Zeci de miliarde de dolari pierduți în escrocherii online.

SGGPO 19/09/2023 15:56

Infracțiunile de înaltă tehnologie legate de sectorul bancar continuă să crească, devenind mai complexe și evoluând constant în ceea ce privește metodele și tacticile. Noile tactici criminale includ acoperirea codurilor QR din magazine pentru a fura active, crearea de chitanțe false de transfer de bani pentru a fura active și multe altele.

BancaACB și-a împărtășit opiniile cu privire la problemele de securitate în cadrul conferinței.

La seminarul „Protejarea conturilor bancare împotriva riscului crescând de fraudă online”, organizat de ziarul Tuoi Tre în colaborare cu Banca de Stat a Vietnamului (SBV) pe 19 septembrie, locotenent-colonelul Cao Viet Hung, adjunct al șefului Departamentului 4 al Departamentului de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie ( Ministerul Securității Publice ), a declarat că infracțiunile de înaltă tehnologie sunt din ce în ce mai dezvoltate, tinzând să exploateze realizări științifice și tehnologice precum inteligența artificială pentru a imita fețe (Deepfake) și voci (Deep voice), contactând apoi rude și prieteni pentru a solicita transferuri de bani.

În plus, aceste persoane pot da drept servicii care recuperează bani pierduți din cauza fraudei sau pot înființa afaceri „fantomă” și pot deschide conturi bancare pentru a primi fonduri de investiții pentru acțiuni, Forex etc., înainte de a deturna banii.

Locotenent-colonel Cao Viet Hung, adjunct al șefului Departamentului 4, Biroul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie (Ministerul Securității Publice)

Locotenent-colonelul Cao Viet Hung a mai spus că au apărut noi tactici, cum ar fi lipirea codurilor QR în magazine pentru a fura bunuri, crearea de facturi false care arată transferuri de bani pentru a fura bunuri, uzurparea identității angajaților băncii, solicitarea clienților să furnizeze informații despre carduri și utilizarea ilegală a acestora pentru achiziționarea de bunuri și servicii.

„Utilizatorii și băncile continuă să fie ținte ale infractorilor. În cazul băncilor, infractorii scanează și atacă sistemele, caută și exploatează vulnerabilități de securitate și lansează atacuri malware. În cazul clienților băncilor, infractorii introduc constant metode și trucuri noi și sofisticate pentru a defrauda și a confisca active... Prin urmare, băncile trebuie să consolideze în continuare coordonarea dintre Ministerul Securității Publice, Banca de Stat a Vietnamului și furnizorii de servicii de plată pentru a construi un proces coordonat care să limiteze utilizarea conturilor bancare și a portofelelor electronice fără o proprietate corespunzătoare, pentru a preveni fluxul de fonduri ilegale din timp”, a sugerat locotenent-colonelul Cao Viet Hung.

Dl. Le Anh Dung, Director adjunct al Departamentului de Plăți (Banca de Stat a Vietnamului)

Din partea Băncii de Stat a Vietnamului, dl. Le Anh Dung, director adjunct al Departamentului de Plăți al Băncii de Stat a Vietnamului, a declarat, de asemenea, că frauda online a luat amploare în ultima vreme la nivel mondial . FBI a clasificat frauda online în 27 de tipuri diferite de infracțiuni, provocând pierderi de peste 10,3 miliarde de dolari în 2022. Creșterea numărului de fraude online are un impact negativ asupra consumatorilor, întreprinderilor și instituțiilor financiare.

În Vietnam, formele de fraudă online și furt de proprietate includ: escrocii care se dau drept ofițeri de poliție, procurori sau funcționari ai instanței, apeluri telefonice și amenințări ale clienților cu implicarea în cazuri sau rețele penale. Aceștia cer ca clienții să transfere bani în conturi desemnate în scopuri investigative.

În plus, escrocheriile cu furtul numerelor de telefon au devenit destul de frecvente în ultima vreme. Escrocii se dau drept angajați ai rețelei, oferind upgrade-uri gratuite ale cartelei SIM de la 3G la 4G sau informând victimele că cartelele lor SIM nu au fost standardizate. Victimele urmează instrucțiunile și li se fură numerele de telefon pentru a primi coduri OTP, care, combinate cu informațiile de identificare ale clientului colectate, sunt folosite pentru a reactiva serviciile bancare online, a obține acces pentru a efectua tranzacții și a fura banii utilizatorului.

„O altă formă nouă de fraudă apărută recent este cea a escrocilor care se dau drept funcționari publici, oficiali și agenții guvernamentale pentru a instrui oamenii să instaleze aplicații false (VssID, VNeID, eTax Mobile etc.) pentru a obține controlul asupra telefoanelor lor, a colecta informații personale și detalii bancare și a fura bani din conturile bancare ale utilizatorilor”, a declarat dl. Le Anh Dung.

Potrivit domnului Dung, gestionarea acestui tip de fraudă nu este simplă. Pentru a limita frauda și înșelăciunea în activitățile de plată, sunt necesare eforturi concertate și coordonare din partea tuturor părților, inclusiv a băncilor și a utilizatorilor.

Banca de Stat a Vietnamului (SBV) s-a coordonat cu Ministerul Securității Publice pentru a continua conectarea la baza de date națională a populației în vederea verificării informațiilor de credit ale clienților. De asemenea, se lucrează cu Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor la un plan de curățare a datelor și de potrivire a informațiilor titularului de cont înregistrat pentru serviciile bancare online cu informațiile abonaților la telefonia mobilă. Pentru a proteja conturile clienților la bănci, SBV va modifica Decizia 630/2017 privind soluțiile de securitate pentru plățile online pentru a include reglementări detaliate privind limitele tranzacțiilor care necesită autentificare biometrică pentru a se asigura că titularul de cont și efectuarea tranzacției sunt aceeași persoană.

„Conform statisticilor, 90% din transferurile interbancare sunt sub 10 milioane VND, doar 10% depășind 10 milioane VND. Prin urmare, în curând vor exista reglementări care vor impune autentificarea biometrică (amprentă digitală, recunoaștere facială) pentru transferurile interbancare, posibil la 10 milioane VND. Acest lucru va elimina, de asemenea, în mod eficient cumpărarea, vânzarea și închirierea conturilor bancare, o practică care există de mult timp”, a informat dl. Dung.

Sursă: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html