbono na Fronteira (CBAM), que foi aplicado a seis itens. Até 2026, ele será totalmente aplicado a mais de 60 itens.

"Os bancos que implementam critérios ESG contribuirão para aumentar a competitividade e apoiar a participação dos clientes nos mercados de exportação para a Europa", avaliou a Sra. Nguyen Thi Thu Ha.

No entanto, segundo um representante do Agribank, a implementação do crédito verde no Vietnã enfrenta muitos desafios. A falta de critérios específicos para projetos verdes dificulta a avaliação e a concessão de crédito. Outro problema é que os projetos verdes geralmente têm prazos longos, exigem grandes investimentos e apresentam altos riscos, o que exige um processo de avaliação e concessão de crédito muito cuidadoso.

"Implementar critérios ESG no setor bancário é uma medida abrangente, que vai além da simples concessão de crédito. Esse processo exige capital, recursos humanos e tecnologia", avaliou a Sra. Nguyen Thi Thu Ha.

Ao abordar as dificuldades na implementação de critérios ESG no setor bancário, a Sra. Nguyen Thuy Duong, Presidente da EY Vietnam Consulting Joint Stock Company, enfatizou que os bancos devem atender aos padrões de segurança do Banco Central. Além disso, devem garantir os interesses dos acionistas, equilibrando os interesses de curto e longo prazo.

"Portanto, é muito difícil ir ao banco para obter empréstimos com taxas de juros mais baixas para projetos verdes. Isso é praticamente inexistente", disse a Sra. Duong.

Portanto, para ter acesso a capital verde, a Sra. Duong acredita que, além de projetos com "rótulo verde", empresas e bancos precisam analisar a natureza e o conteúdo para resolver problemas como alocação de capital, cálculo de risco, etc.

Os fluxos de crédito crescem mais rapidamente nas áreas de atuação em ESG (Ambiental, Social e de Governança).

Em seu discurso no workshop, o vice-governador do Banco Central, Dao Minh Tu, afirmou que os países europeus estão estabelecendo padrões muito rigorosos para os produtos exportados. Empresas que não obtiverem certificação ambiental ou que não apresentarem medidas de redução de emissões não poderão importar. Normalmente, no setor têxtil, se os produtos não atenderem aos padrões e certificados de avaliação da redução de emissões de carbono, podem não ser importados para esses países.

Segundo o vice-governador, este é um tema importante e urgente para as empresas vietnamitas. Para o setor bancário, em particular, trata-se da promoção de práticas ESG, como crédito verde, emissão de títulos verdes e exigência de gestão de riscos ambientais nas atividades de concessão de crédito das instituições financeiras.

O Vice-Governador também enfatizou que os riscos ambientais e sociais não são isolados, mas estão interligados aos riscos das instituições de crédito (risco de crédito, risco de mercado, risco de liquidez, risco estratégico, risco de reputação, etc.). Portanto, a prática de ESG ajudará as instituições de crédito a aprimorar a eficácia da gestão de riscos, melhorando, assim, a qualidade das operações e os lucros. Ao mesmo tempo, ao aplicar o ESG, as instituições de crédito têm a oportunidade de expandir o mercado, receber fluxos de capital de investimento, apoio técnico de instituições financeiras internacionais e desenvolver produtos de crédito.

"A crescente aplicação de critérios ESG exige que as instituições de crédito implementem, cumpram e atualizem continuamente as mudanças nas regulamentações e políticas para demonstrar responsabilidade ambiental e social. Por outro lado, a prática de padrões ESG ajudará a fortalecer a reputação e a marca das instituições de crédito por meio da divulgação e transparência de questões relacionadas à governança, ao meio ambiente e à sociedade", enfatizou o Vice-Governador.

Segundo as estatísticas de 30 de setembro de 2024, havia 50 instituições de crédito com saldos de crédito verde pendentes superiores a 665 mil milhões de VND, um aumento de 7,11% em comparação com o final de 2023, representando mais de 4,5% da dívida total pendente de toda a economia , com foco principal em energias renováveis, energias limpas (representando mais de 43%) e agricultura verde (mais de 30%).

As instituições de crédito reforçaram a gestão dos riscos ambientais e sociais nas atividades de concessão de crédito. O saldo de crédito avaliado quanto aos riscos ambientais e sociais atingiu 3,28 milhões de VND, representando mais de 22,33% do total de empréstimos em aberto na economia, um aumento de 15,62% em comparação com o final de 2023.

Segundo Thuy An/VTV

Fonte: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/rat-kho-de-co-von-xanh-gia-re/20241119061730331