Mistério do depositante

Conforme relatado pela VietNamNet, na tarde de 27 de fevereiro, a conta da RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) noACB Bank foi alvo de um saque de 95 milhões de VND por meio de um cheque supostamente falsificado no escritório de transações do ACB Hoang Dao Thuy (Hanói).

Embora a ACB e o Grupo RIIN ainda não tenham chegado a um acordo, em 5 de março, um desconhecido ligou para o Sr. Nguyen Duy Thinh – Diretor e representante legal do Grupo RIIN – alegando ser a pessoa que havia sacado o valor mencionado e afirmando que devolveria o montante integralmente. Quase imediatamente, a conta da empresa recebeu 95 milhões de VND.

Após a publicação do artigo “História misteriosa de uma empresa que relatou a perda de seu depósito bancário; todo o dinheiro sacado foi devolvido repentinamente” pelo VietNamNet, a representante do Grupo RIIN, Sra. Mai Thuy Trang, cofundadora e Diretora de Marketing do Grupo RIIN, acrescentou que, em 27 de fevereiro, a conta da empresa aberta no ACB foi bloqueada por razões desconhecidas desde a manhã, impossibilitando a transferência de dinheiro.

Na tarde do mesmo dia, a empresa contatou o banco para solicitar uma nova senha. Mas, antes que a senha pudesse ser alterada, todo o dinheiro da conta foi sacado às 16h.

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O cheque, que o Grupo RIIN afirmou ser falso, foi usado por um desconhecido para sacar 95 milhões de VND na agência ACB Hoang Dao Thuy. Foto: NVCC.

“Após a proposta de uma reunião entre as duas partes na sede do ACB em 28 de fevereiro ter sido rejeitada pelo ACB, em um e-mail enviado ao ACB, solicitamos que o banco reembolsasse a empresa antes de 6 de março, e não nos preocupamos com os procedimentos internos do banco.”

Em 5 de março, um indivíduo contatou o Sr. Nguyen Duy Thinh, representante legal do Grupo RIIN, alegando ser a pessoa que sacou o dinheiro do cheque e que desejava devolvê-lo. Ao verificar, o nome exibido no Zalo dessa pessoa coincidia com o nome da pessoa que sacou o cheque”, disse a Sra. Mai Thuy Trang.

No entanto, o representante da empresa afirmou que não havia certeza se a pessoa que sacou 95 milhões de VND e os transferiu de volta para a conta era a mesma pessoa.

Em particular, o conteúdo da transferência de dinheiro para a conta da empresa indicava "transferência de dinheiro para saque de um cheque". A Sra. Mai Thuy Trang afirmou que esse conteúdo era completamente falso.

Portanto, a empresa fez uma captura de tela e a enviou por e-mail para a ACB para notificar o incidente, solicitando que "caso a ACB tenha algum comentário sobre o fato de o Grupo RIIN não poder usar esse dinheiro, por favor, responda antes das 19h do dia 5 de março".

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ACB Hoang Dao Thuy, onde o cheque teria sido aprovado. Foto: Tuan Nguyen.

"A empresa deseja que a ACB continue investigando?"

“No entanto, o ACB não respondeu se concordava ou não em nos deixar usar esse dinheiro. Em vez disso, pediram ao Grupo RIIN que confirmasse se 'desejavam que o ACB continuasse investigando o caso ou não?' Respondemos que, para garantir a segurança da conta comercial que continuará sendo usada no futuro, o ACB deveria investigar e esclarecer proativamente a situação”, afirmou a Sra. Trang.

Este incidente levanta uma grande questão: se o cheque emitido era realmente falso, como foi tão fácil enganar os funcionários do ACB? Além disso, o banco poderia ter rastreado completamente as informações da pessoa que depositou 95 milhões de VND na conta do Grupo RIIN em 5 de março, mesmo que essa pessoa tenha usado uma conta em outro banco.

Sem falar que, mesmo com a conta da empresa bloqueada, um estranho ainda consegue sacar dinheiro e reembolsar o valor exatamente na data solicitada pela empresa junto ao ACB?

Por parte do ACB, o banco informou: "Em 5 de março, o cliente informou ao ACB que havia recebido o dinheiro de volta do beneficiário do cheque. Essa foi uma transação na qual o beneficiário transferiu o dinheiro diretamente para a conta do cliente e não teve relação com o ACB."

O ACB também afirmou que sempre cumpre integralmente sua responsabilidade de apoiar os clientes de acordo com o contrato assinado entre o cliente e o ACB sobre os termos e condições de utilização dos serviços bancários. Ao mesmo tempo, o banco coordenou com as autoridades para resolver o incidente de acordo com a lei e tem sido totalmente transparente no processo de resolução do incidente com o cliente.

Em resposta ao VietNamNet, um representante do ACB afirmou que o banco enviou uma carta-convite ao representante legal da Riin Group Company para uma reunião no dia 5 de março, mas o cliente recusou.

Em resposta a essa informação, a Sra. Mai Thuy Trang explicou: “Em 1º de março, a ACB enviou um documento pelos correios convidando o representante legal do Grupo RIIN para a sede da ACB em 5 de março. No entanto, a ACB não especificou claramente o propósito e o conteúdo da reunião.

Portanto, recusamos o pedido porque, anteriormente, o Grupo RIIN solicitou uma reunião com a autoridade do ACB em 28 de fevereiro, um dia após o saque de 95 milhões de VND da conta. Deixamos bem claro que a solicitação de reunião e negociação com a autoridade em 28 de fevereiro na sede do ACB só seria resolvida naquele dia.

No entanto, a ACB não respondeu e nenhuma reunião ocorreu em 28 de fevereiro, conforme solicitado."