Pentru a preveni temeinic frauda prin conturi bancare și, în același timp, pentru a curăța datele clienților, la 28 iunie 2024, Banca de Stat a emis Circulara 17/2024/TT-NHNN (Circulara 17) care reglementează deschiderea și utilizarea conturilor de plăți la furnizorii de servicii de plată.

Circulara 17 intră în vigoare de la 1 iulie 2024. În special, articolul 22 din această Circulară prevede: Băncile și sucursalele băncilor străine din Vietnam sunt responsabile pentru furnizarea de informații privind conturile de plăți ale clienților, în conformitate cu instrucțiunile Băncii de Stat privind îndeplinirea funcțiilor de management de stat.

Cel târziu pe data de 10 a fiecărei luni, băncile și sucursalele băncilor străine din Vietnam trebuie să furnizeze, la cererea Băncii de Stat, informații despre conturile care prezintă semne de fraudă, escrocherie sau încălcare a legii.

Furnizarea informațiilor se face electronic, conform instrucțiunilor tehnice de conectare ale Băncii de Stat.

Lista clienților individuali care deschid și utilizează conturi de plată suspectate de implicare în falsificare, fraudă sau escrocherii, actualizată de bancă, include: codul clientului (CIF), numărul actului de identitate, tipul actului de identitate, numele complet, data nașterii, sexul, naționalitatea, numărul de cont, data deschiderii contului, numărul de telefon înregistrat pentru servicii bancare electronice, motivul suspiciunii, starea contului și informațiile unice de identificare ale dispozitivului (adresa MAC).

Termenul limită de livrare este data de 10 a fiecărei luni, transmise prin intermediul sistemului informatic care susține managementul, monitorizarea și prevenirea riscurilor de fraudă în activitățile de plată ale Băncii de Stat.

În prezent, băncile trebuie să trimită Băncii de Stat o listă cu „conturile negre” suspectate de fraudă, dar nu există o modalitate unificată de a închide sau închide aceste conturi.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
O victimă care a fost înșelată și a furat aproape 3 miliarde VND din contul său și-a împărtășit povestea cu un reporter VietNamNet. Foto: NT.

Pentru conturile suspectate de a fi implicate în falsificare, fraudă sau escrocherii, de la sfârșitul lunii iunie, Banca Comercială Militară pe Acțiuni (MB) a inițiat implementarea unei funcții de identificare și avertizare a utilizatorilor atunci când transferă bani către numere de telefon de pe lista „neagră”.

Potrivit domnului Vu Thanh Trung, vicepreședinte al Consiliului de Administrație al MB Bank, numai în iulie 2024, imediat ce această funcție a fost implementată, MB a avertizat 2.700 de clienți atunci când efectuau tranzacții de transfer de bani. Drept urmare, 1.500 de clienți au fost avertizați și au oprit imediat tranzacția.

„Această funcționalitate este considerată deosebit de utilă în contextul dezvoltării rapide a tehnologiei informației, cu forme de fraudă din ce în ce mai sofisticate. În consecință, la transferul de bani, clienții vor primi un avertisment în cazul în care destinatarul are un cont fraudulos. Acest lucru le permite clienților să blocheze cu ușurință tranzacțiile ciudate și suspecte, contribuind la protejarea siguranței conturilor și activelor lor”, a declarat dl. Vu Thanh Trung.

Se știe că funcția de detectare și avertizare a fraudelor este rezultatul coordonării dintre MB și Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenire a Criminalității de Înaltă Tehnologie (A05), Ministerul Securității Publice .

Prin urmare, MB și A05 vor actualiza lista tuturor conturilor care participă la activități frauduloase sau sunt legate de acestea la nivel național. Această listă conține în prezent peste 3.000 de conturi și va fi actualizată zilnic între A05 și MB.

Înainte de fiecare tranzacție de transfer de bani a clienților MB, banca va verifica rapid dacă respectivul cont se află sau nu pe lista suspectelor.

„Confirm că aceasta este doar o listă de conturi suspecte, inclusiv conturi frauduloase reale, dar și conturi suspecte. Îi avertizăm în mod clar pe clienți înainte de a transfera bani că respectivul cont se află pe lista suspecților”, a informat dl. Vu Thanh Trung.

La conferința de analiză a implementării Proiectului privind dezvoltarea de aplicații de date privind populația, identificare și autentificare electronică în vederea transformării digitale naționale în perioada 2022-2025, cu o viziunea Guvernului pentru 2030 (Proiectul 06) și Planul de coordonare nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN între Ministerul Securității Publice și Banca de Stat a Vietnamului privind implementarea sarcinilor din Proiectul 06, funcționalitatea de detectare și avertizare a conturilor frauduloase a fost introdusă de urgență în sistem de către toate băncile, în coordonare cu A05.