Băncile își împărtășesc datele pentru a identifica fraudatorii aflați în pericol

ANTD.VN - În ultimii 2 ani, în 2024 au fost înregistrate 2 incidente de skimming la bancomate (furt de informații despre carduri), care au afectat 13 bănci membre. În ceea ce privește frauda la plățile online cu cardul la nivel național, o medie de 12.000 de tranzacții au fost verificate și reclamate cu coduri frauduloase/lună prin intermediul NAPAS.

Infractorii înțeleg psihologia fiecărei persoane pentru a manipula și a defrauda.

Conform statisticilor, până în prezent, peste 87% dintre adulții din Vietnam au avut conturi de plată la bănci; creșterea numărului de tranzacții de plată prin internet și mobil este de aproximativ 90%/an.

Serviciile bancare digitale au făcut progrese mari, în special după ce Banca de Stat a emis Decizia nr. 2345/QD-NHNN privind implementarea soluțiilor de securitate în plățile online și plățile cu cardul bancar, pentru a îmbunătăți în continuare soluțiile care să asigure siguranța și securitatea și o mai bună protejare a utilizatorilor serviciilor împotriva fraudei online.

În prezent, 25 de instituții de credit au trimis date către Departamentul de Poliție Administrativă pentru Ordine Socială (C06) pentru curățare, fiind trimise și primind feedback aproape 2,5 milioane de dosare de clienți.

Cu toate acestea, industria bancară vietnameză se confruntă încă cu multe provocări majore, deoarece infracțiunile legate de tehnologia financiară sunt în creștere, cu forme din ce în ce mai sofisticate, complexe și imprevizibile de falsificare, fraudă și escrocherii.

Creșterea numărului de plăți fără numerar vine la pachet cu o creștere a infracțiunilor de fraudă.

Dl. Nguyen Minh Tam, vicepreședintele Asociației Cardurilor, a declarat că, în prezent, infractorii atacă și fură date/informații din sistemul bancar/echipamentele bancare, din punctele de vânzare conectate la bancă sau direct de la clienții care utilizează serviciul... Aceștia înțeleg chiar și psihologia fiecărui grup de oameni pentru a-i manipula și a-i defrauda.

Raportând realitatea de la băncile membre ale Asociației Cardurilor în ultimii 2 ani, dl. Nguyen Ngoc Quy, șeful Subcomitetului de Management al Riscurilor din cadrul Asociației Cardurilor, a declarat că 2 incidente de skimming al bancomatelor (furt de informații despre carduri) în 2024 au afectat 13 bănci membre, cu o pierdere totală înregistrată de aproximativ 2 miliarde VND.

În ceea ce privește frauda cu plățile online cu cardul la nivel național, există o medie de 12.000 de tranzacții verificate și reclamate cu coduri de fraudă/lună prin intermediul NAPAS (numărul de clienți care nu au verificat sau reclamat este foarte mare).

În ceea ce privește riscurile legate de emiterea cardurilor internaționale, Subcomitetul pentru Managementul Riscurilor a identificat o serie de scurgeri de date la scară largă; schimbarea codurilor de verificare și reclamații de la fraudă la coduri care indică neprimirea bunurilor și serviciilor. În ceea ce privește riscurile legate de plățile internaționale cu cardul, tranzacțiile cu semne de spălare de bani sunt încă frecvente, iar frauda are loc la unități mari și reputate de acceptare a cardurilor online...

Schimbul de informații, identificarea timpurie a riscurilor

Potrivit domnului Cao Viet Hung, șef adjunct al Departamentului 4, A05, Ministerul Securității Publice , există 4 motive pentru creșterea numărului de infracțiuni cu carduri. În primul rând, gradul de conștientizare a unui număr mare de clienți care utilizează servicii cu cardul sau plăți online este încă limitat.

În al doilea rând, situația cumpărării și vânzării de date personale, a închirierii și împrumutării conturilor bancare este răspândită și dificil de controlat. Deși subiecții își schimbă constant metodele și trucurile, toți au același unic scop: să însușească bunurile (banii) oamenilor.

În al treilea rând, există o lipsă a cadrului legal pentru gestionarea și gestionarea tranzacțiilor și achizițiilor de „monedă virtuală”, „active virtuale” și „monedă digitală”.

În al patrulea rând, cooperarea internațională și schimbul de informații dintre poliția vietnameză și agențiile de aplicare a legii străine se confruntă încă cu numeroase dificultăți și limitări, precum și cu lipsa de sincronizare și flexibilitate, ceea ce duce la incapacitatea de a gestiona complet organizațiile criminale de înaltă tehnologie cu elemente străine.

Confruntându-se cu riscuri din ce în ce mai complexe legate de securitatea plăților digitale, dl. Nguyen Ngoc Quy a declarat că băncile membre ale Asociației Cardurilor s-au coordonat prin intermediul unor grupuri active 24/7 pentru a identifica riscurile din timp, imediat ce apar câteva tranzacții pe piață; a avertiza toate băncile membre; a implementa comunicarea interbancară, a urmări și a găsi un teren comun;

Coordonarea continuă cu A05 în localități imediat ce sunt identificate riscuri; Raportarea către Banca de Stat, Asociația Bancară, partajarea informațiilor între băncile membre pentru a sprijini și a răspunde corespunzător în funcție de apetitul pentru risc.

„În prezent, ne coordonăm activ cu A05 pentru a stabili un proiect special, a coordona capturarea infractorilor cibernetici și, în același timp, a implementa soluții interne de prevenție pentru fiecare bancă”, a adăugat un reprezentant al Subcomitetului de Management al Riscurilor.

Asociația Bancară și a Cardurilor se pregătește, de asemenea, să emită un set de reguli pentru a clarifica procesul de coordonare pentru gestionarea riscurilor legate de plăți și a fraudei în sectorul plăților cu cardul.

Reprezentantul A05 a recomandat ca industria bancară să se concentreze pe investițiile și modernizarea sistemelor informatice, în special a sistemelor de autentificare biometrică, eKYC etc. Băncile ar trebui să implementeze conexiuni de sistem cu baze de date ale conturilor legate de activități ilegale pentru a preveni, opri și recupera prompt activele clienților.

Consolidarea în continuare a coordonării dintre băncile comerciale, Banca de Stat a Vietnamului cu Ministerul Securității Publice și Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor pentru a detecta, propaga și avertiza prompt cu privire la noile metode și trucuri criminale în activitățile de plată cu cardul...

Sursă: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd