Acabei de receber de volta o dinheiro transferido por engano há 4 anos, o golpista visitou imediatamente

Embora ela estivesse muito feliz e surpresa ao receber de volta o dinheiro que havia transferido por engano há 4 anos, outra surpresa veio à Sra. Nga quando um golpista a visitou, relacionada ao reembolso que ela havia acabado de receber.

Alerta de golpe online - ilustração de IA

Recupere o dinheiro transferido por engano há 4 anos

Em entrevista ao Tuoi Tre Online , a Sra. Dung (36 anos, morando em Hanói ) disse estar muito feliz porque, em 17 de fevereiro, sua conta bancária recebeu repentinamente mais de 8,5 milhões de VND com o seguinte conteúdo: "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021". Ela ficou surpresa porque o valor adicionado desta vez coincidiu com o valor que ela transferiu por engano para outra conta (no mesmo sistema do Asia Commercial Joint Stock Bank) há 4 anos.

Em vez de transferir o salário mensal para o motorista da empresa, a Sra. Dung transferiu erroneamente mais de 8,5 milhões de VND para a conta de uma pessoa em Dak Lak .

Sabendo que havia transferido o dinheiro para a pessoa errada, a Sra. Dung foi ao banco para registrar a ocorrência e concluir os procedimentos. "Naquela ocasião, o banco informou que havia congelado o dinheiro e que entraria em contato com o outro beneficiário para assinar uma ordem de reembolso", informou a Sra. Dung.

Pensei que o dinheiro tivesse "ido para o passado" porque já haviam se passado 4 anos, mas agora a Sra. Dung inesperadamente o recebeu de volta.

"Naquela época, passei por momentos difíceis, mas, como eu estava errada, tive que pagar o salário do motorista do meu próprio bolso. A empresa apoiou 3 milhões, e meus colegas apoiaram 2,5 milhões", disse ela.

Visitas fraudulentas agora relacionadas a reembolsos

A Sra. Dung, alguns colegas e parentes ficaram muito felizes e surpresos quando souberam que o dinheiro transferido por engano há 4 anos havia sido devolvido.

Ela postou na fanpage da comunidade bancária, querendo agradecer à titular da conta, VU CONG NGA. Sem saber se a outra titular da conta recebeu o agradecimento, o golpista aproveitou a oportunidade para visitá-la.

Ela disse que, após 1 dia de postagens na fanpage, seu telefone recebeu repentinamente uma ligação do número 07773363xx. Do outro lado da linha, havia uma voz masculina, apresentando-se como "agente de transações do departamento de suporte 24 horas do Asia Commercial Bank".

O golpista sabia todas as informações, leu o valor correto do reembolso, a pessoa que realizou a transação e o horário da transação. Quanto ao motivo da ligação, o golpista disse: "Liguei para confirmar e concluir a transação para evitar disputas legais entre o destinatário e o remetente posteriormente."

A partir da solicitação do código OTP, a Sra. Dung percebeu que poderia ter sido enganada e desligou o telefone rapidamente - Foto ilustrativa

Para enganar o golpista, a pessoa que transferiu o dinheiro disse que a pessoa que enviou o dinheiro havia morado no exterior e tinha acabado de retornar ao país.

Após alguns minutos de conversa, o golpista, sob o pretexto de verificar informações, pediu à Sra. Dung que lesse o horário correto da transação, o valor recebido e o nome correto do remetente. O golpista leu o número de telefone correto que ela estava usando e, em seguida, pediu que ela o lesse para verificar o número CCCD.

Quando a Sra. Dung leu rápido demais, o golpista pediu que ela lesse devagar e com clareza. Ao mesmo tempo, ameaçou que "se as informações fornecidas não corresponderem, o sistema a forçará a congelar todo o dinheiro em sua conta". Usando pressão psicológica, o golpista a ameaçou que, se sua conta fosse congelada, a Sra. Dung teria que comparecer pessoalmente ao caixa após 75 dias para reaver seu dinheiro.

"Agora o sistema verificará se o número de telefone que registrei e usei está correto. O sistema Zalopay enviará um código de verificação de 6 dígitos. Por favor, leia em voz alta para mim", disse o golpista.

Ao ver o código OTP, a Sra. Dung expressou suspeita de ter sido vítima de um golpe.

O golpista imediatamente lançou um novo truque: "Observe que apenas os funcionários do banco têm suas informações. Não peço que você informe sua senha de login, senha do cartão ou faça login no link. Esta ligação será gravada para garantir a qualidade do serviço no futuro."

Estou verificando por mim mesmo. Se o dinheiro for afetado no futuro, o sistema assumirá total responsabilidade pelo problema. Meu nome é Le Van T. e meu código de funcionário é 10xx. Você tem o direito de gravar a ligação como prova posteriormente.

O golpista insistia, falava muito rápido, repetia diversas vezes que não pedia senhas, links de login, "precisava distinguir entre funcionários do banco e golpistas", ameaçando que todo o dinheiro na conta seria congelado por 75 dias. Essa pessoa pediu à Sra. Dung que lesse em voz alta o código de verificação.

"Quando vi a solicitação para enviar um código OTP, fiquei desconfiada, então não li. Desliguei o telefone e liguei para a linha direta do banco, apenas para descobrir que o banco nunca liga para clientes usando números de celular pessoais", disse a Sra. Dung.

Não existe ligação para pedir código OTP

Em conversa com o Tuoi Tre Online , um especialista do Asia Commercial Joint Stock Bank disse que não existe algo como ligar para clientes para solicitar verificação de informações pessoais, números de contas bancárias, solicitar códigos OTP, fazer login em links, etc. Portanto, os casos acima foram todos realizados por grupos fraudulentos.

Em relação ao processo de confirmação para receber e reembolsar o dinheiro que o cliente transferiu por engano, haverá muitas etapas. Isso inclui a verificação da transação no momento do remetente e do destinatário. O prazo para o reembolso do dinheiro transferido por engano depende do destinatário. "Caso o destinatário possa ser contatado e o cliente confirme que se trata de uma transferência por engano,o ACB reembolsará proativamente, conforme solicitado. Caso o contato não possa ser feito, após 30 dias, o banco retornará o resultado", informou o especialista.

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Fonte: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm