Atenție la noile servicii de schimb valutar și la rambursările de credite bancare

Atenție la serviciile de schimb valutar de pe rețelele de socializare

Serviciile de schimb valutar pe rețelele sociale în preajma Anului Nou Lunar devin din ce în ce mai populare, dar, în același timp, prezintă și multe riscuri. În această perioadă, cererea pentru schimbul de mărunțiș (bani noi) pe bani norocoși sau pentru pregătirea activităților de consum în timpul sărbătorii Tet este foarte mare, ceea ce a creat oportunități pentru apariția serviciilor de schimb valutar online. Cu toate acestea, escrocii au profitat de oportunitate, jucându-se cu psihologia și nevoile oamenilor pentru a comite fraude cu trucuri extrem de sofisticate.

Atenție la noile servicii de schimb valutar și la banii norocoși online ieftini. Foto: Departamentul pentru Securitatea Informațiilor ( Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor ).

Au fost numeroase victime care au efectuat tranzacții pentru a schimba bani noi, dar când au primit banii înapoi, aceștia nu au fost conform promisiunilor sau chiar și atunci când i-au primit înapoi, erau contrafăcuți. Au fost numeroase cazuri în care oamenii au transferat bani, dar proprietarul contului de pe rețeaua de socializare a blocat contactul și a dispărut, „spărgând” depozitul clientului. De obicei, cei care „cad în capcana” escrocheriilor și își schimbă banii pe bani contrafăcuți consideră acest lucru „ghinion” și nu îndrăznesc să raporteze autorităților de teama de a fi urmăriți penal pentru cumpărarea și vânzarea de bani contrafăcuți.

Ca răspuns la informațiile de mai sus, Departamentul de Securitate a Informațiilor recomandă ca oamenii să fie vigilenți față de persoanele necunoscuți și să nu schimbe absolut nimic prin intermediul rețelelor sociale pentru a evita să devină „pradă” activităților frauduloase. Utilizați doar servicii de schimb valutar de la bănci, companii financiare sau companii reputate, cu licențe legale de funcționare. Pentru serviciile de pe rețelele sociale, înainte de a efectua o tranzacție, verificați feedback-ul clienților anteriori, recenziile sau certificatele legale ale serviciului; comparați cursurile de schimb valutar cu cele de pe piață, nu aveți încredere în servicii cu cursuri de schimb valutar prea mari în comparație cu piața. Fiți atenți la serviciile care necesită transfer de bani înainte de a primi bunurile. Atunci când detectați persoane care depozitează sau circulă bani falși sau alte activități frauduloase sau profitoare, raportați prompt cea mai apropiată agenție de poliție pentru măsuri de prevenire și gestionare a acestora, conform prevederilor legale.

Dându-se drept angajat bancar pentru a defrauda creditele și contractele cu scadență

Acest truc a făcut ca mulți oameni, în special cei care nu au prea multă experiență în finanțe, să cadă în capcana escrocilor.

Mai exact, potrivit Departamentului de Securitate a Informațiilor, recent, Agenția de Poliție de Investigații, Poliția Provincială Dong Nai , a emis o decizie de urmărire penală împotriva acuzaților, un mandat de arestare pe numele lui Le Thi Huynh Nhu (născută în 1998, domiciliată în districtul Xuan Loc) pentru a investiga infracțiunea de „însușire frauduloasă de bunuri”. Conform rezultatelor inițiale ale anchetei, din cauza nevoii de bani pentru achitarea datoriilor, din decembrie 2023 până în mai 2024, Le Thi Huynh Nhu s-a dat drept angajată de bancă, având clienți care aveau nevoie să împrumute bani pentru a achita datoriile (cum ar fi păcălirea unui bărbat pe nume S să împrumute 16,2 miliarde VND, împrumutând 3,25 miliarde VND de la domnul D.TG), apoi însușindu-i. Agenția de Poliție de Investigații a Poliției Provinciale Dong Nai a stabilit că, deși trucul lui Le Thi Huynh Nhu nu este nou, mulți oameni sunt încă înșelați.

Subiecții pretind adesea că sunt angajați ai unei bănci mari, sunând sau trimițând mesaje text clienților sub pretextul „notificării despre pachete de credit preferențiale” sau „actualizării informațiilor de credit”. Apoi, îi cer împrumutatului să furnizeze informații personale, cum ar fi numărul cărții de identitate, numărul contului bancar, nivelul veniturilor, scopul împrumutului... Dacă clientul are un împrumut la bancă, subiectul va notifica „plata scadentă” sau „nevoia de prelungire a împrumutului”. Ei cer clientului să transfere bani într-un alt cont sau să furnizeze informații financiare personale pentru „a asigura tranzacția”. După ce victima are încredere și urmează instrucțiunile, subiectul va prezenta motive pentru a o face pe victimă să aștepte, apoi va bloca toate comunicările și va însuși toți banii.

Fotografie ilustrativă: Departamentul pentru Securitatea Informațiilor (Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor)

Trebuie să rețineți că băncile nu vor apela în mod proactiv clienții pentru a solicita informații despre cont, parole sau pentru a solicita plăți prin telefon. Notificările despre împrumuturi, scadența împrumuturilor sau modificări legate de contul dvs. vor fi trimise de obicei prin e-mailul oficial al băncii sau prin canale securizate, cum ar fi aplicațiile bancare, nu prin telefon sau prin mesaje necunoscute.

Departamentul de Securitate a Informațiilor recomandă ca persoanele să apeleze proactiv numărul de telefon oficial al băncii pentru a verifica identitatea persoanei vizate. Nu furnizați în niciun fel informații personale, cum ar fi cartea de identitate, contul bancar, codul OTP... Dacă cineva vă solicită aceste informații, refuzați imediat și anunțați banca. Nu urmați instrucțiunile străinilor, în special în ceea ce privește transferurile de bani. Nu accesați link-uri necunoscute și nu descărcați aplicații de origine necunoscută. În caz de suspiciune de fraudă, persoanele trebuie să se prezinte imediat la cea mai apropiată secție de poliție pentru instrucțiuni despre cum să procedeze.

Sursă: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html