Г-жа Труонг Ми Лан манипулировала деньгами банка SCB и присвоила их.

Согласно заключению расследования Агентства по расследованиям Министерства общественной безопасности, за время своей деятельности группа компаний Van Thinh Phat создала экосистему Van Thinh Phat, включающую более 1000 предприятий, включая дочерние компании и компании-члены в стране и за рубежом, разделенную на множество уровней, с сотнями лиц, нанятых в качестве законных представителей или родственников, должностные лица и сотрудники группы компаний Van Thinh Phat разделены на 4 основные группы, имеющие тесные связи друг с другом.

Эти 4 группы включают в себя: группу вьетнамских финансовых учреждений (включая: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), в которой SCB играет особенно важную роль, используемую в качестве финансового инструмента для предоставления капитала компаниям в экосистеме Van Thinh Phat;

Группы компаний, работающие во Вьетнаме (в основном в сфере недвижимости, ресторанов, гостиниц и т. д.), представляют собой компании с крупным уставным капиталом, владеющие контрольными пакетами акций дочерних компаний и компаний-членов, таких как An Dong Investment Group Joint Stock Company и т. д.);

Группа компаний, называемых во Вьетнаме «компаниями-призраками» (созданных с целью использования юридических лиц для внесения капитала с целью инвестирования в проекты, получения займов в банках, проведения реструктуризации задолженности или подписания договоров о сотрудничестве и строительстве...);

Группа зарубежных компаний : г-жа Труонг Май Лан создала сеть из множества подставных компаний на территориях и в странах «налоговых убежищ» для обслуживания инвестиций и деловой активности за рубежом или использования имени «иностранных инвесторов» для инвестирования во Вьетнам с задачей управления капиталом и активами семьи г-жи Труонг Май Лан за рубежом.

Следственный орган установил, что г-жа Труонг Май Лан поручила группе обвиняемых из Van Thinh Phat Group создавать, получать переводы и использовать тысячи юридических лиц для получения кредитов, перевода или получения денег из-за рубежа, выпуска облигаций, присвоения названий проектам, реструктуризации права собственности на акции между компаниями и передачи акций и активов отдельным лицам в соответствии с целями г-жи Труонг Май Лан и ее сообщников.

Моя школа Лан.jpeg — Г-жа Труонг Май Лан. Фото предоставлено полицией.

Среди них имеется большое количество «компаний-призраков», созданных без какой-либо коммерческой деятельности, но только для того, чтобы брать кредиты в банке SCB, создавать поддельные кредитные планы и легализовать снятие денег SCB для использования г-жой Чыонг Ми Лан.

Г-жа Труонг Май Лан также поручила группе людей в Van Thinh Phat Group нанять и попросить тысячи людей взять кредиты в банке SCB, выступить в качестве законных представителей «компаний-призраков», выступить в качестве залога, выступить в качестве акционеров, открыть счета для получения денег и снять наличные, чтобы служить целям г-жи Труонг Май Лан.

Проводя политику использования операций Банка для мобилизации капитала с целью удовлетворения бизнес-потребностей Группы и компаний в экосистеме Van Thinh Phat, г-жа Чыонг Ми Лан приобрела 3 частных банка, купив и став владельцем большинства акций этих банков для манипулирования операциями в личных целях.

В частности, с декабря 2011 года, имея в собственности кого-то другого, г-жа Чыонг Ми Лан владела 81,43% акций Saigon Commercial Joint Stock Bank (старый) на имя 32 акционеров; 98,74% акций Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank на имя 36 акционеров и 80,46% акций First Commercial Joint Stock Bank на имя 24 акционеров.

После того, как 1 января 2012 года эти 3 банка были объединены под названием Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), г-жа Лан продолжила просить 73 акционеров владеть 85,606% акций NG SCB и продолжила скупать и использовать отдельных лиц для владения акциями SCB, чтобы увеличить долю владения акциями в этом банке до 91,545% по состоянию на 1 января 2018 года.

Финансовое положение банка SCB по состоянию на 30 июня 2017 года было очень плохим. В это время у банка SCB был отрицательный капитал, но г-жа Труонг Ми Лан поручила субъектам в банке SCB скрывать, сообщать нечестно и использовать уловки для подкупа инспекторов, чтобы они скрывали и сообщали нечестно о положении банка SCB.

Изощренная схема присвоения денег из банка SCB

Следственное агентство установило, что г-жа Труонг Май Лан и ее сообщники смогли снять и присвоить деньги из SCB с помощью кредитных махинаций, при содействии субъектов в оценочных компаниях. Эти люди вступили в сговор с субъектами в SCB, чтобы выдать сертификаты оценки для легализации кредитных заявок группы г-жи Труонг Май Лан - Van Thinh Phat Group.

Для вывода денег из SCB, помимо использования «компаний-призраков», г-жа Чыонг Ми Лан и ее сообщники также использовали залоговое обеспечение, не соответствующее требованиям законодательства, многократно завышая его стоимость.

Помимо трюка с выводом денег из SCB Bank, г-жа Чыонг Май Лан также поручила своим сообщникам опустошить SCB Bank путем обмена и вывода ценных залоговых активов из SCB Bank для использования их в целях г-жи Лан и Van Thinh Phat Group.

Чтобы легализовать снятие денег в собственных целях, избежать обнаружения властями и иметь возможность отслеживать движение денег для выявления нарушений, г-жа Чыонг Ми Лан поручила своим подчиненным выполнять весьма изощренные действия.

В частности, г-жа Лань поручила своим сообщникам использовать созданные фиктивные схемы кредитования для выдачи и перевода денег на счета «призрачных» физических и юридических лиц с целью вывода денег из системы банка SCB или предоставления физическим и юридическим лицам возможности снимать наличные с целью прекращения денежного потока.

В связи с вышеуказанными нарушениями задолженность по основному долгу и процентам в SCB росла, что привело к необходимости учета безнадежных долгов в группе 5. Чтобы скрыть часть безнадежных долгов, сократить кредитный баланс и иметь возможность продолжать выдавать кредиты и выплаты по «поддельным» записям «компаний-призраков», а также продолжать присваивать деньги у SCB, г-жа Чыонг Ми Лан и ее сообщники продали безнадежные долги VAMC и продали их в кредит «компаниям-призракам», созданным группой Ван Тхинь Пхат.

Г-жа Чыонг Ми Лан и ее сообщники присвоили более 304 096 млрд донгов.

По данным Агентства следственной полиции, с 1 января 2018 года по 7 октября 2022 года г-жа Труонг Ми Лан руководила созданием 916 поддельных заявок на получение кредита с целью изъятия денег и присвоения денег из банка SCB. До сих пор эти кредиты по-прежнему должны более 545 039 млрд донгов. Из которых основной остаток составляет более 415 666 млрд донгов.

Вся сумма похищенных денег была использована в личных целях г-жи Лан. Однако следственная полиция установила, что многие из оставшихся активов, обеспечивающих кредиты группы Труонг Май Лан, были ценными, и SCB Bank в настоящее время контролирует и управляет ими. Таким образом, применяя принцип в пользу обвиняемого, следственная полиция установила, что г-жа Лан и ее сообщники несут ответственность за хищение более 304 096 млрд. донгов. Кроме того, хищение активов г-жой Лан также привело к убыткам в размере более 129 372 млрд. донгов.

Это сумма процентов, возникающих из вышеупомянутой незаконно присвоенной основной суммы. Агентство следственной полиции также пояснило, что с 2012 по 2022 год субъекты SCB и другие связанные с ними субъекты давали деньги в долг с нарушением правил и до сих пор не смогли вернуть основную сумму в размере более 677 286 млрд донгов и задолженность по процентам в размере более 193 315 млрд донгов.

Источник