Exclua mais de 86 milhões de contas bancárias a partir de 1º de setembro.

(Baothanhhoa.vn) - Mais de 86 milhões de contas bancárias sem autenticação biométrica ou "congeladas" há muito tempo serão excluídas a partir de 1º de setembro para prevenir fraudes e crimes digitais.

Exclua mais de 86 milhões de contas bancárias a partir de 1º de setembro.

Segundo o Banco Central do Vietnã (SBV), o país possui atualmente cerca de 200 milhões de contas bancárias. No entanto, após a implementação da exigência de autenticação biométrica, o sistema registrou apenas 113 milhões de contas pessoais e mais de 711 mil contas corporativas ativas. A exclusão de contas bancárias não autenticadas e sem movimentação por um longo período contribuirá para a limpeza do sistema bancário, ajudando a prevenir fraudes comuns nos últimos tempos, como contas falsas para receber dinheiro, saques sem a identificação do titular e lavagem de dinheiro por meio de canais bancários eletrônicos. A verificação e validação de clientes está sendo implementada em paralelo ao Projeto 06 do Governo, com a coordenação entre o SBV e o Ministério da Segurança Pública .

Prevê-se que os bancos comerciais extingam mais de 86 milhões dessas contas a partir de 1º de setembro de 2025. De fato, alguns grandes bancos, como BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank, entre outros, bloquearam ou encerraram proativamente contas que apresentavam sinais de risco.

O Banco Central do Vietnã está atualmente criando um banco de dados comum de contas com indícios de fraude para monitorar e alertar sobre transações incomuns. O Banco Central do Vietnã elaborou um decreto para substituir o Decreto 88/2029 sobre sanções administrativas no setor bancário e monetário, com multas administrativas de 4 a 5 vezes maiores em comparação com o nível atual (até 200 milhões de VND para o ato de arrendamento ou empréstimo de contas).

O Ministério da Segurança Pública também propôs a instauração de processos criminais contra indivíduos que alugam ou tomam empréstimos de contas bancárias.

Atualmente, existem cerca de 711.000 contas corporativas, representando 55% das contas bancárias da organização, que foram verificadas com as informações biométricas do representante legal. A partir de 1º de julho, as contas corporativas também deverão ser autenticadas biometricamente para a realização de transações.

De acordo com a VTV

Fonte: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm