Vietnam.vn - Nền tảng quảng bá Việt Nam

Банк заблокировал переводы на сумму более 100 млрд донгов из-за подозрений в мошенничестве.

С июля 2025 года 5 крупных коммерческих банков, включая VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank и MB, одновременно внедрят функцию предупреждения о мошеннических транзакциях.

VTC NewsVTC News26/05/2025

Это результат сотрудничества банков и C06, Министерства общественной безопасности , по очистке данных клиентов и борьбе с участившимися случаями мошенничества.

На пресс-конференции, посвященной анонсированию мероприятия «Цифровая трансформация банковской отрасли 2025», состоявшейся сегодня утром, г-н Фам Ань Туан, директор Департамента платежей Государственного банка Вьетнама (SBV), сообщил, что ведомство координирует работу с C06 для создания базы данных предполагаемых мошеннических счетов. В ближайшее время крупные банки официально начнут отправлять операторам денежных переводов предупреждения о предполагаемых мошеннических счетах.

Г-н Туан сообщил, что предупреждение о предполагаемых мошеннических счетах введено банком BIDV с 1 апреля 2025 года. К настоящему времени, менее чем за два месяца, из-за предупреждения банка о мошенничестве и мошенничестве было удержано (т.е. не переведено на предполагаемые мошеннические счета) более 100 миллиардов донгов.

« Если эта технология будет широко внедрена в банковскую отрасль, люди будут чувствовать себя более защищенными », — сказал г-н Фам Ань Туан.

Г-н Фам Ань Туан — директор Департамента платежей Государственного банка Вьетнама. (Фото: Государственный банк Вьетнама).

Г-н Фам Ань Туан — директор Департамента платежей Государственного банка Вьетнама. (Фото: Государственный банк Вьетнама).

Г-н Туан добавил, что Vietcombank запустит эту функцию с 30 июня. VietinBank запустит её 4 июля на VietinBank iPay. MB Bank, после успешного периода тестирования, официально запустит её 14 июля. Agribank также официально запустит её 24 июля.

При осуществлении перевода денег онлайн, если счет получателя находится в «черном списке» банка, отправителю будет отправлено уведомление о том, что счет получателя подозревается в мошенничестве.

« В этот момент отправитель сам примет решение, продолжать перевод или нет. В противном случае система остановит транзакцию; если же перевод всё же будет осуществлён, отправитель, получив предупреждение от банка, возьмёт на себя всю ответственность », — сказал г-н Туан.

Однако этот список необходимо регулярно обновлять, обеспечивая своевременное удаление проверенных аккаунтов, которые больше не являются мошенническими. Избегайте ситуаций, когда после проверки и сверки аккаунтов подозрения в мошенничестве исчезают, но аккаунт всё ещё «заключён» в подозрительном списке, нанося ущерб клиентам.

Циркуляр 17 Государственного банка Вьетнама, регулирующий открытие платежных счетов, вступает в силу с 1 июля 2024 года. Соответственно, для того чтобы иметь возможность совершать транзакции онлайн, владельцы счетов обязаны сравнивать свои биометрические данные с национальной базой данных о населении.

Для институциональных клиентов вышеуказанное положение вступает в силу с 1 июля 2025 года. В настоящее время около 55% институциональных клиентов осуществляют сравнение биометрических данных законных представителей.

Руководитель Департамента платежей добавил, что Госбанк готовит циркуляр о внесении изменений и дополнений в циркуляр № 17, который, как ожидается, вступит в силу в этом году. Важное изменение заключается в том, что Госбанк усилит контроль над платежными счетами организаций.

В частности, предприятия и организации обязаны открывать платёжные счета в кассе. Открытие счёта по почте или предоставление разрешения на предоставление документов не допускается.

Новый циркуляр также требует сбора биометрической информации всех лиц и организаций при открытии счетов, чтобы гарантировать, что счет, по которому совершается транзакция, принадлежит его владельцу, используя технологию сравнения биометрических данных.

Государственный банк также пересмотрел правила для вновь открываемых организационных счетов: в течение 6 месяцев (или 9 месяцев) при проведении онлайн-транзакций эти организации должны проверять биометрические данные, аналогичные данным у индивидуальных клиентов.

« Поправка касается только институциональных клиентов, а деятельность предприятий аналогична деятельности отдельных домохозяйств, что позволяет не затрагивать зарегистрированные на бирже предприятия и крупные предприятия », — отметил г-н Туан.

(Источник: Vietnamnet)

Ссылка: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

Источник: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html


Комментарий (0)

No data
No data
Волшебное зрелище на холме с перевернутыми чашами чая в Пху Тхо
Три острова в Центральном регионе сравнивают с Мальдивами, привлекая туристов летом.
Полюбуйтесь сверкающим прибрежным городом Куинён в Гиалай ночью.
Изображение террасных полей в Пху Тхо, пологих, ярких и прекрасных, как зеркала перед началом посевной.
Фабрика Z121 готова к финалу Международного фестиваля фейерверков
Известный журнал о путешествиях назвал пещеру Шондонг «самой великолепной на планете»
Таинственная пещера привлекает западных туристов, ее сравнивают с пещерой Фонгня в Тханьхоа.
Откройте для себя поэтическую красоту залива Винь-Хи
Как обрабатывается самый дорогой чай в Ханое, стоимостью более 10 миллионов донгов за кг?
Вкус речного региона

Наследство

Фигура

Бизнес

No videos available

Новости

Политическая система

Местный

Продукт