Escrocheriile se intensifică în timpul sărbătorii Tet; băncile oferă consultanță privind metodele de prevenire.

Pentru a evita să cadă în capcana escrocilor, instituțiile de credit sfătuiesc locuitorii din Ha Tinh să fie vigilenți, să nu furnizeze în niciun caz informații personale și să nu acceseze linkuri necunoscute.

Pe măsură ce se apropie Tet, volumul mare de tranzacții bancare creează oportunități pentru escroci.

Pe 9 ianuarie 2024, dna Hoang Thi L. (comuna Luu Vinh Son, districtul Thach Ha) a fost înșelată și a sustras 10 milioane VND. Înainte de aceasta, dna L. a primit un apel de la cineva care pretindea că este un creditor. Având nevoie de bani, a urmat rapid instrucțiunile și a dat clic pe un link furnizat de escroc. Escrocul i-a solicitat dnei L. să transfere 10 milioane VND într-un cont, promițând că „după ce transferul va avea succes, contul dumneavoastră va primi 100 de milioane VND sub formă de împrumut”. Escrocul a încercat apoi să o păcălească pe dna L. să transfere încă 10 milioane VND, susținând că transferul anterior de 10 milioane VND s-a datorat lipsei unor detalii clare despre tranzacție.

Pe 11 ianuarie 2024, dna L. s-a deplasat la sucursala Agribank din provincia Ha Tinh pentru a transfera 10 milioane VND, așa cum a solicitat făptașul. În timpul tranzacției, personalul băncii a suspectat că clienta era înșelată, așa că s-a coordonat cu poliția pentru a o explica și a o liniști, iar dna L. a decis să oprească tranzacția.

Escrocheriile se intensifică în timpul sărbătorii Tet; băncile oferă consultanță privind metodele de prevenire.

Dna Nguyen Thi V. (Thach Ha) a primit asistență din partea funcționarilor sucursalei provinciale Agribank Ha Tinh și a poliției din sectorul Bac Ha (orașul Ha Tinh) în obținerea a 450 de milioane de VND.

Anterior, pe 2 ianuarie 2024, dna Nguyen Thi V. (comuna Luu Vinh Son, districtul Thach Ha) a fost oprită cu succes de personalul sucursalei Agribank Ha Tinh în timp ce se afla în proces de transfer de 450 de milioane de VND. Potrivit acesteia, dna V. a primit un apel de la cineva care pretindea a fi funcționar în telecomunicații, informând-o că numărul ei de telefon era același cu al altei persoane (care era implicată într-un caz de droguri) și că un ofițer de poliție o va suna pentru interogatoriu. Ulterior, dna V. a primit un alt apel de la cineva care pretindea a fi ofițer de poliție, informând-o că era implicată într-un caz de droguri și că i-au trimis un mandat de arestare. Apelanta a cerut ca dna V. să transfere 450 de milioane de VND pentru a ajuta la anchetă; din fericire, a primit asistență din partea personalului băncii și a ofițerilor de poliție, asigurându-i siguranța bunurilor sale.

În 2023, sucursala provincială Ha Tinh a Agribank a dejucat cu succes zeci de cazuri de fraudă. Din 1 ianuarie 2024 până în prezent, întreaga sucursală a prevenit cu succes aproape 10 cazuri de fraudă, ajutând clienții să protejeze o sumă semnificativă de bani. Pe lângă vechile escrocherii, au apărut noi tactici frauduloase, cum ar fi: persoane care se dau drept numere de SMS sau pagini de socializare ale băncii pentru a trimite link-uri suspecte sau a oferi informații promoționale inexacte; și uzurparea identității angajaților băncii pentru a oferi retrageri de numerar de pe carduri de credit...

Escrocheriile se intensifică în timpul sărbătorii Tet; băncile oferă consultanță privind metodele de prevenire.

Personalul Agribank de la sucursala provincială Ha Tinh îi îndrumă pe clienți cu privire la modalitățile sigure de utilizare a serviciilor bancare digitale.

Dl. Vo Huy – director adjunct al sucursalei provinciale Agribank Ha Tinh, a precizat: „Pentru a asigura tranzacții bancare sigure în era digitală, clienții trebuie să fie vigilenți atunci când primesc mesaje SMS, să verifice informațiile primite și să fie precauți atunci când accesează linkurile conținute în mesaje. Clienții trebuie să rețină că Agribank nu trimite în niciun caz mesaje care conțin linkuri prin care să le solicite clienților să furnizeze sau să introducă numele de utilizator/parola. Agribank are o singură adresă oficială de site web, la adresa: https://agribank.com.vn/ .”

Clienții nu trebuie în niciun caz să furnizeze informații confidențiale, cum ar fi nume de utilizator, coduri OTP, numere de card, coduri CVV, parole de cont etc., prin link-uri, mesaje, chat-uri sau apeluri neverificate. Nu contactați și nu furnizați informații personale, numere de carte de identitate, numere de înregistrare a locuinței străinilor sau terților online sau prin telefon, inclusiv celor care pretind a fi ofițeri de poliție, anchetatori sau angajați ai băncii, pentru a evita furtul și utilizarea ilegală a informațiilor personale.

Vietcombank Ha Tinh oferă în prezent servicii bancare digitale pentru peste 100.000 de clienți. Pe lângă avantajele lor, tranzacțiile online prezintă și riscuri semnificative, inclusiv scurgerea de informații personale și pierderea de fonduri din conturile clienților dacă principiile de securitate și siguranță nu sunt respectate cu strictețe. Deși nu există statistici precise, mulți clienți care utilizează aplicația Vietcombank Digibank au suferit pierderi financiare din cauza faptului că au căzut victime ale escrocheriilor.

Escrocheriile se intensifică în timpul sărbătorii Tet; băncile oferă consultanță privind metodele de prevenire.

Vietcombank Ha Tinh oferă în prezent servicii bancare digitale pentru peste 100.000 de clienți.

Dna Nguyen Thi Ngoc Ha, șefa serviciului de relații cu clienții la Vietcombank Ha Tinh, a declarat: „În prezent, există două tipuri comune de fraudă. În primul rând, frauda implică furtul informațiilor bancare prin uzurparea mesajelor SMS ale Vietcombank; crearea de site-uri web și pagini de fani false; și înșelarea persoanelor prin uzurparea identității funcționarilor fiscali, ofițerilor de poliție sau angajaților băncii care le solicită să instaleze software bancar. În al doilea rând, frauda implică păcălirea clienților să transfere ei înșiși bani prin uzurparea identității de angajați ai băncii, personalului spitalicesc, funcționarilor instanțelor, ofițerilor de poliție, lucrătorilor poștali, companiilor de telecomunicații etc., solicitând clienților să transfere bani.”

Pentru a asigura siguranța, clienții nu trebuie să își dezvăluie numele de utilizator, parola sau codul OTP nimănui, în nicio circumstanță. Clienții trebuie să se conecteze doar prin intermediul unor dispozitive de încredere și să nu salveze informațiile de conectare pe niciun dispozitiv; să își schimbe parola la fiecare 3 luni sau imediat dacă suspectează că informațiile lor au fost compromise; și să verifice persoana care face solicitarea...

În prezent, pe lângă „cele patru mari” – Agribank, Vietcombank, Vietinbank și BIDV – și alte bănci comerciale pe acțiuni din zonă își consolidează comunicarea pentru a ajuta clienții să identifice schemele frauduloase; concentrându-se pe dotarea personalului băncii cu competențe și pe îmbunătățirea comunicării cu clienții pentru a detecta și preveni rapid frauda.

Potrivit conducerii filialei provinciale Ha Tinh a Băncii de Stat a Vietnamului, pentru a contribui la prevenirea și limitarea riscurilor ca infractorii să exploateze deschiderea și utilizarea conturilor de plată în scopuri frauduloase, înșelătoare și ilegale, Banca de Stat a Vietnamului a solicitat instituțiilor de credit să implementeze cu seriozitate soluții pentru a asigura siguranța deschiderii electronice a conturilor de plată/cardurilor bancare și a deschiderii conturilor de plată/cardurilor bancare la ghișeele de tranzacții.

În plus, instituțiile de credit ar trebui să implementeze în mod proactiv măsuri pentru a preveni și combate riscurile de fraudă și înșelătorie, cum ar fi: netrimiterea de către clienți (prin e-mail, mesaje text etc.) a conținutului care conține linkuri pentru a împiedica infractorii să utilizeze linkuri false pentru a fura informații și a obține controlul asupra conturilor.

Băncile își revizuiesc, de asemenea, procedurile pentru a se asigura că fiecare client folosește un singur dispozitiv pentru a se conecta la aplicația Mobile Banking; analizează soluțiile, instrumentele și software-ul care pot detecta și avertiza asupra tranzacțiilor neobișnuite din sistemul de servicii bancare online. În plus, implementează diverse metode și măsuri pentru a evalua înțelegerea clienților cu privire la riscurile de fraudă și securitate.

Thu Phuong

Sursă