Trocas ilegais de criptomoedas e truques para fraudar investidores

O ponto comum das trocas ilegais de criptomoedas é o compromisso de lucros "inimagináveis", prometendo riqueza rápida.

No final de julho, na Cidade de Ho Chi Minh, um evento foi anunciado como o lançamento do produto "AI Lover Care", da empresa LM, mas os participantes ficaram surpresos, pois, na verdade, era um convite para investir em moeda virtual. Notavelmente, a maioria dos participantes era idosa.

Convite disfarçado para investir em moeda virtual

O Sr. HH, diretor da empresa, oferece pacotes de investimento de 60 milhões de VND ou mais, prometendo altos lucros, ao mesmo tempo em que incentiva mais pessoas a se cadastrarem para ganhar comissões. Ele também prevê um cenário em que o aplicativo gerará uma receita de 150 milhões de dólares no próximo ano e compartilhará os lucros com os investidores após a dedução das despesas.

Para aumentar a persuasão, cada participante também recebeu mais de 240 moedas BTC2 – uma moeda virtual desenvolvida pela empresa, cujo nome pode ser facilmente confundido com Bitcoin 2 (BTC2) e que está sendo vendida a US$ 0,16/moeda. Segundo pesquisas, a empresa já foi acusada de desviar dinheiro de investidores diversas vezes. No entanto, o Sr. H. alegou que o motivo foram "as dificuldades após a pandemia de COVID-19" para explicar o atraso no reembolso.

Uma conferência disfarçada de lançamento de aplicativo de IA, mas que, na verdade, pedia investimentos financeiros e incentivava as pessoas a manterem moedas virtuais. Foto: LE TINH

Quando o seminário terminou, uma mulher de meia-idade se aproximou de nós e afirmou que "BTC2 é muito valioso" e, entusiasticamente, pediu investimento. Essa pessoa compartilhou que costumava estar endividada, mas agora "tem comida e economias" graças à participação na corretora.

Não apenas em eventos ao vivo, convites para moedas virtuais também são abundantes no Facebook, Zalo e Telegram. Contas continuamente ostentam lucros de 100% a 200% em pouco tempo, com códigos de indicação, criando um efeito de multidão para atrair novas pessoas, apesar do fato de as autoridades terem recentemente desmantelado linhas disfarçadas de "investimento em moedas digitais". Mais recentemente, a Polícia Provincial de Phu Tho prendeu um grupo que se escondia sob o disfarce da moeda digital TCIS por meio de uma corretora falsa chamada "Toptrade 1". Embora esteja operando apenas desde junho de 2024, o grupo atraiu milhares de pessoas para abrir mais de 4.000 contas, com um investimento de mais de 50 bilhões de VND.

Também em agosto, a polícia provincial continuou a reprimir um grupo de golpistas que utilizavam a PaynetCoin (PAYN). Os indivíduos anunciavam que a PAYN poderia gerar juros de 5% a 9% ao mês e poderia ser usada para comprar passagens aéreas e reservar hotéis. Na verdade, tratava-se de um esquema ilegal de mobilização de capital com um montante de até bilhões de VND, atraindo pessoas tanto nacionais quanto estrangeiras.

Anteriormente, em maio de 2025, a Polícia de Dong Nai desmantelou uma grande rede de criptomoedas chamada MTC (Matrix Chain). Em pouco tempo, esse grupo se apropriou de quase 10 trilhões de VND de dezenas de milhares de pessoas.

De acordo com o relatório da CoinLaw, em 2024, houve 58.200 casos de fraude com criptomoedas registrados globalmente, um aumento de quase 25% em comparação a 2023. A receita total de crimes relacionados a criptomoedas, incluindo fraudes, atingiu US$ 24,2 bilhões, um aumento de US$ 3,6 bilhões em relação ao ano anterior.

Especialistas alertam que os golpes das plataformas fraudulentas estão se tornando cada vez mais sofisticados, desde o uso de nomes confusos e a organização de seminários sobre tecnologia até a ostentação de lucros nas redes sociais. O ponto em comum é o compromisso com lucros "inimagináveis" e a promessa de enriquecimento rápido.

As autoridades também recomendam que as pessoas sejam cautelosas, não invistam em bolsas não licenciadas e desconfiem de ofertas atraentes.

Expectativas para pilotar 5 bolsas de ativos digitais

Muitos especialistas esperam que o licenciamento piloto de plataformas de negociação de ativos digitais ajude a tornar o mercado mais transparente e a reduzir o risco de fraude. O mestre Pham Manh Cuong, fundador da Wischain Company – uma unidade de consultoria e implementação de projetos de blockchain – afirmou que a maioria dos golpes envolvendo moedas virtuais decorre do anonimato desse tipo de ativo. Os modelos costumam ser cobertos por capas chamativas, prometendo lucros de 200% a 300%, até mesmo milhares de por cento, mas, na realidade, são apenas "armadilhas" que se aproveitam da ganância.

O especialista financeiro Phan Dung Khanh analisou que, se as corretoras de criptomoedas forem oficialmente licenciadas para operar, os investidores terão base legal para participar, em vez de recorrer a plataformas internacionais arriscadas. No entanto, corretoras legais ainda podem ser falsificadas para cometer fraudes, portanto, as agências de gestão precisam aumentar a comunicação e os alertas. "Corretoras disfarçadas frequentemente prometem lucros irreais. Seus truques estão cada vez mais sofisticados, explorando a psicologia do lucro rápido, portanto, os investidores devem ser extremamente cautelosos", disse o Sr. Khanh.

Segundo o Sr. Pham Manh Cuong, a melhor maneira de se proteger é se munir de conhecimento e ficar atento a convites atraentes. "As pessoas precisam pesquisar cuidadosamente o projeto e a editora, escolher fontes oficiais de informação e não acreditar em anúncios nas redes sociais. A conscientização correta é a primeira linha de defesa contra fraudes", enfatizou.

De fato, após a entrada em vigor da Lei da Indústria de Tecnologia Digital, juntamente com o plano de pilotar uma corretora de ativos digitais e construir um centro financeiro internacional, espera-se que o mercado de criptomoedas vietnamita se torne mais transparente. O Ministério das Finanças está elaborando uma Resolução piloto para submeter ao Governo.

Assim, espera-se que cerca de 5 plataformas de negociação de ativos digitais sejam testadas, permitindo a negociação de moedas populares como Bitcoin, Ethereum..., além de se conectar com plataformas internacionais para garantir liquidez e concorrência. O líder da Corporação de Depósito e Compensação de Valores Mobiliários do Vietnã (VSDC) afirmou que a Comissão de Valores Mobiliários tem um projeto para uma plataforma de negociação de criptoativos, que está sendo submetido ao Governo para análise e aprovação.

Embora a resolução piloto ainda esteja em fase de rascunho, na verdade, desde o início do ano, muitos bancos, empresas de valores mobiliários e financeiras vêm preparando infraestrutura e recursos humanos para operar plataformas de negociação de ativos digitais quando o piloto entrar oficialmente em vigor. Em particular, o Banco Militar (MB) acaba de assinar um memorando de entendimento com a Dunamu, operadora da Upbit, a maior plataforma de criptomoedas da Coreia. A Dunamu será uma parceira estratégica, apoiando a MB na criação de uma corretora de criptomoedas no Vietnã, além de participar da construção de um sistema jurídico e de um mecanismo de proteção ao investidor.

O Sr. Oh Kyoung-suk, CEO da Dunamu, avaliou que o Vietnã tem grande potencial, com milhões de pessoas possuindo ativos digitais, volume anual de transações superior a 80 bilhões de dólares e está entre os cinco principais países que atraem mais capital de blockchain no mundo.

Talkshow: Quais são as oportunidades para exchanges de criptomoedas?

Atualmente, o Vietnã possui cerca de 17 milhões de proprietários de ativos digitais, ocupando a 7ª posição globalmente. No período de 2023-2024, espera-se que os fluxos de capital de blockchain para o Vietnã ultrapassem US$ 105 bilhões. Portanto, o licenciamento de corretoras nacionais é considerado urgente para gerenciar o fluxo de caixa e gerar confiança nos investidores.

Nesse contexto, o jornal Nguoi Lao Dong organizou o talk show "Quais são as oportunidades para as bolsas de criptomoedas?" na manhã de hoje, 21 de agosto. Especialistas e empresas discutirão a criação de bolsas nacionais ou o licenciamento de bolsas internacionais, a escolha de transações seguras e transparentes, juntamente com a estrutura legal e o mecanismo de monitoramento para proteger os investidores, promover o desenvolvimento do mercado...

Fonte: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm