Директор полиции Ханоя: Следственные полномочия Госбанка не следует расширять

Генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг заявил, что нарушения в банковском секторе становятся все более изощренными, но нет необходимости расширять следственные полномочия Госбанка.

Проект Закона о кредитных организациях (с изменениями) дополняет следственные полномочия Государственного банка в дополнение к существующему механизму проверок и надзора.

Выступая во второй половине дня 10 июня, генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, директор полиции Ханоя , заявил, что это право не следует регулировать. Вместо этого г-н Чунг предложил добавить право Государственного банка ограничивать злоупотребление властью со стороны крупных акционеров, а также право управлять и манипулировать деятельностью кредитных организаций.

В то же время в законопроект необходимо добавить меры по предотвращению обхода закона путем использования множества других лиц, действующих от имени крупных групп акционеров для управления кредитными организациями.

Г-н Чунг оценил, что ситуация с перекрестным владением и манипуляциями в банках по-прежнему «тревожная», особенно в части мобилизации капитала для кредитов между предприятиями в экосистеме частных экономических групп.

По его словам, законопроект сокращает корректировку долей собственности физических лиц, способствуя оздоровлению структуры акционерного капитала банка. Однако в реальности по-прежнему существуют крупные акционеры, которые либо входят в совет директоров, либо не входят в него, обеспечивая управление, владея контрольными пакетами акций и осуществляя банковские операции.

Генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, директор полиции Ханоя. Фото: Хоанг Фонг — Генерал-лейтенант Нгуен Хай Чунг, директор полиции Ханоя. Фото: *Хоанг Фонг*

Г-жа Ван Тхи Бах Тует, заместитель директора Департамента юстиции города Хошимин, также заявила, что необходимо тщательно рассмотреть вопрос о расширении следственных полномочий Государственного банка, поскольку существующие учреждения уже располагают достаточными инструментами для расследования нарушений в банковской деятельности.

«Если в ходе надзора за Госбанком будут выявлены нарушения, целесообразнее передать их в специализированный следственный орган», — сказала она.

Напротив, г-н Чинь Суан Ан, постоянный член Национального комитета по обороне и безопасности, заявил, что необходимо восстановить модель независимого агентства по контролю и проверке кредитной деятельности.

Он проанализировал, что перекрёстное владение — это реальность, о которой «все знают, но очень сложно указать имена и конкретные адреса». Однако разрабатываемая политика всё ещё недостаточно эффективна, решение пассивное, например, сводится лишь к снижению доли владения и уменьшению кредитного лимита.

«Нет необходимости сокращать акции и капитальные вложения, и даже можно разрешить более высокие уровни владения, но необходимо создать механизм управления, чтобы отдельные лица и организации не могли использовать перекрестные активы со своими компаниями», — сказал г-н Ан.

Г-н Ан напомнил о массовом изъятии средств из Saigon Bank (SCB) в прошлом году и о ситуации в США, где даже сильная банковская система допускала сбои. Поэтому в этой редакции законопроекта необходимо добавить больше положений о предотвращении системных рисков, чтобы в случае возникновения инцидента система могла противостоять ему, как это происходит сейчас.

Он добавил, что некоторые страны вновь создали это агентство после периода приостановки его деятельности, чтобы «ужесточить» банковские операции после периода быстрого развития.

Г-н Чинь Суан Ан, постоянный член Комитета по национальной обороне и безопасности. Фото: Хоанг Фонг — Г-н Чинь Суан Ан, постоянный член Комитета по национальной обороне и безопасности. Фото: *Хоанг Фонг*

В части предоставления информации специализированным органам по профилактике правонарушений законопроект предусматривает, что компетентные государственные органы запрашивают у кредитных организаций и филиалов иностранных банков информацию о клиентах.

Однако директор полиции Ханоя Нгуен Хай Чунг также заявил, что на самом деле преступления в сфере высоких технологий, азартные игры и отмывание денег в киберпространстве — очень сложные преступления, которые приводят к серьёзным последствиям. После инцидентов полиция немедленно расследовала денежные потоки и заморозила счета. «Но при нынешних правилах преступники быстро и оперативно переводили деньги, поэтому вероятность их возврата крайне низкая», — сказал он.

Директор полиции Ханоя также предложил сократить срок заморозки счетов, а правительству может быть поручено изучить подробные правила по этому вопросу.

Однако г-н Труонг Чонг Нгиа из Хошимина заявил, что регламент должен требовать предоставления только информации о клиентах, связанной с делами, по которым ведутся судебные разбирательства и расследования. Предоставляемая информация также необходима для расследования. По словам г-на Нгиа, это необходимо для обеспечения прав и конфиденциальности клиентов.

Господин Минь

Ссылка на источник