Prevenirea cumpărării și vânzării de conturi de plăți pentru studenți

Banca de Stat a Vietnamului (SBV) a emis recent Documentul nr. 4932 din 13 iunie 2024 către Comitetele Populare din provincii și orașe pentru a coordona acțiunile de prevenire a cumpărării și vânzării de conturi de plată ale studenților.

Prin urmare, prin monitorizarea și înțelegerea situației reale, împreună cu feedback-ul primit de la Ministerul Securității Publice , se observă că recent, în unele provincii și orașe, a existat o situație în care infractorii au ademenit studenți să deschidă conturi de plată, apoi le-au transferat către aceștia pentru a le utiliza.

Infractorii ademenesc și ademenesc studenții cărora li s-au acordat cărți de identitate pentru cetățeni să deschidă conturi de plată și îi plătesc pentru aceasta. Subiecții le oferă studenților cartele SIM preinstalate pentru a se înregistra pentru deschiderea de conturi de plată și servicii de internet banking și SMS banking.

Apoi, subiecții le-au cerut studenților să returneze telefoanele, să furnizeze informațiile de mai sus, parola de conectare, parola de autentificare (OTP)... acești subiecți au colectat și date biometrice (fața) ale studenților (Face ID) pentru a verifica identitatea clienților atunci când li se solicita.

Aceste conturi sunt apoi adesea folosite în scopuri ilegale, cum ar fi spălarea banilor, evaziunea fiscală, frauda imobiliară, finanțarea terorismului etc.

Documentul precizează clar că actele interzise sunt reglementate în mod specific în articolul 6 din Decretul Guvernului nr. 101 din 22 noiembrie 2012: Furnizarea de informații necinstite în procesul de furnizare și utilizare a serviciilor de plată și a serviciilor de intermediere a plăților; Deschiderea sau menținerea de conturi de plată anonime sau uzurpate;

Decretul nr. 52 din 15 mai 2024, intrat în vigoare la 1 iulie 2024, înlocuiește Decretul 101/2012/ND-CP, care adaugă prevederi privind actele interzise în clauzele 3 și 5, articolul 8, inclusiv: Furnizarea de informații necinstite legate de furnizarea sau utilizarea serviciilor de plată, a serviciilor de intermediere a plăților etc.;

Banca de Stat a Vietnamului a solicitat ca Comitetele Populare din provincii și orașe să se coordoneze pentru a preveni cumpărarea și vânzarea conturilor de plată ale studenților.

Deschiderea sau menținerea de conturi de plată anonime sau impersonate sau portofele electronice; cumpărarea, vânzarea, închirierea, leasingul, împrumutul, darea cu împrumut a conturilor de plată sau a portofelelor electronice; închirierea, leasingul, cumpărarea, vânzarea, deschiderea de carduri bancare (cu excepția cardurilor preplătite anonime); furtul, complicitatea la furt, cumpărarea, vânzarea de informații despre conturile de plată, informații despre cardurile bancare, informații despre portofelele electronice; Punctul h, Clauza 2, Articolul 5 din Circulara 23/2014/TT-NHNN (modificată și completată) prevede că titularii de conturi de plată nu au voie să închirieze sau să dea cu împrumut conturile lor de plată.

Încălcările menționate mai sus vor fi supuse sancțiunilor administrative în conformitate cu prevederile clauzelor 5 și 6, articolul 26 din Decretul 88/ND-CP din 14 noiembrie 2019 (modificat și completat). Mai exact, se va aplica o amendă de la 40 de milioane VND la 50 de milioane VND pentru următoarele acte: Închirierea, leasingul, împrumutul, acordarea de conturi de plăți, cumpărarea și vânzarea de informații despre conturile de plăți cu o cantitate de la 1 cont de plăți la mai puțin de 10 conturi de plăți care nu este încă suficient de gravă pentru a justifica urmărirea penală;

Amenzi de la 50 de milioane la 100 de milioane de VND pentru următoarele acte: închirierea, leasingul, împrumutul, acordarea de conturi de plăți, cumpărarea și vânzarea de informații despre conturi de plăți cu o cantitate de 10 sau mai multe conturi de plăți care nu este încă suficient de gravă pentru a justifica urmărirea penală.

Pentru a contribui la rezolvarea problemei menționate anterior, asigurând deschiderea și utilizarea conturilor de plăți în conformitate cu legea, Banca de Stat recomandă ca Comitetele Populare din provincii și orașe să se coordoneze pentru a îndruma Departamentul de Informații și Comunicații, agențiile media și presa din zonă în vederea consolidării activității de propagandă și avertizare adresate persoanelor, organizațiilor și persoanelor fizice din zonă;

În special pentru studenți, elevi și minori, despre metodele și trucurile infractorilor, reglementările legale aferente, creșterea gradului de conștientizare a respectării legii și luarea unor măsuri preventive eficiente, nepermițând exploatarea acestora în scopuri ilegale;

Solicitați școlilor și instituțiilor de învățământ din zonă să disemineze temeinic și să informeze prompt toți elevii și părinții cu privire la metodele și trucurile infractorilor, actele interzise la deschiderea și utilizarea conturilor de plată și reglementările privind sancțiunile administrative, pentru a crește gradul de conștientizare cu privire la respectarea legii și a preveni exploatarea acestora în scopuri ilegale .

Sursă: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html