Consolidarea identificării și gestionării riscurilor legate de combaterea spălării banilor

Pe 16 octombrie, la Hanoi, Banca de Stat a Vietnamului a organizat un atelier de lucru pentru a disemina Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN care ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor; pentru a disemina conținutul Rezoluției nr. 05/2025/NQ-CP a Guvernului privind combaterea spălării banilor; și pentru a actualiza rezultatele evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Prezentare generală a atelierului.

Viceguvernatorul Băncii de Stat a Vietnamului, Nguyen Ngoc Canh, a prezidat atelierul. La atelier au participat, de asemenea, delegați din cadrul ministerelor, sucursalelor și agențiilor relevante, precum și funcționari și angajați ai entităților raportoare din domeniile: valori mobiliare, administrare fonduri, asigurări, afaceri imobiliare, firme de avocatură, notariat, contabilitate, audit cazinouri, jocuri cu premii, aur, argint și pietre prețioase...

Consolidarea propagandei privind riscurile legate de spălarea banilor

În discursul său de deschidere, viceguvernatorul Băncii de Stat a Vietnamului, Nguyen Ngoc Canh, a subliniat importanța organizării atelierului, în contextul în care guvernul vietnamez continuă să își intensifice eforturile în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. În contextul numeroaselor fluctuații geopolitice și ale piețelor financiare internaționale și al economiei vietnameze din ce în ce mai deschise, nevoia de a intensifica identificarea și gestionarea riscurilor în prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă devine din ce în ce mai urgentă.

În plus, perfecționarea cadrului legal privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și proliferării armelor de distrugere în masă va contribui activ la implementarea Planului Național de Acțiune privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și proliferării armelor de distrugere în masă, angajament pe care Guvernul l-a asumat în cadrul Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI).

Viceguvernatorul Nguyen Ngoc Canh a declarat că, la reuniunea Comitetului Național Director pentru prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și proliferării armelor de distrugere în masă, care a avut loc pe 15 octombrie, viceprim-ministrul Ho Duc Phoc, șeful Comitetului Director, a solicitat Băncii de Stat a Vietnamului, în calitate de agenție permanentă a Comitetului Director, să consolideze coordonarea cu ministerele și sucursalele relevante pentru a implementa trei grupuri de acțiune strategică, în care perfecționarea cadrului juridic este un pilon.

Viceprim-ministrul a solicitat, de asemenea, agențiilor de presă să intensifice informarea și propaganda privind riscurile prevenirii și combaterii spălării banilor, finanțării terorismului, finanțării proliferării armelor de distrugere în masă și cadrul juridic în acest domeniu, astfel încât mediul de afaceri și cetățenii să poată înțelege, înțelege și îndeplini în mod corespunzător și pe deplin obligațiile care le revin în recunoașterea și prevenirea riscurilor de prevenire și combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă.

Vicepreședintele Nguyen Ngoc Canh a ținut discursul de deschidere la atelier.

„Acest atelier este o activitate de implementare a Acțiunii nr. 1 și a Acțiunii nr. 7 din Planul Național de Acțiune, demonstrând că autoritățile competente și-au îmbunătățit înțelegerea riscurilor de spălare a banilor/finanțare a terorismului și iau măsuri pentru a atenua riscurile prin strategii, politici de prevenire a spălării banilor/finanțării terorismului și îndrumări pentru sectorul privat în identificarea riscurilor, respectarea obligațiilor de prevenire și combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă”, a declarat viceguvernatorul Nguyen Ngoc Canh.

În ceea ce privește conținutul Circularei nr. 27/2025/TT-NHNN care înlocuiește Circulara nr. 09/2023/TT-NHNN, în vigoare de la 1 noiembrie 2025 și cu o perioadă de tranziție până la 31 decembrie 2025 pentru ca organizațiile să finalizeze în mod proactiv procesele interne, să actualizeze sistemele tehnologice și mecanismele de control al conformității, reprezentantul conducerii Băncii de Stat a mai declarat: „Emiterea Circularei nr. 27 este un pas important în implementarea Acțiunii nr. 5 din Planul Național de Acțiune pe care Vietnamul s-a angajat să îl respecte în cadrul Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI).”

Potrivit dnei Nguyen Thi Minh Tho, director adjunct al Departamentului de Combatere a Spălării Banilor (Banca de Stat a Vietnamului), modificările aduse Circularei includ: Criterii și metode de evaluare a riscurilor de spălare a banilor la care sunt supuse entitățile raportoare; Procesul de gestionare a riscurilor de spălare a banilor și clasificarea clienților în funcție de nivelul riscurilor de spălare a banilor; Reglementări interne privind combaterea spălării banilor; Regimul de raportare pentru tranzacțiile de valoare mare care trebuie raportate; Regimul de raportare pentru tranzacțiile suspecte; Tranzacții de transfer electronic de bani; Regimul de raportare pentru tranzacțiile de transfer electronic de bani; Formularul și termenul limită pentru raportarea datelor electronice; Modificări și completări la anexele formularelor de raportare a evaluării riscurilor la nivelul organizațiilor și formularelor de raportare a tranzacțiilor suspecte.

„Circulara 27 subliniază, de asemenea, principiul managementului bazat pe riscuri, impunând organizațiilor să actualizeze și să evalueze periodic riscurile de spălare a banilor și să dezvolte un proces pentru identificarea și verificarea clienților, inclusiv a celor fără conturi sau cu puține tranzacții. Entitățile raportoare trebuie să monitorizeze în mod regulat relațiile de afaceri, să se asigure că tranzacțiile sunt în concordanță cu sursele legitime de fonduri și cu înregistrările de identificare ale clienților”, a remarcat dna Nguyen Thi Minh Tho.

Coridor legal pentru pilotarea pieței activelor cripto

Pe lângă discuțiile privind conținutul Circularei nr. 27, atelierul a introdus și o parte din conținutul activității de combatere a spălării banilor din Legea privind industria tehnologiei digitale și Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței activelor cripto din Vietnam.

În consecință, la 9 septembrie 2025, Guvernul a emis Rezoluția nr. 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței criptoactivelor din Vietnam, creând un coridor juridic pentru faza de testare. În această fază, respectarea strictă a reglementărilor anti-spălare a banilor este o condiție prealabilă pentru a asigura siguranța și dezvoltarea durabilă a sistemului financiar-economic național.

Dna Nguyen Thi Minh Tho, șefa Departamentului de Securitate Publică, și președintele au susținut o prezentare la atelier.

Actualizarea rezultatelor evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului, informațiile din cadrul atelierului au arătat că: În cadrul implementării articolului 7 din Legea privind combaterea spălării banilor în 2022 și în pregătirea Evaluării multilaterale a Grupului Asia-Pacific pentru combaterea spălării banilor (APG) a mecanismului de prevenire și combatere a spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă în perioada 2027-2028, Vietnamul este în curs de efectuare a unei evaluări naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului pentru perioada 2023-2027.

Atelierul de lucru a prezentat, de asemenea, reglementările legale și standardele internaționale ale Grupului de Acțiune Financiară Internațională (GAFI) referitoare la evaluarea națională a riscurilor. Aici, reprezentanții Ministerului Securității Publice și ai Băncii de Stat a Vietnamului au prezentat câteva rezultate actualizate ale evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului pentru perioada 2023-2025 și planurile de implementare a evaluării naționale a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului pentru perioada 2023-2027.

HONG ANH

Sursă: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html