На пресс-конференции Cashless Day, организованной газетой Tuoi Tre 2 июня, г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента, сообщил, что Государственный банк запустил проект по хранению данных о счетах, картах, электронных кошельках..., подозреваемых в мошенничестве, отправленных кредитными организациями. В настоящее время в хранилище данных содержится 350 000 подозрительных счетов (черные счета), и они предоставляются кредитным организациям для дальнейшего внесения.
1 апреля Банк инвестиций и развития Вьетнама ( BIDV ) стал первым подразделением, внедрившим функцию «предупреждения клиентов перед тем, как они переведут деньги на счета из подозрительного списка». После более чем месяца внедрения эта функция помогла более чем 40 000 клиентов BIDV прекратить переводы денег, предотвратив потери на сумму более 160 млрд донгов.
В июне и июле г-н Туан сказал, что еще четыре банка развернут эту функцию, включая Vietcombank, MB, Vietinbank и Agribank . После этого Государственный банк расширит развертывание по всей отрасли и поделится ею с нуждающимися подразделениями. Таким образом, количество предотвращенных мошеннических транзакций значительно увеличится благодаря функции, которая своевременно предупреждает клиентов перед нажатием кнопки для перевода денег на счета из «черного списка».
 |
| Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента (Государственный банк) на пресс-конференции, посвященной Дню безналичных расчетов 2 июня. Фото: TTO |
Директор также сообщил, что в ближайшем будущем агентство по управлению планирует ужесточить правила открытия корпоративных счетов. В настоящее время все еще относительно легко открывать корпоративные счета через уполномоченных лиц, поэтому многие мошенники пользуются этим, чтобы получить мошеннические деньги. Однако агентство по управлению вносит поправки в правила, требуя от владельцев бизнеса лично посещать банковские отделения для открытия счетов, в качестве одной из мер по предотвращению онлайн-мошенников.
Недавно полиция впервые раскрыла преступную группировку, использовавшую технологию искусственного интеллекта для подделки биометрических данных с целью отмывания более 1000 миллиардов донгов для сайта азартных игр в Интернете.
«Мы также знали об этом инциденте и приняли меры, требуя от банков соблюдать и выполнять биометрические правила. Борьба с кибермошенничеством бесконечна, кредитным организациям следует обратить на это внимание», — поделился г-н Туан.
На конференции Государственный банк также сообщил, что в настоящее время в стране насчитывается 200 миллионов банковских счетов. Однако после того, как банковская индустрия очистила свое хранилище данных и внедрила биометрию, число «живых» счетов составляет 113 миллионов личных счетов и более 711 000 организационных счетов. Это счета, биометрическая информация которых была сопоставлена с национальной базой данных населения. Ожидается, что в сентябре банк также закроет счета, которые не прошли биометрическую аутентификацию, чтобы не допустить использования преступниками мошенничества.
По данным vnexpress.net
Источник: https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
Комментарий (0)