В последнее время по всей стране участились случаи банкротства сберегательно-кредитных ассоциаций или мошеннического присвоения имущества владельцами, в результате чего многие люди лишились своего имущества, а суммы похищенных средств достигли миллиардов донгов. Несмотря на регулярные информирующие и предупреждающие меры, случаи банкротства сберегательно-кредитных ассоциаций продолжаются. Это объясняется недостаточным уровнем бдительности, недостаточным пониманием правовых норм, прав, обязанностей и связанной с ними юридической ответственности, а также субъективностью при участии в цепочках.
Недавно Следственное полицейское управление округа Ли Нян провинции Ханам вынесло решение о возбуждении уголовного дела и привлечении к ответственности обвиняемой Доан Тхи Санг (1983 года рождения), проживающей в деревне 1, коммуне Чинь Ли, округа Ли Нян провинции Ханам, за мошенничество и присвоение имущества.
Пользуясь доверием людей, которые хотели играть с ними, и тем фактом, что игроки в кланах не знали друг друга, Санг создавал кланы для сбора денег.
Из-за финансового дисбаланса и невозможности выплачивать долги Санг совершил мошенничество, выдав себя за человека, который хотел купить их в определенные периоды, чтобы иметь возможность забрать их и присвоить себе активы.
Используя вышеперечисленные уловки, перед тем как скрыться из населенного пункта, Санг организовал 27 банд, вовлек в игру более 800 человек (что эквивалентно более чем 1300 бандам) с целью присвоения имущества.
В агентстве по расследованию Доан Тхи Санг призналась: «Поскольку мой бизнес был убыточным, у большинства людей, которые приходили покупать мою фамилию, уже были квитанции о внесении депозита, так что я могла их взять. Поняв, что больше не могу платить владельцам, я сбежала из этого района».
Хуэй, их деятельность основана на доверии и самоконтроле, и обычно лицо, осуществляющее контроль и управление, является владельцем объединения. Большинство участников не проявляют бдительности, не имеют чёткого понимания правовых норм, прав, обязанностей и связанной с ними юридической ответственности.
Как и многие другие, кто участвовал в оплате взноса для Доан Тхи Санг, г-жа Фам Тхи Нгок сказала: «Каждый месяц моя семья копила деньги, чтобы внести 8 взносов, общая сумма, которую я заплатила, составила 241 миллион двадцать тысяч донгов. К марту 2024 года по лунному календарю г-жа Санг и её муж покинули эту местность. Теперь моя семья в полном замешательстве и тревоге, не зная, когда мы получим обратно внесённые ими деньги».
Хуэй (общество хуэй) – это своего рода добровольное привлечение капитала для кредитов и сбережений, осуществляемое без публичного освещения между участниками. Деятельность основана на доверии и личных добровольных отношениях. Владелец товарищества не требует залога и не предоставляет участникам полную информацию. Хотя закон предусматривает, что для участия в товариществе хуэй необходимо письменное соглашение и возможность нотариального заверения, на практике участники в основном заключают устные соглашения, составляя рукописные документы. Несмотря на большое количество участников, они мало знают друг о друге, имеют мало информации об экономическом положении и целях владельца товарищества (хуэй).
На самом деле большинство людей в этих местах, которые участвуют в азартных играх, — это малообеспеченные работники, владельцы малого бизнеса... которые ежемесячно складывают сбережения своей семьи, чтобы играть, или даже берут деньги в долг, чтобы внести свой вклад.
Однако, пользуясь этим, многие владельцы обманным путем присвоили себе имущество, в результате чего многие члены общины остались «с пустыми руками», влезли в долги, потеряли имущество, оцениваемое как минимум в десятки миллионов, а максимум — в миллиарды донгов, что существенно повлияло на ситуацию с безопасностью и порядком в данной местности и вызвало возмущение общественности.
Обсуждая этот вопрос, майор Нгуен Дык Тхао, заместитель руководителя Главной следственной группы полиции округа Ли Нян провинции Ханам, предупредил: «Когда людям нужно занять деньги или внести сбережения, им следует обращаться в кредитные учреждения, такие как банки, и избегать игр с хуэй, поскольку существует высокий риск того, что хуэй обанкротится, и большой риск потерять деньги».
Учитывая недавние случаи ростовщичества по всей стране в целом и в провинции Ханам в частности, Агентство общественной безопасности рекомендует гражданам выбирать подходящие и безопасные формы инвестиций, сбережений и накоплений, избегая участия в высокорискованных сберегательных и накопительных группах, которые несут в себе потенциальную угрозу конфискации имущества, чтобы избежать мошенничества и потери имущества, что негативно сказывается на повседневной жизни каждой семьи. В то же время гражданам необходимо четко понимать правовые положения, касающиеся внесения капитала, чтобы гарантировать свои законные права и интересы и предотвратить риски.
Источник
Комментарий (0)