Это мероприятие является частью серии конференций, организуемых Государственным банком Вьетнама в отделениях Государственного банка в регионах для обмена опытом и обсуждения решений по достижению целевых показателей роста кредитования, способствующих экономическому росту.
Выступая на конференции, заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Фам Тхань Ха заявил, что руководство Государственного банка должно достичь множества целей, способствуя стабилизации макроэкономики, сдерживанию инфляции, обеспечению безопасности банковской системы и поддержке экономического роста.
Рост кредитования правильный и соответствует цели
По словам заместителя губернатора Фам Тхань Ха, правительство поставило перед собой ряд ключевых задач и решений, включая достижение национального роста не менее 8% к 2025 году и стремление к двузначным показателям при более благоприятных условиях. Для достижения этой цели в Постановлении 25/NQ-CP от 5 февраля 2025 года правительство установило конкретные целевые показатели роста ВРП для каждой провинции и города; провинции региона III достигли от 8 до 10,5%. Одновременно с этим правительство решительно реализует Постановление 18-NQ/TW Центрального исполнительного комитета о реструктуризации и оптимизации аппарата, избегая перерывов в работе.
Понимая, что банковский кредитный капитал является одним из важных ресурсов, поддерживающих инвестиции, производство и бизнес общества, способствующих достижению целей роста, Государственный банк в последнее время реализовал синхронные решения по созданию благоприятных условий и расширению доступа к кредитам для обслуживания производства, бизнеса и потребления людей и предприятий.
В частности, в сфере кредитования Государственный банк внедрил инновационные меры управления кредитами. В 2025 году Государственный банк установил целевой показатель роста кредитования на уровне около 16%, что выше, чем в предыдущие годы, а в конце 2024 года публично объявил о целевой показателе для кредитных организаций, который позволит им проактивно удовлетворять потребности экономики в капитале. При этом он будет проактивно корректировать целевой показатель роста кредитования с учетом макроэкономических изменений и реальной ситуации.
 |
Заместитель управляющего Государственного банка Фам Тхань Ха выступает на конференции. |
Вышеуказанные решения и методы управления изначально дали положительные результаты. Хотя, согласно сезонным закономерностям года и празднованию Лунного Нового года, кредитование в начале года часто снижается, рост кредитования в начале 2025 года показал признаки улучшения, в частности, к 12 марта 2025 года кредитование увеличилось на 1,24% по сравнению с концом 2024 года (за тот же период снижение составило 0,74%).
Регион III включает четыре провинции: Хоабинь, Шонла, Дьенбьен и Лайчау. Три из них планируется включить в Северо-Западный субрегион северного среднегорного и горного региона. Хоабинь, Шонла и Дьенбьен обладают множеством преимуществ в развитии сельского и лесного хозяйства, перерабатывающей промышленности, чистой энергетики и туризма. В частности, Шонла определена как полюс роста субрегиона, принадлежащая экономическому коридору Дьенбьен – Шонла – Хоабинь – Ханой, связанному с Северо-Западным субрегионом и соединяющему Лаос и страны АСЕАН.
Исполняющий обязанности директора Государственного банка региона III Чинь Конг Ван сообщил: по состоянию на 28 февраля в регионе действовало 27 кредитных организаций (4 государственных коммерческих банка, 7 акционерных коммерческих банков, Банк социальной политики, Банк развития, 13 народных кредитных фондов и 1 микрофинансовая организация). Сеть кредитных организаций охватывает весь район и город и включает 54 филиала I уровня, 39 филиалов II уровня, 158 операционных офисов, 668 операционных пунктов и 4 специализированных мобильных транспортных средства. На всей территории установлено 243 банкомата/автомата для оплаты услуг (ATM/CDM), 35 500 точек считывания QR-кодов, а также 2 583 пункта предоставления услуг 8 финансовых компаний.
Банковская система региона проделала хорошую работу по мобилизации капитала для обеспечения производства, бизнеса и потребления населения и предприятий, при этом непогашенные кредиты достигли почти 135 триллионов донгов, что составляет 18,4% от общего объема непогашенных кредитов северного центра и горного региона; сосредоточив кредитные ресурсы на секторах и областях, которые являются типичными сильными сторонами региона: такие как кредитование сельского хозяйства и сельских районов (на долю которых приходится более 37% непогашенных кредитов в регионе), кредитование малых и средних предприятий (на долю которых приходится 27% непогашенных кредитов в регионе). Кроме того, программы политического кредитования Вьетнамского банка социальной политики (на долю которых приходится 16% непогашенных кредитов в регионе) помогли малоимущим домохозяйствам и другим бенефициарам политики получить доступ к льготному кредитному капиталу от государства, развивать производство, бизнес и устойчиво избегать бедности.
Региону III необходимо увеличить свою кредитную шкалу к 2025 году, возможно, почти до 22 трлн донгов (в то время как в 2024 году кредитная шкала региона III увеличилась на 9 600 млрд донгов). Это сложная задача, требующая усилий всей банковской отрасли, сотрудничества со стороны клиентов, бизнеса и поддержки политической системы.
Заместитель губернатора Фам Тхань Ха
Выступая на конференции, г-жа Чу Тхи Ким Оань, директор акционерного общества по переработке сельскохозяйственной продукции BHL Son La, отметила, что деятельность предприятий неразрывно связана с деятельностью банков, предоставляющих капитал и услуги предприятиям. Например, с первых дней реализации проекта BHL выбрала VietinBank Son La в качестве подразделения, предоставляющего комплексные банковские услуги, включая инвестиционные кредиты для проектов, оборотный капитал для производства, гарантийное обслуживание, денежные переводы, депозиты и т.д.
К 2025 году компания планирует расширить свой рынок, диверсифицировать продукцию и повысить стоимость в цепочке поставок сельскохозяйственной продукции. Для достижения этих целей поддержка и сотрудничество со стороны банковской системы крайне важны. Компания рассчитывает, что в дальнейшем банки продолжат укреплять политику льготного кредитования предприятий по переработке сельскохозяйственной продукции, особенно на инвестиционном этапе расширения производства и разработки продукции; будут поддерживать каналы торгового финансирования для создания более благоприятных условий для экспортной деятельности и развития международных рынков...
Сопровождение устранения барьеров в доступе к капиталу
В дополнение к достигнутым результатам, г-н Чинь Конг Ван отметил, что банковская деятельность в регионе по-прежнему сталкивается с многочисленными трудностями и проблемами: мобилизованный на местном уровне капитал покрывает лишь около 84% местного спроса на кредитный капитал. Рост кредитования к концу 2024 года составит всего 7,6% по сравнению с концом 2023 года (что ниже темпов роста в северных центральных и горных районах (14,4%) и по стране в целом (15,09%). Многие предприятия и население также сообщали о трудностях в производстве, бизнесе и доступе к банковскому кредитному капиталу.
 |
| На конференции выступил исполняющий обязанности директора Государственного банка региона III Чинь Конг Ван. |
Г-н Нгуен Нгок Сон, постоянный вице-президент Ассоциации предпринимателей провинции Шон Ла, директор акционерного общества Quynh Ngoc, отметил, что, несмотря на восстановление и развитие экономики, бизнес-сообщество, включая предприятия провинции Шон Ла, по-прежнему сталкивается с трудностями и ограничениями. Большинство предприятий провинции являются малыми и микропредприятиями (почти 97%), имеют низкий уровень производственного и предпринимательского капитала, распределение предприятий по отраслям промышленности по-прежнему неравномерно, в основном в строительном секторе и сфере услуг, что затрудняет доступ к кредитам. Многие предприятия не соответствуют требованиям к обеспечению или не могут получить кредит, что ограничивает возможности расширения производства и инвестиций.
«Провинциальная бизнес-ассоциация и предприятия надеются, что банковский сектор продолжит укреплять свою новаторскую роль, создавая более подходящие механизмы и политику, которые помогут предприятиям, особенно кооперативам и малым и средним предприятиям, преодолеть трудности с капиталом», — заявил представитель Ассоциации предпринимателей Сон Ла.
Кроме того, г-н Нгуен Нгок Сон также рекомендовал Государственному банку поощрять кредитные организации расширять форму ипотечных кредитов, основанных на будущих активах, поскольку в настоящее время очень немногие банки применяют эту форму кредитования.
В условиях многочисленных вызовов, по словам заместителя губернатора Фам Тхань Ха, достижение целевого показателя роста кредитования в 16% (непогашенная задолженность увеличилась на 2,5 млн донгов по сравнению с 2024 годом), способствующего достижению целевых показателей экономического роста всей страны (не менее 8%) и четырёх провинций региона (от 8% до 10,5%), требует от всей банковской системы в целом и региона III в частности решительной реализации множества решений. В частности, помимо балансирования и обеспечения «предложения» кредитов, необходимо тесно взаимодействовать с предприятиями и населением для содействия росту фактора «спроса» и укрепления связи между спросом и предложением кредитов, объединяя банки и предприятия для оперативного выявления трудностей и проблем и поиска соответствующих решений.
«Региону III необходимо увеличить объём кредитования к 2025 году, возможно, почти до 22 триллионов донгов (в то время как в 2024 году объём кредитования региона III увеличился на 9 600 миллиардов донгов). Это сложная задача, требующая усилий всей банковской отрасли, сотрудничества со стороны клиентов, бизнеса и поддержки политической системы», — подчеркнул заместитель губернатора Фам Тхань Ха.
 |
Делегаты, присутствовавшие на конференции. |
На основе рекомендаций предприятий на Конференции заместитель губернатора Фам Тхань Ха также поручил региональному государственному банку хорошо выполнять функцию государственного управления валютой, кредитом и банковской деятельностью в области в соответствии с задачами, поставленными губернатором Государственного банка Вьетнама; продолжать направлять филиалы кредитных учреждений в области для предоставления кредитов производственным и деловым секторам, приоритетным секторам и драйверам экономического роста в соответствии с указаниями правительства и премьер-министра; строго контролировать кредитование потенциально рискованных секторов; продолжать активно внедрять решения для устранения трудностей для людей и предприятий; оперативно удовлетворять потребности людей и предприятий в капитале; активно участвовать и эффективно и на практике реализовывать программу связи между банками и предприятиями в соответствующих формах.
Кроме того, заместитель губернатора потребовал от кредитных организаций в головном офисе и филиалах региона решительно внедрять правильные и целевые решения по росту кредитования с начала года, оперативно удовлетворяя потребности экономики в кредитном капитале. В частности, сосредоточить внимание на кредитных вложениях в реализуемые ключевые проекты и работы, направленные на социально-экономическое развитие и производство ключевых сельскохозяйственных продуктов (лесной продукции, риса, овощей и фруктов), а также использовать поддержку местных органов власти и отраслевых ассоциаций для развития кредитования в регионе.
В частности, заместитель управляющего также подчеркнул необходимость достижения целевых показателей роста кредитования, но при этом необходимо обеспечить эффективность, соблюдение нормативных требований, безопасность системы и ограничение безнадежной задолженности. Банкам необходимо продолжать упрощать процессы и процедуры выдачи кредитов, проводить цифровую трансформацию процессов выдачи кредитов, минимизировать ненужные расходы для создания ресурсов, способствующих снижению процентных ставок по кредитам, поддержке населения и бизнеса; поддерживать стабильные и разумные процентные ставки по мобилизационным программам; продолжать публиковать информацию о процентных ставках по кредитным пакетам, программам и продуктам на сайте кредитной организации;...
Источник: https://nhandan.vn/day-manh-ket-noi-cung-cau-tin-dung-cac-tinh-thuoc-khu-vuc-iii-post867823.html
Комментарий (0)