Риск отмывания денег в секторе криптовалют растет

Недавние отчеты авторитетных международных организаций свидетельствуют о том, что риск отмывания денег в сфере криптовалют и цифровых активов растет, создавая новые проблемы во всем мире.

Вьетнам занимает 15-е место в мире по торговле криптовалютой

По данным Международного валютного фонда (МВФ), объёмы отмывания денег в мире могут достигать 1600–4000 млрд долларов США в год, что эквивалентно 2–5% мирового ВВП. Данные Банка международных расчётов (БМР) показывают, что масштабы этой незаконной деятельности могут быть ещё выше — от 2000 до 5000 млрд долларов США в год.

Круглый стол на конференции по противодействию отмыванию денег при совершении криптовалютных операций.

Согласно данным Chainalysis, предоставленным Министерством юстиции США в ходе учебной программы в Верховном народном суде Вьетнама в конце августа 2023 года, с октября 2021 года по октябрь 2022 года общая стоимость криптовалют, полученных во Вьетнаме, составила 90,8 млрд долларов США. Из них 956 млн долларов США — это незаконная деятельность.

Chainalysis, ведущая в мире компания по анализу данных блокчейнов, заявила, что в 2022 году через незаконные адреса было отмыто криптовалюты на сумму около 23,8 млрд долларов, что на 68% больше, чем в 2021 году.

CoinmarketCap сообщает, что в настоящее время общая рыночная капитализация криптовалют и цифровых активов колеблется около отметки в $1000 млрд, а 24-часовой объем торгов составляет около $31 млрд.

Во Вьетнаме криптовалюта является сферой без четкого правового регулирования, в то время как по фактическому объему транзакций страна занимает 15-е место в мире, а по уровню принятия криптовалют — первое в мире.

Вышеуказанная информация была представлена на конференции «Правила противодействия отмыванию денег и роль противодействия отмыванию денег в криптовалютных транзакциях», организованной Ассоциацией банков Вьетнама совместно с Ассоциацией блокчейна Вьетнама 20 сентября 2023 года.

Как предотвратить отмывание денег с помощью транзакций с виртуальной валютой?

Вьетнам пока не признал криптовалюту, но в последние годы она используется для оплаты. Возможно ли отмывание денег через транзакции в этой валюте? И как предотвратить отмывание денег с её помощью?

Г-н Нгуен Доан Хунг, вице-президент Вьетнамской ассоциации блокчейна, подтвердил, что борьба с отмыванием денег с самого начала была приоритетом для всех стран мира, включая Вьетнам.

Незаконные средства из нескольких биткоин-банкоматов, которые затем объединяются в одну крупную транзакцию для отправки на биржу.

Однако с появлением технологии блокчейн возник риск роста финансовых преступлений и отмывания денег с использованием высоких технологий в сложном, запутанном и быстро развивающемся направлении. Однако у большинства стран нет правового коридора, чтобы успевать за этими изменениями, отметил г-н Нгуен Доан Хунг.

Блокчейн-индустрия открыла новую эру технологий и оказала глубокое влияние на многие сферы экономики . Этот стремительный рост не только приносит особые экономические и социальные выгоды, но и создаёт скрытые проблемы и трудности в управлении, особенно в сфере трансграничного отмывания денег.

Во Вьетнаме действует Закон о борьбе с отмыванием денег, а также изданы указы и циркуляры, регулирующие его реализацию. Однако правовая база в сфере цифровых валют и виртуальных валют (криптовалют) ещё не полностью сформирована.

Конференция предупредила о риске отмывания денег при операциях с криптовалютой и другими активами. В частности, в августе 2022 года группа, занимающаяся отмыванием денег, перевела незаконные средства из нескольких биткоин-банкоматов, а затем объединила их в крупную транзакцию для отправки на биржу.

В марте 2023 года власти Нью-Йорка арестовали мужчину, обвиняемого в содействии отмыванию более миллиона долларов, полученных мошенническим путём, в виде займов. В нескольких странах были раскрыты и другие случаи, преступники были арестованы, а многие другие объявлены в розыск.

Примечательно, что централизованные биржи являются крупнейшими получателями грязных денег: на их долю приходится около 50% от общего объема нелегальной торговли за последние пять лет.

Несмотря на то, что во Вьетнаме не было зафиксировано ни одного случая отмывания денег с помощью криптовалюты, борьба с отмыванием денег при криптовалютных транзакциях вызывает обеспокоенность банков Вьетнама, особенно в контексте стремительного роста объемов криптовалютных транзакций и все более изощренных методов отмывания денег.

Подчеркивая важность предотвращения отмывания денег через криптовалюты, г-н Фан Дык Чунг, постоянный вице-президент Ассоциации блокчейнов Вьетнама, предоставил информацию: к декабрю 2022 года во Вьетнаме будет действовать более 200 блокчейн-проектов.

По словам г-на Чунга, согласно статистике Statista, ожидается, что выручка от криптовалютных бирж на вьетнамском рынке достигнет 109,4 млн долларов США в 2023 году, а число пользователей криптовалют увеличится на 12,37 млн человек в 2027 году.

Согласно недавнему отчету Wall Street Journal, Вьетнам входит в пятерку стран с наибольшим объемом торгов на бирже Binance.

Г-н Фан Дык Чунг предупредил, что в связи с таким быстрым ростом, а также в условиях сохраняющейся открытой нормативно-правовой базы для рынка криптовалют, риск отмывания денег в криптовалюте во Вьетнаме в ближайшее время увеличится.

Помимо трансграничного отмывания денег, полученных преступным путем через криптовалюту, традиционные преступления по отмыванию денег внутри страны также будут стремиться выйти на этот потенциальный рынок из-за отсутствия правовых ограничений.

Для повышения эффективности борьбы с отмыванием денег, в частности, посредством криптовалют и цифровых активов, г-н Нгуен Куок Хунг, генеральный секретарь Ассоциации банков Вьетнама, поднял вопрос: «Какие правовые нормы следует рекомендовать органам управления для совершенствования в целях ограничения и предотвращения преступных действий?». Какую подготовку и юридические знания необходимо обеспечить кредитным организациям для эффективного предотвращения и борьбы с отмыванием денег в условиях столкновения с этим новым видом преступности?...

Конференция вынесла три рекомендации по повышению эффективности работы по борьбе с отмыванием денег при транзакциях с цифровыми активами:

Во-первых, цифровые активы признаются в качестве типа активов Гражданским кодексом Вьетнама.

Во-вторых, финансовым учреждениям необходимо разработать процедуры и меры контроля соответствия для противодействия отмыванию денег, связанных с цифровыми активами, при транзакциях через личные счета.

В-третьих, подготовить качественные человеческие ресурсы на принципе полной конвергенции экономических, технологических и правовых сфер.

В ходе конференции Ассоциация блокчейна Вьетнама и Ассоциация банков Вьетнама взяли на себя обязательство продвигать принципы управления и соответствовать международным практикам, основанным на высочайших стандартах Базеля, а также положениям Закона о борьбе с отмыванием денег № 14/2022/QH-15, правилам FAFT в области ПОД/ФТ и противодействия отмыванию денег, а также международным организациям. Они также взяли на себя обязательство оказывать поддержку финансовым учреждениям в обмене опытом, содействии сотрудничеству и развитию в вышеуказанных областях.

На конференции г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо, заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег Государственного банка Вьетнама, заявила: «Департамент по борьбе с отмыванием денег, как управляющий орган, всегда будет сопровождать и поддерживать ассоциации, организации, предоставляющие отчетность, такие как банки, сервисные компании, финансовые учреждения и компании финансовых технологий, в работе по борьбе с отмыванием денег».

Источник: https://www.congluan.vn/nguy-co-rua-tien-trong-linh-vuc-tien-ma-hoa-tang-cao-post265403.html