Zeci de miliarde de dolari au fost înșelați online

SGGPO 19 septembrie 2023, ora 15:56

Infracțiunile de înaltă tehnologie legate de sectorul bancar continuă să crească, devin mai complexe și își schimbă constant metodele și trucurile. Noile trucuri ale infractorilor constau în lipirea codurilor QR în magazine pentru a însuși proprietăți, crearea de facturi false pentru a transfera bani către proprietățile corespunzătoare...

ACB Bank vorbește despre problemele de securitate la atelier

La atelierul „Protejarea conturilor bancare împotriva riscului tot mai mare de fraudă online”, organizat de ziarul Tuoi Tre în coordonare cu Banca de Stat a Vietnamului (SBV) pe 19 septembrie, locotenent-colonelul Cao Viet Hung, șef adjunct al Departamentului 4 al Departamentului de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie ( Ministerul Securității Publice ), a declarat că activitățile criminale de înaltă tehnologie sunt din ce în ce mai dezvoltate, existând tendința de a profita de realizările științifice și tehnologice, cum ar fi inteligența artificială, pentru a falsifica fețe (Deepfake), voci (Deep voice), apoi pentru a contacta rude și prieteni pentru a solicita transferuri de bani.

În plus, subiecții se vor da drept servicii pentru a recupera bani fraudați sau vor înființa afaceri „fantomă”, își vor deschide conturi bancare pentru a primi bani pentru a investi în acțiuni, Forex... și apoi îi vor delapida.

Locotenent-colonel Cao Viet Hung, șef adjunct al Departamentului 4, Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie (Ministerul Securității Publice)

Locotenent-colonelul Cao Viet Hung a mai spus că au apărut noi trucuri, cum ar fi lipirea codurilor QR în magazine pentru a însuși proprietăți, crearea de facturi false pentru a transfera bani către proprietăți, uzurparea identității angajaților băncii, solicitarea clienților să furnizeze informații despre carduri și utilizarea ilegală a acestora pentru achiziționarea de bunuri și servicii.

„Utilizatorii și băncile continuă să fie ținte ale infractorilor. În cazul băncilor, infractorii scanează, atacă sistemele, detectează, exploatează vulnerabilitățile de securitate și atacă programele malware. Pentru clienții băncilor, infractorii introduc în mod constant metode și trucuri noi și sofisticate pentru a defrauda și a însuși active. Prin urmare, băncile trebuie să consolideze în continuare coordonarea dintre Ministerul Securității Publice, Banca de Stat și furnizorii de servicii de plată pentru a dezvolta un proces de coordonare care să limiteze utilizarea conturilor bancare și a portofelelor electronice care nu sunt pe numele lor, pentru a preveni prompt fluxurile ilegale de bani”, a sugerat locotenent-colonelul Cao Viet Hung.

Dl. Le Anh Dung, Director adjunct al Departamentului de Plăți (Banca de Stat a Vietnamului)

Din partea Băncii de Stat, dl. Le Anh Dung, director adjunct al Departamentului de Plăți al Băncii de Stat, a declarat, de asemenea, că, în ultima vreme, frauda online a fost în creștere în lume . FBI-ul împarte frauda online în 27 de tipuri diferite de infracțiuni, provocând pierderi de peste 10,3 miliarde USD în 2022. Izbucnirea puternică a fraudei online a avut un impact negativ asupra consumatorilor, afacerilor de vânzări și instituțiilor financiare.

În Vietnam, formele de fraudă și însușire de proprietăți pe internet includ: escroci care se dau drept polițiști, procurori și instanțe și care sună pentru a amenința clienții implicați în cazuri și rețele criminale. Aceștia le cer clienților să transfere bani în conturi desemnate pentru a servi anchetei.

În plus, forma de fraudă de a însuși dreptul de a utiliza numerele de telefon a fost destul de răspândită în ultima vreme. Escrocii se dau drept personalul rețelei pentru a oferi asistență pentru convertirea gratuită a cartelei SIM 3G în 4G sau pentru a notifica faptul că SIM-ul este blocat deoarece abonatul nu a fost standardizat. Victima urmează instrucțiunile și are dreptul de a utiliza numărul de telefon pentru a primi codul OTP combinat cu informațiile de identificare colectate ale clientului pentru a reactiva serviciul de banking electronic și are dreptul de a accesa și efectua tranzacții pentru a însuși banii utilizatorului.

„O altă formă nouă de fraudă care a apărut recent este cea în care infractorii se dau drept funcționari publici, angajați publici și agenții de stat pentru a instrui oamenii să instaleze aplicații false (VssID, VNeID, eTax Mobile etc.) pentru a prelua controlul telefoanelor, a colecta informații personale, conturi bancare și a fura bani din conturile bancare ale utilizatorilor...”, a declarat dl Le Anh Dung.

Potrivit domnului Dung, gestionarea acestei fraude nu este simplă. Pentru a limita frauda și înșelăciunea în activitățile de plată, este nevoie de eforturi și coordonarea tuturor părților implicate, inclusiv a băncilor și a utilizatorilor.

Din partea Băncii de Stat, aceasta a coordonat cu Ministerul Securității Publice continuarea conectării bazei de date naționale a populației pentru autentificarea informațiilor de credit ale clienților. Se colaborează cu Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor la un plan de curățare a datelor, potrivind informațiile titularilor de conturi care se înregistrează pentru servicii bancare online cu informațiile abonaților mobili după numărul de telefon mobil. Pentru a proteja conturile clienților la bănci, Banca de Stat va modifica Decizia 630/2017 privind soluțiile de securitate pentru plățile online în direcția specificării detaliilor privind limitele tranzacțiilor care trebuie autentificate prin factori biometrici pentru a determina dacă deschizătorul de cont și persoana care efectuează tranzacția trebuie să fie aceeași.

„Conform statisticilor, 90% din transferurile interbancare de bani sunt sub 10 milioane VND, doar 10% depășesc 10 milioane VND. Prin urmare, va exista o reglementare care va impune autentificarea biometrică (prin amprentă digitală, față) la transferul de bani între bănci, posibil la 10 milioane VND. Acest lucru va neutraliza, de asemenea, practica de cumpărare, vânzare și închiriere a conturilor bancare care există de mult timp”, a informat dl. Dung.

Sursă: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html