СГГПО
В случае подозрений на незаконные денежные переводы по платёжным счетам банки обязаны просить клиентов подойти к стойке для проверки информации. При наличии достаточных доказательств коммерческие банки могут приостановить транзакцию клиента.
 |
| Банки могут приостановить транзакции, если у них возникнут подозрения, что источник денег является незаконным. |
В целях предотвращения и ограничения случаев открытия и использования платежных счетов в мошеннических, обманных и незаконных целях Государственный банк Вьетнама (ГБВ) обратился к банкам, филиалам иностранных банков и кредитным организациям (КО) с просьбой усилить меры по управлению рисками при открытии и использовании платежных счетов.
Соответственно, в отношении счетов, по которым имеются подозрения в незаконных денежных переводах, банки должны требовать от клиентов обратиться к кассе для проверки информации, а также приостановить предоставление услуг мобильного банкинга или потребовать от клиентов подтверждения электронных платежей с использованием биометрических данных и цифровой подписи. При наличии достаточных доказательств коммерческие банки могут приостановить операции клиентов.
Кроме того, Государственный банк также потребовал от кредитных организаций пересмотреть внутренние процедуры и положения, регулирующие открытие и использование расчётных счётов. Одновременно с этим должностным лицам и сотрудникам всех кредитных организаций предписано неукоснительно соблюдать порядок и порядок открытия расчётных счётов, установленные нормативными актами.
Государственный банк также требует от кредитных организаций не открывать платёжные счета на основе заранее составленного списка клиентов и сохранять конфиденциальность информации о клиентах, открывающих счета. Кроме того, банки должны ускорить внедрение систем связи для использования данных о населении для очистки данных, точной верификации клиентов; обеспечить проверку и сопоставление информации о клиентах, открывающих платёжные счета, с информацией, хранящейся в Национальной базе данных населения, чтобы ограничить открытие платёжных счетов с использованием поддельных документов, удостоверяющих личность, лизинг платёжных счетов и т. д.
Кроме того, Государственный банк также требует от кредитных организаций заблаговременно проводить исследования, разрабатывать и применять меры управления рисками при открытии и использовании платежных счетов для выявления и предотвращения мошеннических действий и использования платежных счетов в незаконных целях. Банки обязаны ежемесячно предоставлять Государственному банку информацию о платежных счетах, имеющих признаки мошеннических операций. Агентство денежно-кредитного регулирования проведет анализ, обобщение и создаст единую базу данных платежных счетов, имеющих признаки мошенничества, и проведет исследование с целью создания механизма обмена информацией с кредитными организациями, способствующего предотвращению мошеннических действий с использованием платежных счетов.
Источник
Комментарий (0)