Стремление к устойчивому будущему

На недавнем форуме Vietnam Connect 2024 г. г-жа Лам Туи Нга, глава отдела корпоративного банкинга HSBC во Вьетнаме, поделилась точкой зрения HSBC на роль финансов в построении устойчивого будущего, поддержкой HSBC на пути Вьетнама к нейтральности выбросов, а также некоторыми препятствиями, которые необходимо устранить для открытия потока зеленого капитала.

Сопровождение на пути к устойчивой трансформации

По оценкам Межправительственной группы экспертов по изменению климата (МГЭИК) ООН, для удержания глобального потепления на уровне 2 градусов Цельсия к концу этого столетия миру необходимы инвестиции в размере 3 триллионов долларов ежегодно.

Эта цифра в очередной раз подчеркивает важнейшую роль финансов в борьбе человечества с изменением климата, при этом банки играют центральную роль в мобилизации и распределении зеленого капитала, необходимого для достижения глобальной цели нулевых выбросов.

Финансовая индустрия взяла на себя амбициозные обязательства на сумму в триллионы долларов в рамках программы «Чистый ноль». Например, HSBC, многолетний мировой лидер в области устойчивого развития, взял на себя обязательство предоставить от 750 млрд до 1 трлн долларов финансирования и инвестиций для поддержки своих клиентов по всему миру в переходе к более устойчивым методам ведения бизнеса и достижении углеродной нейтральности к 2050 году.

Во Вьетнаме HSBC также поддерживает организацию прямого и косвенного финансирования устойчивых проектов и предприятий во Вьетнаме, помогая Вьетнаму выполнять свои обязательства по балансу выбросов, принятые на КС-26.

«Как один из крупнейших финансовых институтов мира, HSBC полностью осознаёт свою роль и сосредоточен на содействии достижению цели глобальной экономики с нулевым уровнем выбросов. Это основа нашей бизнес-стратегии», — заявила г-жа Лам Туй Нга.

Группа HSBC ставит перед собой цель достичь нулевого уровня выбросов в своей операционной деятельности и цепочке поставок к 2030 году, а в финансовом портфеле HSBC — к 2050 году. С этого момента HSBC будет работать с клиентами, помогая им сократить выбросы и масштабировать низкоуглеродные решения, одновременно сокращая выбросы в ходе собственной деятельности, например, за счет сокращения выбросов парниковых газов, потребления электроэнергии, воды, переработки отходов и т. д.

«Это изменение не произойдет в одночасье, компаниям и экономикам потребуется время, чтобы постепенно сократить свою углеродоемкую деятельность. Мы называем это переходом к чистому нейтралитету, и на этом пути мы можем оказать значительное влияние, работая с нашими клиентами над достижением «чистого нуля». Приоритет HSBC — помогать клиентам в достижении целей устойчивого развития посредством экологичных и устойчивых финансовых решений», — заявила г-жа Лам Туй Нга.

На корпоративном уровне HSBC только что объявил о своем плане перехода к нейтральности выбросов, представив дорожную карту для достижения цели по сокращению выбросов за счет финансирования отраслей с высоким уровнем выбросов углерода. Во Вьетнаме HSBC предлагает ряд устойчивых финансовых продуктов, которые могут удовлетворить потребности клиентов, таких как «зеленые» и социальные кредиты.

Г-жа Лам Туй Нга отметила, что HSBC может поддерживать «зелёные» проекты, новые технологические проекты, способствующие переходу, а также кредитные продукты, ориентированные на устойчивое развитие и соответствующие стратегиям клиентов в области ESG. Этот продукт призван стимулировать клиентов к достижению заранее поставленных целей в области устойчивого развития за счёт снижения процентных ставок за каждый достигнутый показатель.

«В 2023 году мы организовали первый кредит, связанный с устойчивым развитием, в текстильной отрасли для крупного предприятия на рынке. Цели устойчивого развития, предусмотренные этим кредитным соглашением, соответствуют стремлению клиента к сокращению выбросов парниковых газов (Области 1 и 2) и потребления воды. Мы находимся на завершающей стадии завершения первой сделки по социальному кредиту. Это важный этап на нашем пути к достижению целей ESG», — сообщила г-жа Нга.

HSBC предоставляет не только капитал, но и услуги, аналитику и инструменты, необходимые для трансформации клиентов. В частности, HSBC поддержал VinGroup в разработке программы устойчивого финансирования, которая также получила положительную оценку Sustainalytics, ведущей независимой компании по оценке ESG. В рамках этой программы HSBC помог организовать первую в мире сделку по выпуску облигаций Vingroup Sustainable Equity Bond на сумму 425 миллионов долларов США и синдицированный срочный кредит на сумму 500 миллионов долларов США для VinGroup и ее дочерних компаний, включая Vinfast.

Для одобрения кредитов на «зелёные» и устойчивые проекты банк HSBC применяет строгие стандарты. Эти стандарты соответствуют международным правилам Ассоциации кредитного рынка и Азиатско-Тихоокеанской ассоциации кредитного рынка. В связи с текущей тенденцией многие компании также изучают рынок и сотрудничают со сторонними консультантами, чтобы добиться строгих стандартов от инвесторов.

Такие банки, как HSBC, не только сопровождают корпоративных клиентов, но и предлагают множество решений для поддержки индивидуальных клиентов на пути к «чистому нулю», особенно молодых. Это может быть пакет «зелёных» кредитов, помогающий им установить солнечные электростанции на крышах домов, или получение ипотечных кредитов на проекты/здания, сертифицированные как «зелёные», с льготными процентными ставками. Снижая прибыль, банки могут способствовать увеличению доли потребителей, выбирающих экологичный образ жизни, чтобы объединить усилия ради общей цели устойчивого развития.

Кроме того, использование банками переработанных материалов для производства платёжных карт — это ещё один способ наглядно продемонстрировать потребителям вклад банков в устойчивое развитие. С 2022 года HSBC стал пионером в официальном переходе на выпуск пластиковых карт из переработанного ПВХ. Каждая новая карта на 85% изготовлена из переработанного пластика, полученного из промышленных отходов, что сокращает выбросы углерода на 7 г и экономит 3,18 г пластика.

На макроуровне HSBC активно сотрудничает с государственными учреждениями и министерствами, обмениваясь опытом и знаниями. Например, был подписан Меморандум о взаимопонимании с Министерством природных ресурсов и окружающей среды для поддержки Министерства строительства в разработке практического подхода и правовой базы для реализации целей перехода Вьетнама к чистой энергии. HSBC также является членом Финансового альянса Глазго за чистый ноль (GFANZ), помогая привлечь 7,75 млрд долларов США от частного сектора для Партнерства по справедливому энергетическому переходу Вьетнама (JETP).

Очистка зеленого потока

Конечно, на каждом пути есть свои препятствия. Одна из самых серьёзных проблем в области устойчивого развития и устойчивого финансирования заключается в отсутствии во Вьетнаме подробной системы классификации устойчивого финансирования, которая бы точно определяла понятия «зелёный» и «устойчивый». Несмотря на то, что правительство изучает официальную правовую базу, банковский сектор по-прежнему вынужден полагаться на внутреннюю систему каждого банка и постоянно контролировать свою деятельность. Отсутствие чётких правил также приводит к сомнениям при реализации крупномасштабных проектов в области устойчивого развития, требующих сложного финансового процесса.

Другим существенным препятствием является нехватка данных и отчетности. В глазах инвесторов, потребителей и сотрудников отчеты о стратегии и результатах деятельности ESG служат важными индикаторами «здоровья» компании и ее влияния на мир. Однако многие компании не предоставляют ESG-отчетов или предоставляют их в ограниченном объеме, поскольку не до конца понимают требования к данным ESG.

Г-жа Лам Туй Нга, директор по работе с крупными корпоративными клиентами HSBC Vietnam

«Для улучшения этой ситуации, я думаю, менеджеры играют очень важную роль в руководстве предприятиями, а также в разработке правил, которые бы мотивировали их больше концентрироваться на сборе, анализе данных и составлении подробных отчетов», — предложила г-жа Лам Туй Нга.

Более 90% вьетнамских предприятий являются малыми и средними, однако только компании, зарегистрированные на бирже, обязаны предоставлять информацию о стратегии и результатах ESG в своих годовых отчётах. Однако большая часть предоставляемой информации носит базовый характер и не требует независимой проверки, за исключением небольшого числа компаний, прошедших международную сертификацию. Инвесторы могут не иметь возможности использовать эту информацию для оценки уровня применения ESG компанией, что затрудняет инвестирование.

В то же время действующие общие стандарты устойчивого развития для вьетнамских компаний также являются препятствием для доступа к кредитам. Поскольку официальные вьетнамские стандарты отсутствуют или не были официально внедрены, финансовые учреждения, такие как HSBC, вынуждены использовать международные стандарты и корректировать их в соответствии с реальной рыночной ситуацией. Однако для большинства компаний эти стандарты могут оказаться слишком высокими, что лишает их возможности доступа к устойчивому финансированию.

Чтобы способствовать переориентации потоков «зелёного» капитала и устойчивому развитию во Вьетнаме, правительству необходимо повысить прозрачность, ужесточить регулирование в области ESG и сократить информационный разрыв между инвесторами и бизнесом. В последние годы некоторые малые и средние предприятия добровольно раскрывают информацию об ESG для привлечения иностранных инвесторов, а также для соответствия строгим требованиям некоторых экспортных рынков, таких как Европа. Однако для достижения положительных результатов в крупных масштабах раскрытие информации об ESG должно быть законодательно закреплено.

Ссылка на источник: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html