Acabei de receber de volta o dinheiro transferido por engano há 4 anos. O golpista apareceu imediatamente.

Embora tenha ficado muito feliz e surpresa ao receber de volta o dinheiro que havia transferido por engano há 4 anos, a Sra. Nga teve outra surpresa quando um golpista a visitou, relacionado ao reembolso que acabara de receber.

Alerta de golpe online - Ilustração de IA

Recupere o dinheiro transferido por engano há 4 anos.

Em declaração ao Tuoi Tre Online , a Sra. Dung (36 anos, residente em Hanói ) disse estar muito feliz porque, em 17 de fevereiro, sua conta bancária recebeu repentinamente mais de 8,5 milhões de VND com a seguinte descrição: "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021". Ela ficou surpresa porque o valor adicionado desta vez coincidiu com o valor que ela havia transferido por engano para outra conta (no mesmo sistema do Asia Commercial Joint Stock Bank) quatro anos antes.

Em vez de transferir o salário mensal para o motorista da empresa, a Sra. Dung transferiu por engano mais de 8,5 milhões de VND para a conta de uma pessoa em Dak Lak .

Ao perceber que havia transferido o dinheiro para a pessoa errada, a Sra. Dung foi ao banco para comunicar o ocorrido e concluir os procedimentos. "Naquele momento, o banco informou que havia bloqueado o dinheiro e que entraria em contato com o outro destinatário para que ele assinasse uma ordem de reembolso", relatou a Sra. Dung.

Eu pensava que aquele dinheiro já tinha "ficado no passado", pois haviam se passado 4 anos, mas agora a Sra. Dung o recebeu de volta inesperadamente.

"Passei por um período difícil, mas como errei, tive que pagar o salário do motorista do meu próprio bolso. A empresa contribuiu com 3 milhões e meus colegas com 2,5 milhões", disse ela.

Agora, surgem 'visitas' fraudulentas relacionadas a reembolsos.

A Sra. Dung, alguns colegas e parentes ficaram muito felizes e surpresos ao saberem que o dinheiro transferido por engano há 4 anos havia sido devolvido.

Ela publicou na página de fãs da comunidade bancária, querendo agradecer ao titular da conta, VU CONG NGA. Sem saber se a outra titular da conta recebeu o agradecimento, o golpista aproveitou a oportunidade para visitá-la.

Ela disse que, um dia após a publicação na página de fãs, seu telefone recebeu uma ligação repentina do número 07773363xx. Do outro lado da linha, uma voz masculina se apresentou como "um funcionário do departamento de suporte 24 horas do Asia Commercial Bank".

O golpista sabia todas as informações, leu o valor correto do reembolso, a pessoa que fez a transação e o horário da transação. Sobre o motivo da ligação, o golpista disse: "Liguei para confirmar e concluir a transação para evitar disputas legais entre o destinatário e o remetente posteriormente."

Ao ser solicitada a fornecer o código OTP, a Sra. Dung percebeu que poderia ter caído em um golpe e desligou o telefone imediatamente. - Foto ilustrativa

Para enganar o golpista, a pessoa que transferiu o dinheiro disse que quem enviou o dinheiro morava no exterior e tinha acabado de voltar ao país.

Após alguns minutos de conversa, o golpista, sob o pretexto de verificar informações, pediu à Sra. Dung que informasse o horário correto da transação, o valor recebido e o nome correto do remetente. O golpista leu o número de telefone correto que ela estava usando e, em seguida, pediu que ela o lesse para verificar o número do CCCD.

Quando a Sra. Dung leu muito rápido, o golpista pediu que ela lesse devagar e com clareza. Ao mesmo tempo, ele a ameaçou dizendo que "se as informações fornecidas não coincidissem, o sistema a obrigaria a congelar todo o dinheiro em sua conta". Usando pressão psicológica, o golpista ameaçou que, se sua conta fosse congelada, a Sra. Dung teria que ir pessoalmente ao caixa após 75 dias para reaver seu dinheiro.

"Agora o sistema vai verificar se o número de telefone que registrei e usei está correto. O sistema Zalopay enviará um código de verificação de 6 dígitos. Por favor, leia-o em voz alta para mim", disse o golpista.

Ao ver o código OTP, a Sra. Dung expressou a suspeita de ter sido vítima de um golpe.

O golpista imediatamente lançou um novo golpe: "Por favor, note que somente os funcionários do banco têm suas informações. Não peço que forneça sua senha de login, senha do cartão ou que acesse o link. Esta chamada está sendo gravada para garantir a qualidade do serviço no futuro."

Estou verificando por mim mesmo que, caso haja algum problema financeiro no futuro, o sistema se responsabilizará integralmente pelo ocorrido. Meu nome é Le Van T. e meu código de funcionário é 10xx. Vocês têm o direito de gravar esta chamada como prova posteriormente.

O golpista insistia, falando muito rápido, repetindo várias vezes que não pedia senhas nem links de acesso, que "era preciso distinguir entre funcionários de bancos e golpistas", e ameaçando congelar todo o dinheiro da conta por 75 dias. Essa pessoa pediu à Sra. Dung que lesse o código de verificação em voz alta.

"Quando vi o pedido para enviar um código OTP, fiquei desconfiada e não li. Desliguei meu celular e liguei para a central de atendimento do banco, apenas para descobrir que o banco nunca liga para clientes usando números de celular pessoais", disse a Sra. Dung.

Não existe essa coisa de ligar para pedir um código OTP.

Em entrevista ao Tuoi Tre Online , um especialista do Asia Commercial Joint Stock Bank afirmou que não existe a prática de ligar para clientes solicitando verificação de informações pessoais, números de contas bancárias, códigos OTP, logins em links, etc. Portanto, todos os casos mencionados foram realizados por grupos fraudulentos.

Em relação ao processo de confirmação para recolher e reembolsar o dinheiro que o cliente transferiu por engano, haverá várias etapas. Isso inclui a verificação da transação no momento do remetente e do destinatário. O tempo para reembolsar o dinheiro transferido por engano depende do destinatário. "Caso seja possível contatar o destinatário e o cliente confirme que se trata de uma transferência equivocada,o ACB fará o reembolso proativamente, conforme solicitado. Caso não seja possível contatá-lo, o banco retornará o resultado em 30 dias", informou o especialista.

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Fonte: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm