Alertă roșie privind investițiile în criptomonede.

Báo Đầu tư•09/03/2025

Autoritățile și experții emit în mod constant semnale de alarmă cu privire la riscurile investițiilor în criptomonede.

Investitorii trebuie să înțeleagă temeinic tehnologia și conceptele legate de criptomonede și să fie precauți pentru a evita să fie exploatați sau înșelați de către persoane rău intenționate.

Avertismente repetate

Recent, numeroase postări și comentarii despre criptomoneda Pi Network au apărut pe grupuri de socializare și pe site-uri web. În special, listarea Pi Network pe mai multe burse de criptomonede a creat entuziasm în rândul comunității de minerit Pi. La două săptămâni după listarea pe burse, prețul Pi fluctuează în prezent în jurul a 1,8 USD (aproximativ 46.000 VND) și la un moment dat a ajuns chiar la 3 USD (aproximativ 76.000 VND).

Poliția din Hanoi a emis un avertisment cu privire la riscurile investițiilor și tranzacționării criptomonedelor Pi Network. Conform legislației vietnameze, criptomonedele în general, și Pi în special, nu sunt considerate active. Prin urmare, incidentele, problemele și disputele care decurg din tranzacțiile cu criptomonede și Pi sunt foarte riscante și dificil de protejat sau rezolvat conform legii.

Unele persoane pot exploata criptomoneda Pi pentru a comite acte ilegale, cum ar fi crearea de criptomonede Pi contrafăcute, strângerea de capital în scopul fraudei și deturnării de active. În plus, actorii rău intenționați pot crea aplicații false de rețea Pi pentru a colecta ilegal datele utilizatorilor și a obține acces neautorizat în scopul fraudei și deturnării de active sau criptomonede în tranzacțiile cu criptomonede Pi.

În plus, poliția din provinciile Nghe An, Nam Dinh, Dong Nai , Bac Lieu și altele au emis, de asemenea, avertismente cu privire la escrocheriile online. Acești escroci se dau adesea drept oficiali guvernamentali, ademenind oamenii să investească în criptomonede sau dându-se drept platforme de tranzacționare pentru a le fura banii.

Aceste avertismente au fost emise după ce o serie de escrocherii legate de criptomonede au fost destructurate de poliție.

Cel mai recent, poliția din Hanoi a destructurat o rețea transnațională de fraudă cu criptomonede. Numărul victimelor a ajuns la peste 2.000, cu o sumă totală care depășește 2 trilioane de VND. Înainte de aceasta, poliția din Hanoi a inițiat o anchetă în cazul companiei Trieu Nu Cuoi, care a atras aproximativ 100 de companii și aproape 400 de persoane fizice să achiziționeze criptomoneda cuantică QFS, în valoare de sute de miliarde de VND...

Poliția provincială Nghe An a destructurat, de asemenea, o rețea transnațională de fraudă care opera în „Triunghiul de Aur” (provincia Bokeo, Laos). Acest grup criminal s-a dat în principal drept oameni de afaceri de succes, atrăgând oamenii să investească în criptomonede create de ei. Multe victime au căzut în capcană, o victimă pierzând 18,6 miliarde VND.

Conform unui sondaj realizat de Asociația Națională de Securitate Cibernetică, în 2024, unul din 220 de utilizatori a fost victima unei fraude online (o rată de 0,45%). Pierderile totale cauzate de fraudele online în 2024 sunt estimate la 18.900 de miliarde VND. În ceea ce privește frauda cu criptomonede, potrivit Chainalysis (o companie americană de analiză blockchain), estimările inițiale sugerează că portofelele electronice frauduloase au câștigat 9,9 miliarde de dolari în 2024, iar această cifră se preconizează că va atinge un nivel record de 12,4 miliarde de dolari în 2025. Fraudele provin în principal din centre de fraudă la scară largă din Asia de Sud-Est și prezintă semne ale unor operațiuni din ce în ce mai dispersate.

Atenție la „brânză criptomonedară”.

Potrivit domnului Dang Minh Tuan, președintele Alianței Vietnam Blockchain, investițiile în criptomonede prezintă multe riscuri, deoarece în Vietnam criptomonedele nu au statut legal și nu există un organism de reglementare care să controleze frauda și manipularea pieței; cu alte cuvinte, acestea nu sunt protejate de lege. Investitorii trebuie să înțeleagă temeinic tehnologia și să aibă abilitățile de a utiliza diverse portofele și concepte legate de monedele virtuale.

„Investitorii trebuie să fie precauți pentru a evita să fie exploatați sau înșelați de persoane fără scrupule”, a sfătuit domnul Dang Minh Tuan.

În 2024, Vietnamul s-a clasat pe locul 5 la nivel global în ceea ce privește interesul pentru activele digitale, pe locul 3 la nivel global în ceea ce privește utilizarea platformelor internaționale de tranzacționare și pe locul 6 în ceea ce privește volumul tranzacțiilor pe platformele descentralizate.

În prezent, 17 milioane de vietnamezi dețin active digitale, cu o valoare totală de piață care depășește 100 de miliarde de dolari. Tranzacțiile informale cu active digitale creează o economie subterană uriașă.

(Sursa: Statistici Chainalysis)

Potrivit domnului Tran Huyen Dinh, fondatorul AlphaTrue, investitorii trebuie să se doteze cu cunoștințe solide și să își sporească vigilența înainte de a tranzacționa active criptomonedare. Înainte de a participa, investitorii ar trebui să cerceteze amănunțit diferitele tipuri de active criptomonedare, modul în care funcționează tehnologia blockchain, tehnicile de securitate și caracteristicile fiecărui tip de activ pentru a le gestiona în siguranță și a reduce riscurile. În plus, ar trebui să fie precauți cu privire la ofertele de investiții care promit randamente mari, deoarece acestea ar putea fi semne de fraudă; ar trebui să verifice informațiile din surse de încredere și să evite să cadă în mentalitatea „FOMO” (frica de a rata ocazia).

„În prezent, pe o piață lipsită de cadre legale, utilizatorii riscă să fie înșelați sau să își piardă activele. Prin urmare, legalizarea activelor digitale nu numai că va aduce liniște sufletească oamenilor atunci când participă la tranzacții, dar le va consolida și încrederea în tehnologia blockchain și aplicațiile conexe”, a sugerat dl. Dinh.

În ceea ce privește aspectele juridice, avocatul Bui Anh Tuan (Asociația Baroului Hanoi) a declarat că multe țări nu și-au exprimat încă opinii clare cu privire la activele digitale, așadar stabilirea unui cadru legal necesită multă prudență. Cu toate acestea, un cadru legal este necesar pentru gestionare, deoarece tranzacțiile, cumpărarea, vânzarea și investițiile în criptomonede au loc zilnic. Cadrul legal pentru monedele virtuale și activele virtuale va servi drept bază pentru gestionarea tranzacțiilor aferente, asigurarea obligațiilor fiscale, soluționarea litigiilor și limitarea fraudei. Acest lucru va ajuta, de asemenea, la prevenirea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului prin tranzacții cu criptomonede.

Prin Directiva nr. 05/CT-TTg emisă la 1 martie 2025, Prim-ministrul a solicitat Ministerului Finanțelor să preia inițiativa, iar Băncii de Stat a Vietnamului, conform funcțiilor și sarcinilor sale atribuite, să propună și să prezinte Guvernului, până în martie 2025, un cadru legal pentru gestionarea și promovarea dezvoltării sănătoase și eficiente a activelor digitale și a monedelor digitale. Acest cadru legal va reprezenta o bază juridică importantă pentru a evita impactul negativ asupra economiei și problemelor sociale, contribuind în același timp cu valoare la economia națională.

Sursă: https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html