Предупреждение о мошенничестве и хищении активов сберегательно-кредитной ассоциации

В последнее время по всей стране участились случаи банкротства сберегательно-кредитных ассоциаций или мошеннического присвоения имущества владельцами сберегательно-кредитных ассоциаций, в результате чего многие люди лишились своего имущества, а сумма похищенных средств составила миллиарды донгов. Несмотря на регулярные информационную и предупреждающую деятельность властей, случаи банкротства сберегательно-кредитных ассоциаций продолжаются. Это объясняется недостаточным уровнем бдительности, недостаточным пониманием правовых норм, прав, обязанностей и связанной с ними юридической ответственности, а также субъективностью при участии в сберегательно-кредитных ассоциациях.

Следственное полицейское управление округа Ли Нян провинции Ханам вынесло решение о возбуждении уголовного дела и решение о привлечении к ответственности обвиняемой Доан Тхи Сан.

Недавно Следственное полицейское управление округа Ли Нян провинции Ханам вынесло решение о возбуждении уголовного дела и привлечении к ответственности обвиняемой Доан Тхи Санг (1983 года рождения), проживающей в деревне 1 коммуны Чинь Ли округа Ли Нян провинции Ханам, за мошенничество и присвоение имущества.

Пользуясь доверием людей, которые хотели играть с ними, и тем фактом, что игроки в кланах не знали друг друга, Санг создавал кланы для сбора денег.

Из-за финансового дисбаланса и невозможности выплачивать долги Санг совершил мошенничество, выдав себя за человека, который хотел купить их в определенные периоды, чтобы иметь возможность забрать их в эти периоды и присвоить имущество.

Используя вышеперечисленные уловки, перед тем как скрыться из местности, Санг создал 27 клановых линий, заманив в них более 800 человек (что эквивалентно более чем 1300 клановым должностям) для игры в присвоение имущества.

Объект Доан Ти Санг, в следственном агентстве.

В агентстве по расследованию Доан Тхи Санг призналась: «Поскольку мой бизнес был убыточным, у большинства людей, которые приходили покупать мою фамилию, уже были квитанции о внесении залога, поэтому я их и взяла. Поняв, что больше не могу платить владельцам, я сбежала из этого района».

Хуэй, они действуют на основе доверия и самоконтроля, и обычно тот, кто контролирует и управляет группой, является её владельцем. Большинству участников не хватает бдительности, они не чётко понимают правовые нормы, права, обязанности и связанную с ними юридическую ответственность.

Как и многие другие, кто участвовал в сборе средств для Доан Тхи Санг, г-жа Фам Тхи Нгок сказала: «Каждый месяц моя семья копила деньги, чтобы внести свой вклад в размере восьми донгов, общая сумма, которую я заплатила, составила 241 миллион 20 тысяч донгов. К марту 2024 года по лунному календарю г-жа Санг и её муж покинули эту местность. Теперь моя семья в полном замешательстве и тревоге, не зная, когда мы получим обратно пожертвованные ими деньги».

Хуэй (общество хуэй) – это своего рода добровольное привлечение капитала для кредитов и сбережений, осуществляемое без публичной огласки между участниками. Деятельность основана на доверии и личных, добровольных отношениях. Владелец не требует залога и не предоставляет участникам полную информацию. Хотя закон предусматривает, что для участия в хуэй необходимо письменное согласие с возможностью нотариального заверения, на практике участники в основном договариваются устно, оформляя документы от руки. Несмотря на большое количество участников, они мало знают друг о друге и имеют мало информации об экономическом положении и целях владельца хуэй.

На самом деле большинство людей в этих местах, которые участвуют в азартных играх, — это малообеспеченные работники, владельцы малого бизнеса... которые ежемесячно складывают сбережения своей семьи, чтобы играть, или даже берут деньги в долг, чтобы внести свой вклад.

Однако, пользуясь этим, многие владельцы обманным путем присвоили себе имущество, в результате чего многие члены общины остались «с пустыми руками», влезли в долги, потеряли имущество, оцениваемое как минимум в десятки миллионов, а максимум — в миллиарды донгов, что оказало существенное влияние на безопасность и порядок в данной местности и вызвало возмущение общественности.

Обсуждая этот вопрос, майор Нгуен Дык Тхао, заместитель руководителя Главной следственной группы полиции округа Ли Нян провинции Ханам, предупредил: «Когда людям нужно занять деньги или внести сбережения, им следует обращаться в кредитные учреждения, такие как банки, а не играть в хуэй, поскольку это сопряжено с очень высоким риском банкротства и большой опасностью потери денег».

Учитывая недавние случаи невозврата кредитов, произошедшие по всей стране в целом и в провинции Ханам в частности, Департамент общественной безопасности рекомендует гражданам выбирать подходящие и безопасные формы инвестиций, сбережений и накоплений, избегая участия в высокорискованных сберегательных и накопительных группах, которые могут повлечь за собой конфискацию имущества, во избежание мошенничества и потери имущества, что негативно сказывается на повседневной жизни каждой семьи. В то же время гражданам необходимо четко понимать правовые положения, касающиеся внесения капитала, чтобы обеспечить свои законные права и интересы и избежать рисков.

Источник