Вступил в силу ряд новых правил по борьбе с отмыванием денег и торговлей золотом.

(Дан Три) - В целях предотвращения отмывания денег с 1 ноября перевод наличной иностранной валюты, монет, драгоценных металлов... на сумму от 400 миллионов донгов должен быть декларирован на пограничной таможне при выезде или въезде в страну.

С 1 ноября в силу вступят многие новые правила в банковском и финансовом секторе: от правил рейтингования кредитных организаций, филиалов иностранных банков, правил борьбы с отмыванием денег... до поставки и получения золотых слитков.

Во-первых, что касается правил рейтингования кредитных организаций и филиалов иностранных банков, 31 июля Государственный банк Вьетнама издал Циркуляр 21/2025, регулирующий рейтингование кредитных организаций и филиалов иностранных банков, который вступает в силу с 1 ноября.

Статья 4 Циркуляра 21/2025 конкретно определяет принципы и методы рейтингования кредитных организаций и филиалов иностранных банков. Соответственно, рейтинг должен в полной мере отражать операционное состояние и риски кредитных организаций и филиалов иностранных банков и соответствовать законодательным актам.

Кредитные организации и филиалы иностранных банков делятся на равные группы.

Группа 1 — крупные коммерческие банки (средний квартальный размер активов за год превышает 300 000 млрд донгов). Группа 2 — небольшие коммерческие банки (средний квартальный размер активов за год равен или ниже 300 000 млрд донгов).

Группа 3 — филиалы иностранных банков. Группа 4 — финансовые компании, в том числе: компании общего финансирования, факторинговые компании, компании потребительского кредитования. Группа 5 — лизинговые компании. Группа 6 — кооперативные банки.

На основании полученного рейтингового балла кредитные организации и филиалы иностранных банков классифицируются по следующим категориям: хорошая (А), удовлетворительная (В), средняя (С), слабая (D) или плохая (Е).

Вторым шагом является регулирование противодействия отмыванию денег в банковском секторе. 15 сентября Государственный банк Вьетнама опубликовал циркуляр № 27/2025, регулирующий реализацию ряда статей Закона о противодействии отмыванию денег 2022 года, который вступает в силу с 1 ноября.

В циркуляре № 27/2025 четко прописана стоимость наличной иностранной валюты, наличных вьетнамских донгов, драгоценных металлов, драгоценных камней и оборотных векселей, которые должны быть декларированы на пограничной таможне при выезде или въезде в страну, а также документы, которые должны быть представлены на пограничной таможне при выезде из страны с наличной иностранной валютой, наличными вьетнамскими донгами, драгоценными металлами и драгоценными камнями, которые должны быть декларированы на таможне.

В частности, стоимость драгоценных металлов (за исключением золота) и драгоценных камней составляет 400 миллионов донгов. К драгоценным металлам, за исключением золота, относятся серебро, платина, изделия ручной работы и ювелирные изделия из серебра и платины; сплавы, содержащие серебро и платину; к драгоценным камням относятся алмазы, рубины, сапфиры и изумруды.

Документы, предъявляемые пограничному таможенному органу при выезде из страны с наличной иностранной валютой, наличными вьетнамскими донгами, драгоценными металлами и драгоценными камнями, должны быть декларированы таможне, включая другие документы, подтверждающие законность происхождения драгоценных металлов (за исключением золота). Документы, предъявляемые пограничному таможенному органу, должны быть оригиналами или заверенными копиями в соответствии с положениями закона...

С ноября вступят в силу новые правила, касающиеся борьбы с отмыванием денег и банков, торгующих золотом... (Иллюстрационное фото: DT).

Третье положение касается предоставления банкам права на доставку и получение золотых слитков. 30 сентября Государственный банк Вьетнама выпустил циркуляр 33/2025, вносящий изменения и дополнения в ряд статей циркуляра 17/2014 о классификации, упаковке, доставке и получении драгоценных металлов и драгоценных камней. Циркуляр вступил в силу 15 ноября.

Согласно Циркуляру 33/2025 Государственный банк принимает золотые слитки, приобретенные у кредитных организаций и предприятий, имеющих лицензию на куплю-продажу золотых слитков (кредитных организаций и предприятий), на основании письменного подтверждения сделок купли-продажи золотых слитков между Государственным банком и кредитными организациями и предприятиями; проводит пересчет, принимает и учитывает коды и серийные номера (при наличии) по заводской упаковке коммерческого банка, предприятия, имеющего лицензию на производство золотых слитков, и перерабатывающего предприятия.

В циркуляре 33 также указано, что кредитные организации получают золотые слитки от клиентов поштучно. Кредитные организации доставляют золотые слитки клиентам поштучно.

Четвёртое — это регулирование предоставления услуг безналичных платежей. 30 сентября Государственный банк Вьетнама выпустил Циркуляр 30/2025, вносящий изменения и дополнения в ряд статей Циркуляра 15/2024, регулирующего предоставление услуг безналичных платежей. Циркуляр вступил в силу 18 ноября.

В частности, циркуляр 30/2025 дополняет правила аутентификации личности клиента, требуя от лиц, являющихся гражданами Вьетнама, предъявить удостоверение личности гражданина или электронное удостоверение личности 2-го уровня; иностранцы, проживающие во Вьетнаме, при использовании услуги должны иметь паспорт, эквивалентные документы или электронное удостоверение личности 2-го уровня.

Кроме того, этот документ ужесточает ответственность поставщиков платежных услуг при рассмотрении жалоб и сообщений о нарушениях, а также требует обеспечить, чтобы работа системы онлайн-платежей не прерывалась более чем на 4 часа в год.

В ноябре также вступили в силу новые положения о Фонде гарантий безопасности системы народного кредитования...

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm