Băncile se confruntă cu provocări legate de securitatea cibernetică

În contextul în care inteligența artificială deschide numeroase oportunități inovatoare, extragerea inteligentă de date creează avantaje competitive pentru bănci, dar prezintă și provocări în materie de securitate cibernetică.

Experții au discutat la Smart Banking 2025 cu tema „Descoperire revoluționară în transformarea digitală a industriei bancare: Datele sunt fundamentul, clienții sunt centrul”.

Pe 25 septembrie a avut loc oficial Summitul și Expoziția anuală a Industriei Bancare – Smart Banking 2025 – cu tema „Descoperire în transformarea digitală a industriei bancare: Datele sunt fundamentul, clienții sunt centrul”. Acest eveniment a fost organizat de Asociația Bancară din Vietnam în colaborare cu IEC Group, acompaniați de Asociația Națională a Datelor și Asociația Națională pentru Securitate Cibernetică.

Vorbind la eveniment, viceguvernatorul Băncii de Stat a Vietnamului, Pham Tien Dung, a declarat că datele reprezintă fundamentul și o resursă valoroasă. Cu toate acestea, clienții sunt în centrul atenției.

Dezvoltarea rapidă a strategiilor de afaceri bazate pe date în industria bancară a creat beneficii semnificative. Mai exact, băncile pot crește accesul clienților, pot crea produse și servicii extrem de personalizate, pot optimiza procesele de detectare a riscurilor și prevenire a fraudelor, pot îmbunătăți procesarea creditelor și procesarea acestora și pot spori capacitățile de prognoză și analiză a pieței.

Multe bănci mari au redus cu peste 100 de birouri de tranzacții datorită faptului că 98% dintre clienți au trecut la canale digitale. Procentul de adulți vietnamezi cu conturi bancare a ajuns la aproape 88% - o bază pentru o dezvoltare financiară incluzivă. Sistemul de plăți interbancare înregistrează în prezent peste 30 de milioane de tranzacții/zi, cu o valoare de aproximativ 900 de trilioane de VND, echivalentul a peste 40 de miliarde de dolari, demonstrând clar capacitatea infrastructurii digitale a industriei bancare.

Dl. Nguyen Quoc Hung, președintele Asociației Bancare din Vietnam, a subliniat că, în ultima vreme, Vietnamul a fost martorul unei explozii a ecosistemului serviciilor financiare digitale. Plățile fără numerar s-au dezvoltat puternic; serviciile bancare digitale au devenit principalul canal de tranzacții; identificarea și autentificarea electronică au înregistrat progrese semnificative; aplicațiile de inteligență artificială și învățare automată au fost promovate în evaluarea creditelor, gestionarea riscurilor, prevenirea fraudelor, optimizarea operațiunilor și asistența clienților pe mai multe canale.

Având în vedere că peste 90% din tranzacții sunt efectuate acum digital și peste 87% dintre adulți dețin un cont bancar, datele generate zilnic au devenit o resursă neprețuită pentru bănci, care le permite să conceapă produse și servicii mai inteligente, mai convenabile și mai sigure. Reconcilierea a 119 milioane de conturi personale și a 1,1 milioane de conturi corporative din baza de date națională a populației, împreună cu datele de credit de la peste 54 de milioane de clienți, a deschis posibilitatea de a oferi servicii mai precise, transparente și personalizate ca niciodată.

Cu toate acestea, industria bancară se confruntă cu numeroase provocări în exploatarea eficientă a surselor de date: cum să transforme cantități uriașe de date în experiențe fluide, centrate pe client, la fiecare punct de contact, cum să combine inteligența artificială, analiza big data și noile tehnologii pentru a oferi servicii personalizate în timp real, asigurând în același timp siguranța și securitatea. Nu este doar o problemă tehnologică, ci și o strategie pe termen lung pentru a transforma datele într-un activ strategic, cultivând încrederea și implicarea clienților.

În contextul în care inteligența artificială deschide numeroase oportunități inovatoare, extragerea inteligentă a datelor este considerată cheia creării de avantaje competitive pentru industria bancară, prezentând totodată provocări de securitate fără precedent. În contextul în care băncile accelerează transformarea digitală și se confruntă cu tot mai multe provocări de securitate, această problemă a fost menționată în cadrul sesiunii de discuții pe tema „Managementul securității cibernetice în mediul actual de risc”, care a adus analize practice, soluții tehnologice și perspective strategice pentru protejarea datelor, a sistemelor de plăți, precum și pentru consolidarea încrederii digitale în industria financiar-bancară.

Această discuție s-a concentrat pe principalele conținuturi, inclusiv: securitatea datelor pe dispozitivele mobile pentru companii, identificarea riscurilor interne folosind inteligența artificială, prevenirea scurgerilor de date în sectorul serviciilor financiare, potențialele amenințări în traficul financiar, schimbul de experiențe în răspunsul la atacurile ransomware...

Dl. Tran Quoc Long, șeful departamentului tehnic al Vietsunshine, a vorbit despre riscurile potențiale reprezentate de traficul criptat și de traficul intern care se deplasează lateral, acestea fiind cele mai mari „puncte moarte” pentru datele clienților și sistemele de plată.

Dl. Nguyen Duc Thang, Directorul Departamentului de Consultanță Asia- Pacific al Group-IB, a oferit o imagine completă a peisajului securității cibernetice în era bancarității digitale. Prezentarea a analizat tendințele emergente de fraudă, pe măsură ce infractorii cibernetici își schimbă tacticile pentru a exploata noile platforme digitale, și a discutat provocarea echilibrării securității și a experienței utilizatorului, în special în contextul Legii privind protecția datelor cu caracter personal, emisă recent în Vietnam în 2025.

Dl. Nguyen Duc Thang, Director al Departamentului de Consultanță Asia- Pacific al Group-IB.

Din perspectiva tehnologiei mobile, dl. Dinh Trong Du, expert în soluții pentru întreprinderi, divizia de dispozitive mobile a Samsung Vina, a menționat tendința de convergență a funcțiilor dintre dispozitivele mobile și computerele tradiționale. Atunci când companiile aplică dispozitivele mobile în mod comprehensiv în operațiuni, provocările legate de securitatea datelor, controlul informațiilor și gestionarea dispozitivelor devin sarcini urgente.

Programul s-a încheiat cu o sesiune de discuții aprofundate, moderată de dl. Vu Ngoc Son, Șef al Departamentului de Cercetare, Consultanță, Dezvoltare Tehnologică și Cooperare Internațională din cadrul Asociației Naționale de Securitate Cibernetică. Sesiunea de discuții a reunit experți de renume din bănci, companii de tehnologie și organizații internaționale.

Sursă: https://vietnamnet.vn/cac-ngan-hang-dang-doi-mat-voi-thach-thuc-ve-an-ninh-mang-2446120.html