Банк заблокировал переводы на сумму более 100 млрд донгов из-за подозрений в мошенничестве.

Это результат сотрудничества банков и C06, Министерства общественной безопасности , по очистке данных клиентов и борьбе с участившимися случаями мошенничества.

На пресс-конференции, посвященной объявлению о мероприятии «Цифровая трансформация банковской отрасли 2025», состоявшейся сегодня утром, г-н Фам Ань Туан, директор Департамента платежей (Государственный банк Вьетнама - SBV), сказал, что это агентство координирует работу с C06 с целью создания базы данных счетов, подозреваемых в мошенничестве. В ближайшее время крупные банки официально введут предупреждения о предполагаемых мошеннических счетах для денежных переводов.

Г-н Туан сообщил, что предупреждение о предполагаемых мошеннических счетах было введено банком BIDV с 1 апреля 2025 года. К настоящему времени, менее чем за два месяца, более 100 миллиардов донгов было удержано (то есть не переведено на счета, подозреваемые в мошенничестве) из-за предупреждений банка о мошенничестве и аферах.

« Если эта технология будет широко внедрена в банковской отрасли, люди будут чувствовать себя в большей безопасности », — сказал г-н Фам Ань Туан.

Г-н Фам Ань Туан — директор платежного департамента Государственного банка Вьетнама. (Фото: Государственный банк Вьетнама).

Г-н Туан добавил, что Vietcombank запустит эту функцию с 30 июня. 4 июля VietinBank запустил VietinBank iPay. MB Bank, после эффективного периода тестирования, официально запустится 14 июля. Agribank также официально запустится 24 июля.

При переводе денег онлайн, если счет получателя находится в «черном списке» банка, отправителю придет уведомление о том, что счет получателя подозревается в мошенничестве.

« В этот момент отправитель сам примет решение, продолжать перевод или нет. Если нет, система остановит транзакцию; если перевод все же будет осуществлен, отправителю придется взять на себя полную ответственность после предупреждения банка », — сказал г-н Туан.

Однако этот список необходимо регулярно обновлять, обеспечивая своевременное удаление проверенных учетных записей, которые больше не являются мошенническими. Избегайте ситуации, когда после проверки и сравнения учетной записи больше нет никаких подозрений в мошенничестве, но учетная запись по-прежнему «заблокирована» в списке подозрительных, что наносит ущерб клиенту.

Циркуляр 17 Государственного банка Вьетнама, регулирующий открытие платежных счетов, вступает в силу с 1 июля 2024 года. Соответственно, для совершения онлайн-транзакций держатели счетов обязаны сравнивать биометрические данные с национальной базой данных о населении.

Для институциональных клиентов вышеуказанное положение вступает в силу с 1 июля 2025 года. В настоящее время около 55% организационных счетов осуществляют сравнение биометрических данных законных представителей.

Руководитель Департамента платежей добавил, что Госбанк готовит циркуляр о внесении изменений и дополнений в циркуляр № 17, который, как ожидается, вступит в силу в этом году. Существенным изменением является то, что Государственный банк еще больше ужесточит контроль за корпоративными платежными счетами.

В частности, предприятиям и организациям будет необходимо открыть платежный счет в кассе. Любая форма открытия счета по почте или разрешение на принесение документов не принимается.

Новый циркуляр также требует сбора биометрической информации всех лиц и организаций при открытии счетов, чтобы гарантировать, что счет, по которому осуществляется транзакция, принадлежит владельцу, используя технологию сравнения биометрической информации.

Государственный банк также пересмотрел правила для вновь открываемых счетов организаций: в течение 6 месяцев (или 9 месяцев) при проведении онлайн-транзакций эти организации должны проверять биометрические данные, как и индивидуальные клиенты.

« Поправка касается только институциональных клиентов, но деловая активность аналогична деятельности отдельных домохозяйств, что позволяет избежать влияния на котируемые предприятия и крупные предприятия », — отметил г-н Туан.

(Источник: Vietnamnet)

Ссылка: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

Источник: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html