Începând cu 1 septembrie: Peste 86 de milioane de conturi bancare vor fi șterse

Peste 86 de milioane de conturi bancare fără autentificare biometrică sau „înghețate” pentru o perioadă lungă de timp vor fi șterse începând cu 1 septembrie pentru a preveni frauda și fraudele digitale.

Mai exact, Banca de Stat a informat că în prezent, la nivel național, există aproximativ 200 de milioane de conturi bancare, sistemul înregistrând doar 113 milioane de conturi personale și peste 711.000 de conturi ale organizațiilor care sunt încă active în mod valid. Astfel, există aproape 86 de milioane de conturi care nu mai sunt active, cel mai probabil conturi care nu sunt deținute de proprietar sau au fost uitate, sau chiar create de infractori pentru a servi la activități frauduloase.

Prin urmare, Banca de Stat a declarat că va șterge peste 86 de milioane de conturi bancare care nu au fost autentificate prin biometrie și nu au generat tranzacții de mult timp, ceea ce este considerat o măsură de curățare a sistemului de conturi bancare, contribuind la prevenirea formelor comune de fraudă din ultima vreme, cum ar fi conturile false pentru a primi bani, retragerea de bani fără numele titularului sau spălarea de bani prin canale bancare electronice.

Banca de Stat va șterge peste 86 de milioane de conturi bancare care nu au fost autentificate prin biometrie și nu au generat tranzacții de mult timp.

Se preconizează că peste 86 de milioane de conturi bancare inactive, neautentificate biometric, vor fi șterse începând cu 1 septembrie 2025 pentru a preveni frauda.

De fapt, recent, multe bănci comerciale mari, precum BIDV , Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank..., au revizuit și blocat în mod proactiv conturile care prezintă semne de nereguli, înainte ca reglementările să fie aplicate în mod sincron. Aceasta este considerată o măsură puternică pentru curățarea sistemului de conturi bancare, prevenind în același timp infracțiunile de înaltă tehnologie și fraudele financiare în mediul digital.

Pe lângă eliminarea conturilor neautentificate, autoritățile înăspresc și reglementările legale pentru a spori descurajarea. În consecință, Banca de Stat construiește o bază de date centralizată a conturilor cu semne de fraudă și, în același timp, un proiect de decret crește amenda pentru actul de închiriere sau împrumut de conturi la un maxim de 200 de milioane de VND, de 4-5 ori mai mare decât nivelul actual.

Măsurile de autentificare biometrică nu se aplică doar conturilor personale. Începând cu 1 iulie 2025, conturile de afaceri vor fi, de asemenea, obligate să efectueze identificarea biometrică a reprezentanților legali pentru a fi eligibile pentru tranzacții. În prezent, aproximativ 711.000 de conturi organizaționale, reprezentând 55% din total, au finalizat verificarea informațiilor conform noilor reglementări.

Verificarea și verificarea clienților sunt implementate în paralel cu Proiectul 06 al Guvernului, cu coordonarea dintre Banca de Stat și Ministerul Securității Publice . La data de 13 iunie 2025, întregul sector bancar avea peste 117 milioane de înregistrări ale clienților verificate biometric prin intermediul cardurilor de identitate ale cetățenilor pe bază de cip sau VneID, ajungând la aproape 100% din numărul total de conturi de plăți personale care generează tranzacții pe canale digitale.

În același timp, peste 927.000 de profiluri de clienți instituționali au fost verificate biometric, reprezentând peste 70% din numărul total de conturi de plăți instituționale care generează tranzacții pe canale digitale.

Dintr-o perspectivă juridică, Ministerul Securității Publice propune adăugarea de reglementări privind gestionarea infracțiunilor persoanelor care închiriază sau împrumută conturi bancare pentru a consolida securitatea financiară pe platformele digitale.

Sursă: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html