Ștergeți conturile bancare „junk” pentru tranzacții digitale sigure

Începând cu 1 septembrie, se estimează că 86 de milioane de conturi bancare „junk” vor fi șterse sau blocate definitiv.

Eliminarea conturilor anonime este un pas necesar pentru a proteja persoanele și companiile de riscul de fraudă în tranzacțiile digitale.

Aceasta este o măsură importantă luată de industria bancară pentru a curăța datele și a proteja clienții.

Date curate pentru a asigura securitatea tranzacțiilor

Industria bancară va implementa gestionarea biometrică a conturilor bancare începând cu a doua jumătate a anului 2024. În prima fază, băncile vor încuraja clienții individuali să se identifice. Începând cu 1 ianuarie 2025, va deveni o cerință obligatorie efectuarea de tranzacții electronice, cum ar fi transferuri de bani, plăți online sau retrageri, folosind coduri electronice.

Pentru conturile de afaceri, 1 iulie 2025 este termenul limită pentru ca reprezentanții legali să finalizeze autentificarea biometrică. Conturile care nu au fost actualizate vor avea toate tranzacțiile electronice suspendate. Acesta este un pas important de pregătire pentru o „curățare a datelor” mai drastică de la 1 septembrie 2025, când toate conturile neautentificate sau inactive pentru o perioadă lungă de timp pot fi șterse sau blocate definitiv.

Potrivit Băncii de Stat, până la începutul lunii iulie 2025, sistemul comparase datele biometrice pentru peste 120,9 milioane de înregistrări de clienți individuali și peste 1,1 milioane de înregistrări de clienți organizaționali.

În Hai Phong, un sondaj efectuat în cadrul mai multor bănci a arătat că VietinBank Hai Duong are peste 122.000 de conturi de plăți, dintre care peste 106.000 de conturi biometrice; BIDV Thanh Dong gestionează 1.700 de conturi corporative și 89.100 de conturi personale active; Sacombank Hai Duong are 85.000/120.000 de conturi personale biometrice; sectorul corporativ are 2.850 de conturi, dintre care 850 de conturi sunt inactive de mai mult de 6 luni.

La nivel național, după screening și compararea datelor biometrice, au fost identificate pentru procesare aproape 86 de milioane de conturi „junk”, practic conturi „inactive”, care nu aparțin proprietarului și sunt suspectate de fraudă.

După o perioadă de curățare a bazei de date a clienților și aplicarea unor soluții de potrivire a informațiilor biometrice, numărul clienților individuali care au fost escrocați și au pierdut bani a scăzut cu 57%; numărul conturilor individuale care au primit bani escrocați a scăzut cu 47% față de aceeași perioadă din 2024. Aceasta este o dovadă convingătoare că „curățarea datelor” este o soluție eficientă pentru a asigura siguranța tranzacțiilor și transparența sistemului financiar.

De fapt, multe conturi „spam” au devenit instrumente pentru infractorii cibernetici de a comite fraude, escrocherii sau spălare de bani. Deși rata fraudelor prin intermediul conturilor neverificate a scăzut brusc datorită autentificării biometrice, industria bancară va continua să se confrunte cu numeroase cazuri de fraudă prin intermediul conturilor false în prima jumătate a anului 2025.

Nu numai că s-a oprit la autentificarea biometrică, dar industria bancară a cooperat și cu Ministerul Securității Publice pentru a construi o bază de date cu avertizări. Acest sistem permite avertizarea imediată atunci când clienții efectuează tranzacții cu conturi suspecte. Multe bănci mari, precum BIDV, Vietcombank, VietinBank, Agribank, MB…, au aplicat, contribuind la prevenirea riscului de deturnare a sutelor de miliarde de VND în primele luni ale acestui an.

Securitatea tranzacțiilor - fundamentul finanțelor digitale transparente

Ștergerea conturilor „junk” aduce beneficii duble. Pentru bănci, un sistem de date curățat ajută la reducerea a zeci de milioane de conturi inactive, economisește costurile de administrare, îmbunătățește capacitățile de monitorizare a tranzacțiilor și respectă standardele internaționale privind combaterea spălării banilor. Atunci când datele sunt corecte, băncile pot, de asemenea, implementa cu ușurință servicii digitale inteligente, integrând inteligența artificială pentru a servi clienții mai rapid și mai sigur.

Pentru clienți, fiecare tranzacție este „blindată” prin autentificare biometrică. Fiecare cont este identificat și asociat cu identitatea proprietarului, reducând la minimum riscul de a fi exploatat de către infractori. În plus, clienții sunt, de asemenea, mai proactivi în gestionarea conturilor lor, închizând cu ușurință conturile care nu mai sunt necesare sau făcând upgrade la un pachet de servicii digitale adecvat.

Dl. Nguyen Duc Trang, director adjunct al Sacombank Hai Duong, a comentat: „Blocarea și eliminarea conturilor anonime nu numai că ajută băncile să reducă riscurile, dar îi și protejează în mod direct pe clienți. Un sistem de tranzacții securizat va fi fundamentul dezvoltării unor servicii digitale convenabile și moderne.”

Pentru a se proteja, persoanele care nu și-au autentificat încă datele biometrice ar trebui să finalizeze în mod proactiv procedura prin intermediul aplicației bancare sau la ghișeul de tranzacții. Acest proces durează doar câteva minute și este complet gratuit, necesitând doar un card de identitate cu cip încorporat sau aplicația VNeID.

În doar câteva minute de funcționare, personalul Vietcombank Hai Duong a completat datele biometrice ale persoanelor.

În plus, clienții trebuie să fie mai vigilenți. Nu partajați informații personale, coduri OTP; nu dați clic pe linkuri ciudate și actualizați întotdeauna aplicația bancară oficială pentru a evita riscul de fraudă.

„Băncile se pot dota cu tehnologie modernă de securitate, dar inițiativa clienților este un factor important pentru a asigura tranzacții sigure și eficiente”, a declarat dl. Nguyen Duy Binh, director adjunct al BIDV Thanh Dong.

Numai în primele 5 luni ale anului 2025, tranzacțiile de plată fără numerar au crescut brusc, în special tranzacțiile prin coduri QR, care au crescut cu 78,09% în cantitate și cu 216,24% în valoare. În contextul creșterii explozive actuale a tranzacțiilor online, protejarea fiecărui cont este o condiție prealabilă pentru dezvoltarea unui ecosistem financiar digital transparent și sustenabil.

Liderul Băncii de Stat a subliniat că datele biometrice sunt utilizate pentru a curăța datele și a elimina conturile false, creând astfel o platformă sigură pentru tranzacțiile digitale; în același timp, Banca de Stat consideră datele drept nucleul transformării bancare digitale și modernizează infrastructura și conexiunile intersectoriale astfel încât ecosistemul să funcționeze transparent și sustenabil.

Eliminarea a 86 de milioane de conturi fără autentificare biometrică începând cu 1 septembrie 2025 reprezintă un angajament de a proteja clienții, de a consolida încrederea și de a crea o bază solidă pentru o finanțare digitală transparentă și sigură. Atunci când băncile, cetățenii și companiile sunt proactive, fiecare tranzacție digitală va fi cu adevărat sigură, contribuind la promovarea obiectivului economic digital național.

HA KIEN

Sursă: https://baohaiphong.vn/xoa-tai-khoan-ngan-hang-rac-de-an-toan-giao-dich-so-519649.html