Cine a ajutat-o ​​pe dna Truong My Lan să majoreze valoarea activelor ipotecate?

Dna Truong My Lan și complicii săi au umflat valoarea activelor ipotecate depuse la SCB Bank pentru a retrage bani în diverse scopuri.

Valoarea garanției este doar 1/6 din credit.

După ce Agenția Poliției de Investigații din cadrul Ministerului Securității Publice a inițiat un caz de „Însușire frauduloasă de bunuri” la Grupul Van Thinh Phat (VTP) pe 8 octombrie 2022, Guvernatorul Băncii de Stat (SBV) a emis Decizia 61 privind controlul special al Băncii SCB. În vederea efectuării unui raport de revizuire în scopuri speciale, atunci când banca se află sub control special, toate activele garantate ale datoriilor cu un sold total de peste 50 de miliarde VND pentru clienții corporativi și de peste 10 miliarde VND pentru clienții individuali sunt reevaluate la cererea SBV.

Începând cu 3 ianuarie 2023, SCB Bank a semnat un contract pentru a angaja Hoang Quan Valuation Company Limited pentru a efectua evaluarea activelor la 30 septembrie 2022. Drept urmare, valoarea activelor SCB Bank este de 295.940 miliarde VND (activele imobilizate sunt de 5.946 miliarde VND; garanțiile pentru împrumuturile restante sunt de 289.994 miliarde VND).

Dna Truong My Lan și complicii săi au umflat valoarea multor active ipotecate la SCB.

În ceea ce privește împrumuturile grupului Truong My Lan - Grupul VTP, în perioada 1 ianuarie 2012 - 7 octombrie 2022, există 1.166 de active care garantează 1.284 de împrumuturi, cu o datorie totală restantă (la 17 octombrie 2022) de 677.286 miliarde VND (inclusiv principal și dobândă), cu o valoare contabilă de 1.265 milioane miliarde VND. Compania de Evaluare Hoang Quan a evaluat 726/1.166 de active cu o valoare realocată de reevaluare de 253.561 miliarde VND. Compania de Evaluare Hoang Quan nu a evaluat celelalte 440 de active deoarece activele erau acțiuni, drepturi de proprietate, imobiliare fără documente suficiente, active juridice, iar unele active nu se aflau în sfera reevaluării.

Din cele 726 de active evaluate, conform evaluării SCB Bank, 517 active au ipotecă legală sau gaj suficient pentru a fi evaluate la constituirea provizioanelor de risc, valoarea alocată conform depunerii cererii și/sau contractului de ipotecă/gaj fiind de 179,196 miliarde VND. Celelalte 209 active nu îndeplinesc condiții legale suficiente (nu există contract de ipotecă sau gaj, contractul de ipotecă nu a fost notarializat, activele nu au fost înregistrate pentru tranzacții garantate conform prevederilor...). Prin urmare, SCB nu poate continua cu cedarea activelor și acestea nu sunt eligibile pentru a fi evaluate la constituirea provizioanelor de risc.

Vizualizare rapidă 20:00 20 noiembrie: Fostul lider SCB a luat 5,2 milioane USD pentru a mitui | Barul de karaoke se luptă să reziste

Astfel, după reevaluarea activelor care garantează datoriile dnei Truong My Lan și ale complicilor săi, valoarea activelor a scăzut semnificativ.

Exemple tipice de active care nu sunt suficiente din punct de vedere legal și au valori umflate sunt împrumuturile aferente garanțiilor proiectului Mui Den Do. Mai exact, SCB Bank a acordat 137 de împrumuturi către 100 de clienți aferente garanțiilor proiectului Mui Den Do, cu o datorie restantă de 133.710 miliarde VND (inclusiv principal și dobândă), reprezentând 22% din principalul total restant al grupului Truong My Lan - VTP Group la SCB. În consecință, garanțiile înregistrate în registre sunt de 584.487 miliarde VND, din care garanția constă în aport de capital și acțiuni de 433.473 miliarde VND; drepturile de proprietate care decurg din proiectul Mui Den Do sunt de 147.650 miliarde VND; drepturile imobiliare și alte drepturi de proprietate sunt de 3.363 miliarde VND.

Cu toate acestea, când Compania de Evaluare Hoang Quan a reevaluat prețul, valoarea a fost stabilită la 22.003 miliarde VND; activele colaterale erau aporturi de capital și acțiuni care nu puteau fi evaluate (deoarece acțiunile au fost evaluate la drepturi de proprietate decurgând din proiectul Mui Den Do la 18.317 miliarde VND); drepturile de proprietate decurgând din proiectul Mui Den Do au fost de 18.317 miliarde VND; alte bunuri imobiliare au fost de 3.686 miliarde VND. În cadrul acestei evaluări, SCB Bank a evaluat că activele colaterale aveau o bază juridică suficientă pentru a constitui provizioane de risc cu o valoare de 17.597 miliarde VND, din care drepturile de proprietate decurgând din proiectul Mui Den Do au fost de 17.597 miliarde VND, iar alte bunuri imobiliare au fost de 0 VND.

Compania de evaluare a colaborat pentru a umfla valoarea activelor ipotecate

Potrivit agenției de anchetă, pentru ca Truong My Lan și complicii săi să retragă și să însușească bani de la SCB Bank prin trucuri de împrumut, a existat asistența unor companii de evaluare.

Companiile de evaluare au colaborat cu subiecții de la SCB Bank pentru a emite certificate de evaluare în vederea legalizării documentelor grupului Truong My Lan și ale grupului VTP. Companiile Tam Nhin Moi, MHD, Thien Phu, E XIM și DATC nu au efectuat lucrări de evaluare, ci au emis certificate de evaluare la cererea SCB Bank pentru a colabora, a legaliza procedurile de creditare și a umfla valorile.

Rezultatele anchetei cazului au stabilit: În esență, actul de a depune garanții la SCB este doar o metodă și un truc pentru a comite o infracțiune. Există multe garanții care nu au valoare legală, nu îndeplinesc condițiile pentru a fi ipotecate, dar sunt totuși evaluate, umflate ca valoare și ipotecate la SCB Bank ca opțiune de împrumut.

Mai exact, 684 din 1.284 de împrumuturi nu aveau proceduri ipotecare la momentul acordării; multe împrumuturi au fost acordate mai întâi, apoi documentele de creditare și garanțiile au fost legalizate. În plus, au existat 201 împrumuturi care nu fuseseră aprobate pentru acordare de către autoritățile competente.

De exemplu, conform rezultatelor anchetei, una dintre emiterile de certificate de valoare umflată este aceea că Vo Tan Hoang Van - fost director general al SCB Bank - i-a cerut lui Le Van Chanh - fost director al departamentului de evaluare și active SCB - să primească dosarul de evaluare a activelor de la Departamentul de Reevaluare și să îl transfere lui Le Kieu Trang - director adjunct al companiei E XIM și i-a cerut lui Kieu Trang să efectueze evaluarea și să semneze evaluarea, astfel încât compania E XIM să poată emite 17 certificate de valoare umflată a activelor pe care SCB să le utilizeze drept garanție, asigurând împrumuturi pentru 11 clienți. Suma totală plătită pentru cele 11 împrumuturi menționate mai sus este de peste 1.140 miliarde VND; obligația totală de rambursare a datoriei până la 17 octombrie 2022 este de peste 1.550 miliarde VND (inclusiv principal și dobândă). Între timp, valoarea activelor colaterale alocate pentru a garanta aceste împrumuturi, conform evaluării companiei de evaluare Hoang Quan și a evaluării eligibilității legale a SCB, este de doar aproape 565,7 miliarde VND.

Toți inculpații de la SCB Bank au recunoscut că au semnat doar proceduri legale, nu au efectuat evaluări sau nu au evaluat împrumuturile conform legii și procedurilor de creditare ale SCB. Prin urmare, agenția de investigații a stabilit că întreaga sumă principală de peste 415.666 miliarde VND pe care Truong My Lan și complicii ei au folosit-o pentru a depune legal împrumuturi pentru a le retrage de la SCB, care are încă datorii restante, este suma pe care Truong My Lan a însușit-o de la SCB Bank...

Legătură sursă: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm