Eliminar mais de 86 milhões de contas bancárias a partir de 1º de setembro

(Baothanhhoa.vn) - Mais de 86 milhões de contas bancárias sem autenticação biométrica ou "congeladas" por um longo período serão excluídas a partir de 1º de setembro para evitar fraudes e fraudes digitais.

Exclua mais de 86 milhões de contas bancárias a partir de 1º de setembro.

De acordo com o Banco Estatal do Vietnã (SBV), o país possui atualmente cerca de 200 milhões de contas bancárias. No entanto, após a implementação do requisito de autenticação biométrica, o sistema registrou apenas 113 milhões de contas pessoais e mais de 711.000 contas corporativas ativas. A exclusão de contas bancárias que não foram autenticadas e não geraram transações por um longo período ajudará a limpar o sistema de contas bancárias, ajudando a prevenir formas comuns de fraude nos últimos tempos, como contas falsas para recebimento de dinheiro, saques sem o nome do titular ou lavagem de dinheiro por meio de canais bancários eletrônicos. A verificação e a verificação de clientes estão sendo implementadas em paralelo com o Projeto 06 do Governo, com a coordenação entre o SBV e o Ministério da Segurança Pública .

Espera-se que os bancos comerciais eliminem mais de 86 milhões dessas contas a partir de 1º de setembro de 2025. De fato, alguns grandes bancos, como BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... bloquearam ou fecharam proativamente contas que mostravam sinais de risco.

O Banco Estatal do Vietnã está atualmente construindo um banco de dados comum de contas com indícios de fraude para monitorar e alertar sobre transações incomuns. O Banco Estatal do Vietnã elaborou um decreto para substituir o Decreto 88/2029 sobre sanções administrativas no setor bancário e monetário, com multas administrativas aumentadas de 4 a 5 vezes em relação ao nível atual (até 200 milhões de VND para o ato de arrendar ou tomar emprestado contas).

O Ministério da Segurança Pública também propôs processo criminal contra indivíduos que alugam ou tomam empréstimos de contas bancárias.

No caso de contas corporativas, existem atualmente cerca de 711.000 contas, representando 55% das contas bancárias da organização, que foram verificadas com as informações biométricas do representante legal. A partir de 1º de julho, as contas corporativas também deverão ser autenticadas biometricamente para realizar transações.

De acordo com a VTV

Fonte: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm