Директор полиции города Ханой: Государственному банку не следует предоставлять полномочия по расследованию деятельности банковского сектора.

СГГПО 06/10/2023 16:08

Ссылаясь на недавние события массового вывода капитала во Вьетнаме и по всему миру , депутат Чинь Суан Ан заявил, что необходимо разработать дополнительные правила для предотвращения системных рисков, обеспечивающие эффективные возможности реагирования.

Заместитель Нгуен Хай Чунг, директор городской полиции Ханоя . Фото: КУАНГ ФУК

В продолжение пятой сессии, во второй половине дня 10 июня, Национальное собрание обсудило в зале заседаний проект Закона о кредитных организациях (с поправками). Участники согласились с необходимостью внесения поправок в закон для институционализации политики партии, устранения недостатков и ограничений действующего законодательства, создания правовой основы для дальнейшей работы с проблемной задолженностью, усиления мер по предупреждению рисков, повышения эффективности проверок и контроля, повышения эффективности кредитных организаций, обеспечения безопасности, благополучия и стабильности кредитной системы.

Участвуя в обсуждении по завершению проекта Закона о кредитных организациях (с изменениями), делегат Чинь Суан Ан (Донг Най) подчеркнул, что профилактика рисков для банковской системы имеет очень важное значение.

Ссылаясь на недавние случаи массового вывода капитала во Вьетнаме и по всему миру, делегат заявил, что необходимо разработать дополнительные правила для предотвращения системных рисков, обеспечивающие эффективные возможности реагирования.

Директор полиции города Ханой: Государственному банку не следует предоставлять полномочия по расследованию деятельности банковского сектора.

Делегат Чинь Суан Ан (Донг Най)

Кроме того, депутат Чинь Суан Ань также интересуется вопросами перекрестного владения, связанными с кредитными организациями.

«Проблема не в ограничении, а в необходимости положить конец перекрёстному владению в кредитной системе. Это очень сложная проблема, положения статей 55 и 127 законопроекта недостаточно сильны, чтобы положить конец перекрёстному владению», — заявил депутат Чинь Суан Ань.

В этом направлении необходимо ужесточить меры в отношении организаций и лиц, допустивших нарушения, перестроить модель финансового надзора и проверки деятельности банковских органов для более эффективного решения этой проблемы.

Заместитель директора полиции Ханоя Нгуен Хай Чунг, также заявив, что перекрестное владение, манипуляции и групповые интересы в банковском секторе по-прежнему являются тревожными вопросами, сказал, что решения, упомянутые в проекте, являются лишь техническими решениями, направленными на ограничение крупных акционеров.

По мнению делегата, необходимо изучить и дополнить два вопроса. Во-первых, необходимо добавить больше нормативных актов и усилить роль Государственного банка, чтобы ограничить злоупотребление полномочиями со стороны крупных акционеров и исполнительного руководства в целях манипулирования деятельностью кредитных организаций. Во-вторых, необходимо разработать дополнительные меры и решения для управления и контроля за обходом закона, когда множество физических и юридических лиц используют акции для создания крупных групп акционеров, управляющих кредитными организациями.

Комментируя положение о предоставлении информации специализированным органам по профилактике преступлений, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что положения законопроекта не отвечают требованиям времени в практике профилактики преступлений, особенно в профилактике преступлений с использованием высоких технологий для совершения мошенничества в киберпространстве на сегодняшний день.

Ситуация с преступлениями, связанными с использованием киберпространства и высоких технологий для совершения мошенничества, присвоения активов, азартных игр, организации азартных игр и отмывания денег, крайне сложна и приводит к крайне серьёзным последствиям. При совершении преступлений полиция должна оперативно реагировать на денежные потоки и замораживать счета.

Депутаты, присутствовавшие на заседании во второй половине дня 10 июня

Однако действующие правовые нормы не отвечают требованиям своевременного предотвращения денежных переводов. Поэтому для повышения эффективности профилактики преступлений необходимо разработать нормативные акты, сокращающие сроки предоставления информации о счетах клиентов в целях борьбы с преступностью, а также поручить правительству разработать детальные нормативные акты.

Кроме того, депутат Нгуен Хай Чунг заявил, что для повышения эффективности профилактики преступлений необходимо пересмотреть и легализовать положения о легитимности счетов в соответствующих правовых документах; дополнить и синхронизировать руководящие документы для обеспечения эффективности внедрения в правовых документах, которые должны быть связаны между собой для поддержки определения легитимности.

«В этом законе должны быть конкретные положения об условиях, которые требуют от кредитных организаций наличия технологической платформы и физических средств для идентификации клиентов для обеспечения легитимности; обязывают кредитные организации нести ответственность за проверку, выявление и взаимодействие с полицией и соответствующими органами для строгого пресечения нарушений, связанных с незаконным открытием счетов. Однако предлагается не предусматривать, что Государственный банк имеет право расследовать нарушения закона в банковском секторе», — заявил депутат Нгуен Хай Чунг.

Источник