Frauda crește în timpul Tet, băncile recomandă prevenirea

Pentru a evita să cadă în capcana escrocilor, organizațiile de credit recomandă locuitorilor din Ha Tinh să fie vigilenți, să nu furnizeze absolut nicio informație personală și să nu acceseze linkuri ciudate.

Lângă Tet, tranzacțiile bancare mari sunt o oportunitate pentru escroci de a opera.

Pe 9 ianuarie 2024, dna Hoang Thi L. (comuna Luu Vinh Son, Thach Ha) a fost înșelată și a primit 10 milioane VND. Înainte de aceasta, dna L. a primit un apel care pretindea că este o creditoare. În timp ce avea nevoie de un împrumut, dna L. a urmat rapid instrucțiunile și a introdus linkul furnizat de subiect. Subiectul i-a cerut dnei L. să transfere 10 milioane VND într-un cont cu sfatul „după ce transferul de bani este finalizat cu succes, contul dumneavoastră va primi un împrumut de 100 de milioane VND”. După aceea, subiectul a continuat să o „pâcâie” pe dna L. să transfere încă 10 milioane VND, motivul fiind transferul anterior de 10 milioane VND, deoarece nu a precizat clar conținutul, așa că a trebuit să transfere din nou suma.

Pe 11 ianuarie 2024, dna L. s-a dus la sucursala Agribank Ha Tinh pentru a transfera 10 milioane VND, așa cum a solicitat persoana vizată. În timpul tranzacției, personalul băncii a suspectat că clienta era înșelată, așa că s-a coordonat cu poliția pentru a o explica și a o liniști, iar dna L. a decis să oprească tranzacția.

Frauda crește în timpul Tet, băncile recomandă prevenirea

Dna Nguyen Thi V. (Thach Ha) a primit sprijin din partea ofițerilor Agribank din cadrul sucursalei provinciei Ha Tinh și ai poliției din sectorul Bac Ha (orașul Ha Tinh) pentru a conserva 450 de milioane de VND.

Anterior, pe 2 ianuarie 2024, dna Nguyen Thi V. (comuna Luu Vinh Son, Thach Ha) a fost, de asemenea, oprită cu succes de ofițerii sucursalei Agribank din provincia Ha Tinh în timp ce finaliza procedurile de transfer de 450 de milioane de VND. În consecință, dna V. a primit un apel de la un subiect care pretindea a fi ofițer de telecomunicații, informând-o că numărul său de telefon era același cu numărul de telefon al unei alte persoane (acea persoană era implicată într-un caz de droguri) și că un ofițer de poliție o va suna pentru a o contacta. Ulterior, dna V. a primit un apel de la un subiect care pretindea a fi ofițer de poliție, informând-o că este implicată într-un caz de droguri, trimis cu un aviz de căutare. Subiectul i-a cerut dnei V. să transfere 450 de milioane de VND pentru a servi anchetei; din fericire, a fost sprijinită de personalul băncii și de forțele de poliție pentru a-i proteja bunurile.

În 2023, sucursala Agribank Ha Tinh a prevenit cu succes zeci de cazuri de fraudă. Din 1 ianuarie 2024 până în prezent, întreaga sucursală a prevenit cu succes aproape 10 cazuri de fraudă, ajutând clienții să economisească sume mari de bani. Pe lângă trucurile vechi, au apărut noi „trucuri” de fraudă, cum ar fi: subiecții care se dau drept numere de mesaje text sau pagini cu informații, rețelele sociale ale băncii pentru a trimite link-uri ciudate sau a oferi informații promoționale incorecte; se dau drept angajați ai băncii pentru a invita la retrageri de numerar de pe carduri de credit...

Frauda crește în timpul Tet, băncile recomandă prevenirea

Personalul sucursalei Agribank Ha Tinh îi îndrumă pe clienți cu privire la măsurile de utilizare în siguranță a serviciilor bancare digitale.

Dl. Vo Huy - Director adjunct al sucursalei Agribank Ha Tinh recomandă: „Pentru a efectua tranzacții bancare în siguranță în era digitală, clienții trebuie să fie vigilenți atunci când primesc mesaje SMS, să verifice informațiile primite și să fie atenți atunci când accesează linkul conținut în mesaj. Clienții trebuie să rețină că Agribank nu trimite în niciun caz mesaje cu linkuri care solicită clienților să furnizeze sau să introducă numele de utilizator/parola. Agribank are o singură adresă de site web la link: https://agribank.com.vn/ .

Clienții sunt rugați în mod strict să nu furnizeze informații confidențiale, cum ar fi: nume de utilizator, cod OTP, număr card, cod CVV, parola contului... prin link-uri, mesaje, chat-uri, apeluri neverificate. Nu contactați și nu furnizați informații personale, număr carte de identitate, CCCD, înregistrarea locuinței către străini sau terți online, prin telefon, inclusiv persoane care pretind a fi polițiști, agenții de investigații, angajați bancari... pentru a evita furtul și utilizarea ilegală a informațiilor personale de către infractori.

Vietcombank Ha Tinh oferă servicii bancare digitale pentru peste 100.000 de clienți. Pe lângă avantaje, tranzacțiile online prezintă numeroase riscuri de scurgere a informațiilor personale și pierdere de bani în conturile clienților dacă nu sunt asigurate principiile de siguranță și securitate. Nu există statistici exacte, dar mulți clienți care utilizează aplicația Vietcombank Digibank și-au „pierdut pe nedrept” activele atunci când au avut încredere în escroci.

Frauda crește în timpul Tet, băncile recomandă prevenirea

Vietcombank Ha Tinh oferă servicii bancare digitale pentru peste 100.000 de clienți.

Dna Nguyen Thi Ngoc Ha - șefa departamentului de servicii pentru clienți, Vietcombank Ha Tinh, a declarat: „În prezent, există două tipuri comune de fraudă. Primul este frauda care constă în furtul informațiilor despre serviciile bancare prin falsificarea de mesaje SMS cu marca Vietcombank; crearea de site-uri web și pagini de fani false; escrocii sunt funcționari fiscali, polițiști, angajați ai băncii care solicită să instaleze serviciile băncii. Al doilea este reprezentat de escrocii care transferă bani ei înșiși, dându-se drept angajați ai băncilor, spitalelor, instanțelor, poliției, oficiilor poștale, telecomunicațiilor... cerând clienților să transfere bani.”

Pentru a asigura siguranța, clienții nu își dezvăluie numele de utilizator, parola sau codul OTP nimănui, sub nicio formă. Clienții se conectează doar prin intermediul unor dispozitive de încredere, nu salvează informațiile de conectare pe niciun dispozitiv; schimbă parolele la fiecare 3 luni sau imediat ce suspectează divulgarea de informații; confirmă că persoana care solicită solicitarea este...

În prezent, pe lângă „cele 4 mari” Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, băncile comerciale locale pe acțiuni își intensifică și ele comunicarea pentru a ajuta clienții să identifice formele de fraudă; concentrându-se pe dotarea personalului bancar cu competențe, promovând comunicarea cu clienții pentru a detecta și preveni prompt cazurile de fraudă.

Potrivit directorului sucursalei Ha Tinh a Băncii de Stat a Vietnamului, pentru a contribui la prevenirea și limitarea riscului ca infractorii să profite de deschiderea și utilizarea conturilor de plată în scopuri frauduloase, înșelătoare și ilegale, Banca de Stat a Vietnamului a solicitat instituțiilor de credit să implementeze cu seriozitate soluții pentru a asigura siguranța deschiderii electronice a conturilor de plată/cardurilor bancare și a deschiderii conturilor de plată/cardurilor bancare la ghișeele de tranzacții.

În plus, instituțiile de credit ar trebui să implementeze proactiv măsuri pentru prevenirea și combaterea riscurilor de fraudă și înșelătorie, cum ar fi: netrimiterea către clienți (prin e-mail, mesaje text etc.) a conținutului care conține linkuri pentru a preveni și evita riscul ca infractorii să utilizeze linkuri false pentru a fura informații și a prelua controlul asupra conturilor.

Băncile verifică, de asemenea, pentru a se asigura că un client poate utiliza un singur dispozitiv pentru a se conecta la aplicația Mobile Banking; examinează soluțiile, instrumentele și software-ul care pot detecta și avertiza asupra tranzacțiilor neobișnuite pentru sistemul de servicii bancare prin internet. În plus, implementează o varietate de metode și măsuri pentru a evalua nivelul de înțelegere al clienților în identificarea riscurilor de fraudă și insecuritate.

Thu Phuong

Sursă