Ханойская конвенция: Повышение финансовой устойчивости к рискам отмывания денег

В контексте сложных высокотехнологичных преступлений борьба с отмыванием денег стала важной опорой защиты финансовой системы и укрепления доверия к цифровой экономике Вьетнама.

Председательство Вьетнама на церемонии подписания Конвенции Организации Объединенных Наций против киберпреступности знаменует собой важный шаг вперед на пути международной интеграции в области кибербезопасности и финансовой безопасности.

В условиях все более изощренных высокотехнологичных преступлений борьба с отмыванием денег стала одним из важных столпов защиты финансовой системы и укрепления доверия к цифровой экономике Вьетнама.

По словам заместителя управляющего Государственного банка Нгуена Нгок Каня, совершенствование правовой базы по борьбе с отмыванием денег является ключевой задачей Национального плана действий, реализуемого правительством .

Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN Государственного банка Вьетнама, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, вступающий в силу с 1 ноября 2025 года, считается большим шагом вперед в этом процессе.

Циркуляр предписывает финансовым учреждениям и платёжным посредникам сообщать о транзакциях на сумму 500 млн донгов внутри страны и 1000 долл. США за рубежом, а также укреплять механизм мониторинга, проверки и приостановления подозрительных транзакций. Переход на полностью электронную систему отчётности способствует повышению прозрачности и снижению рисков, связанных с ручной обработкой.

Наряду с совершенствованием правил отчетности и мониторинга транзакций правительство также расширяет рамки управления сектором цифровых активов — областью с высоким риском использования в целях отмывания денег.

В частности, Резолюция 05/2025/NQ-CP о пилотном запуске рынка криптоактивов требует строгого соблюдения правил противодействия отмыванию денег. Это считается своевременным шагом к созданию правового коридора, подтверждающим решимость строго контролировать транзакции с цифровыми активами — сферу, где существует множество потенциальных рисков трансграничного отмывания денег.

Доктор Нгуен Тхай Ха, руководитель юридического факультета Банковской академии, отметил, что правовая система Вьетнама в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег приблизилась к международным стандартам, но ей все еще не хватает единообразия, особенно в регулировании виртуальных активов и цифровых транзакций — лазеек, которыми преступники могут воспользоваться для отмывания денег.

«В частности, у нас фактически нет правовой базы для виртуальных активов, что является самой большой лазейкой, которой могут воспользоваться мошенники, отмывающие деньги», — подчеркнул доктор Тхай Ха.

По мнению эксперта, для повышения эффективности борьбы с отмыванием денег Вьетнаму необходимо синхронизировать правовую систему, улучшить эффективность правоприменения, а также дополнительно повысить квалификацию субъектов, участвующих в противодействии отмыванию денег, чтобы иметь возможность оперативно выявлять подозрительные транзакции, в том числе осуществляемые с использованием новых методов.

По мере укрепления правовой базы технологии будут играть важную вспомогательную роль в обеспечении соблюдения законодательства, помогая властям своевременно выявлять необычные транзакции и повышать эффективность мониторинга.

Доктор Нгуен Тхай Ха предположил, что Вьетнаму необходимо продвигать применение современных технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ) и анализ больших данных в системе мониторинга транзакций.

Органам власти — от Государственного банка, Министерства общественной безопасности до Министерства информации и коммуникаций — необходимо создать тесный межсекторальный координационный механизм для обеспечения оперативного обмена информацией о транзакциях, идентификационных данных и денежных потоках.

Он также подчеркнул фактор сдерживания: «Необходимо оперативно выявлять и строго пресекать все нарушения законодательства о противодействии отмыванию денег, чтобы создать сдерживающий фактор для соответствующих субъектов».

На международном уровне проведение во Вьетнаме церемонии подписания Конвенции Организации Объединенных Наций против киберпреступности демонстрирует стремление страны присоединиться к международному сообществу в деле обмена данными, координации отслеживания финансовых средств и предотвращения трансграничных преступлений.

Можно увидеть, что одновременное совершенствование законодательства, применение технологий наблюдения и укрепление международного сотрудничества являются тремя столпами, которые помогают Вьетнаму укрепить свой «щит» против отмывания денег.

Взяв на себя роль председателя церемонии подписания Конвенции Организации Объединенных Наций против киберпреступности, Вьетнам подтверждает свою решимость не только защищать национальную финансовую безопасность, но и вносить вклад в глобальные усилия по борьбе с трансграничной преступностью в цифровую эпоху./.

(TTXVN/Вьетнам+)

Источник: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp