Nu fi subiectiv cu „capcana” cumpărării și vânzării de conturi bancare

Escrocii cumpără conturi bancare și apoi caută conturi cu același nume pe rețelele de socializare pentru a comite fraude. Aceasta este povestea pe care a întâlnit-o odată colega mea, dna D. Un străin i-a spart contul de Facebook, apoi le-a trimis mesaje prietenilor ei pentru a împrumuta bani. Ceea ce merită menționat este că numele numărului de cont bancar pe care răufăcătorul l-a furnizat pentru a transfera bani era același cu numele complet al dnei D și același cu banca pe care o folosea dna D, doar că numărul contului era diferit. Acest lucru i-a făcut pe unii dintre prietenii ei subiectivi și nebănuitori... ceea ce a făcut ca mulți oameni să cadă ușor în capcană.

Nu fi subiectiv cu „capcana” cumpărării și vânzării de conturi bancare Oamenii nu ar trebui să ofere informații personale și conturi bancare străinilor, nici site-urilor web sau aplicațiilor electronice nesigure. (Fotografie ilustrativă)

Din acest incident vedem mai clar trucurile colectării de informații, cumpărării, vânzării, schimbului și închirierii de conturi bancare în scopul fraudei.

În decembrie 2023, Tribunalul Popular din districtul Thuong Xuan a desfășurat un proces de primă instanță în dosarul penal împotriva a trei inculpați, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong și Bui Thanh Tung, toți domiciliați în Hanoi, pentru fapta de „Colectare, schimb, cumpărare, vânzare și publicare ilegală de informații despre conturi bancare”. Cazul a fost descoperit atunci când dna Bui Thi Th, domiciliată în orașul Thuong Xuan, a fost escrocată cu bani pe internet și a transferat bani de mai multe ori în diferite conturi bancare. Dna Th a raportat acest lucru la poliție. În timpul procesului de verificare a denunțului unei infracțiuni cu indicii ale infracțiunii de însușire frauduloasă de bunuri, Departamentul de Poliție de Investigații al Poliției din districtul Thuong Xuan a stabilit următoarele: În jurul începutului anului 2022, accesând rețelele de socializare, Nguyen Quang Trang a văzut grupul „Asociația de Căutare a unui loc de muncă” și a văzut un cont numit „Nguyen Hai” postând în grup cu conținutul dorinței de a angaja pe cineva pentru a-i deschide un cont bancar. Văzând asta, Trang i-a trimis un mesaj lui „Nguyen Hai” pentru a întreba despre conținut și a fost prezentat de „Nguyen Hai” ca fiind originar din Hai Phong, care lucrează în prezent în Cambodgia. „Nguyen Hai” a sugerat ca Trang să roage rude sau prieteni să deschidă un cont bancar în Vietnam pentru ca „Nguyen Hai” să-l închirieze, iar acesta ar fi plătit cu 1 milion de VND/cont. Pe baza prezentării lui „Nguyen Hai”, după ce s-a convenit asupra prețului închirierii și a modului de deschidere a acesteia, precum și la ce bănci să o deschidă, Trang a început să caute pe cineva care să-i deschidă un cont bancar de închiriat.

Între februarie 2022 și aprilie 2022, Nguyen Quang Trang a preluat 110 conturi bancare de la Pham Le Kien Cuong și Bui Thanh Tung, precum și de la alte câteva persoane, pentru a le vinde către „Nguyen Hai” și a primit 64,5 milioane VND/110 conturi de la „Nguyen Hai”... Toți cei 3 inculpați din dosar au fost urmăriți penal și judecați pentru infracțiunea de „Colectare, schimb, cumpărare, vânzare și publicare ilegală de informații despre conturi bancare”.

Datorită cererii tot mai mari de metode de plată online prin credit din partea organizațiilor și a persoanelor fizice, tot mai mulți subiecți profită de subiectivitatea oamenilor pentru a-i atrage în schimbul și cumpărarea ilegală de conturi bancare. Avocatul Nguyen Huu Giang, șef adjunct al Asociației Baroului Provincial Thanh Hoa , director al firmei de avocatură Nguyen Giang Vina, a evaluat: „Majoritatea subiecților cumpără conturile bancare ale altor persoane pentru a defrauda sau pentru a transfera bani prin cont în scop lucrativ sau pentru a comite acte ilegale. Pentru aceste acte, în funcție de natura și gravitatea actului, persoana care închiriază, împrumută, cumpără și vinde conturi de plată și carduri bancare poate fi supusă sancțiunilor administrative sau urmăririi penale.”

Conform clauzelor 5, 6, 10, articolului 26 din Decretul 88/2019/ND-CP din 14 noiembrie 2019, care prevede sancțiuni administrative pentru încălcări în sectorul monetar și bancar, actele legate de tranzacții bancare, cum ar fi leasingul, împrumutul, cumpărarea, vânzarea... care nu au fost încă urmărite penal, vor fi amendate cu până la 100 de milioane VND și, în același timp, obligate să restituie bugetului de stat suma profiturilor ilegale obținute din aceste acte. Cei care leasingează, împrumută, cumpără și vând conturi de plată și carduri bancare pot fi urmăriți penal în conformitate cu prevederile articolului 291 din Codul penal din 2015, cu cea mai mare amendă de la 200 la 500 de milioane VND sau închisoare de la 2 la 7 ani.

Nu fi subiectiv cu „capcana” cumpărării și vânzării de conturi bancare Angajații băncii instruiesc oamenii cu privire la modul de utilizare a metodelor de plată online (fotografie ilustrativă).

Avocatul Nguyen Huu Giang a sfătuit, de asemenea, oamenii să fie vigilenți cu privire la următoarele aspecte: Nu furnizați absolut nicio informație personală, conturi bancare către străini și site-uri web și aplicații electronice nesigure; Nu postați sau partajați informații personale, imagini ale cărților de identitate/cărților de identitate, conturi bancare pe rețelele de socializare. Nu furnizați informații personale, conturi bancare pentru servicii neesențiale, fără angajamentul de a asigura siguranța informațiilor personale pe platformele de socializare. Nu accesați site-uri web necunoscute și nu accesați linkuri din e-mailuri, Facebook, Zalo... linkuri necunoscute din alte aplicații electronice atunci când siguranța nu este determinată, chiar dacă sunt trimise de către cunoscuți.

La instalarea oricărei aplicații pe internet, în special în ceea ce privește informațiile personale și conturile bancare, persoanele trebuie să ia în considerare cu atenție permisiunile solicitate de aplicație și să citească cu atenție termenii și politicile aplicației înainte de a o implementa. Dacă găsiți ceva suspect, dezinstalați imediat aplicația. Dacă detectați vreo aplicație sau un site web care prezintă semne de fraudă, persoanele pot raporta acest lucru și la Centrul Național de Monitorizare a Securității Cibernetice (NCSC) la https://canhbao.khonggianmang.gov.vn sau pot raporta direct cea mai apropiată agenție de poliție pentru asistență și prevenire.

În cazul în care un cetățean își pierde cartea de identitate, acesta trebuie să se prezinte imediat la autoritatea competentă pentru a i se reemite documentul. Aceasta reprezintă baza pentru a dovedi că titularul cărții de identitate/cărții de identitate nu este implicat în nicio tranzacție civilă în perioada pierderii; în același timp, previne cazul în care numărul cărții de identitate/cărții de identitate este exploatat pentru efectuarea de tranzacții civile ilegale.

Agențiile statului competente și organele de aplicare a legii trebuie să intensifice propaganda și avertismentele cu privire la cazurile și comportamentele subiecților care au fost tratați administrativ sau penal, astfel încât oamenii să poată cunoaște, să afle și să evite incidente similare.

Articol și fotografii: Viet Huong

Sursă