В чем признался восточноевропейский магнат, управлявший шайкой ростовщиков?

17 июня полиция Хошимина заявила, что расследует дело о «кредитовании под высокие проценты в гражданско-правовых сделках» через веб-сайты tamo.vn и findo.vn, совершенное Айгарсом Пливчем (латыш по национальности, 1985 года рождения) и его сообщниками.

Веб-сайты tamo.vn и findo.vn были созданы компанией Sun Finance Group (штаб-квартира находится в Латвии) через три юридических лица: Sofi Solutions Company, Digital Credit и Fincap VN для осуществления потребительского кредитования во Вьетнаме.

Это электронные сайты потребительского кредитования, предварительно запрограммированные; клиентам нужно только войти на сайт, указать свое полное имя, номер телефона, адрес электронной почты, ежемесячный доход и ежемесячные расходы.

Айгарс Пливчс (в черном) в полицейском участке

В то же время клиенты вводят номер своего удостоверения личности/CCCD, номер счета, фотографию удостоверения личности и свою анфас, и система автоматически обрабатывает кредит без необходимости прямого контакта с сотрудниками кредитора.

Клиенты получат кредит, переведенный на свой банковский счет, в этот момент система автоматически создает 3 электронных договора, включая договор залогового кредита и договор ипотеки недвижимости с компанией Digital Credit Company/Fincap Company, а также договор на оказание консультационных услуг с компанией Sofi Solutions.

Все эти договоры хранятся в системе, стороны не подписывают договор. Каждому клиенту в процессе работы с кредитной системой будет предложено создать учётную запись в системе «tamo» или «findo». Клиенты могут просматривать информацию о своих кредитах, войдя на сайты tamo.vn и findo.vn или через приложение «tamo» или «findo» на телефоне.

Айгарс Пливчс утверждал, что является сотрудником Sun Finance Group. Группа управляет всеми кредитными операциями через два веб-сайта: tamo.vn и findo.vn. Хотя Айгарс Пливчс не является законным представителем, он является исполнительным директором по всем направлениям деятельности.

Айгарс Пливчс признал, что все три компании работают вместе, участвуя в кредитовании через два сайта: tamo.vn и findo.vn. Sofi Solutions Company выполняет роль консалтингового подразделения, а Digital Credit/Fincap VN Company занимается потребительским кредитованием, хотя и не имеет лицензии.

Когда клиенты берут кредиты через два вышеуказанных сайта, компания не занимается консалтинговыми услугами или ломбардной деятельностью. Айгарс Пливчс признал, что ему было ясно, что процентные ставки по кредитам превышают 100% годовых, но он всё же согласился продолжить организацию кредитования.

Айгарс Пливч нанял законного представителя для создания трёх компаний. Все эти компании, по указанию Айгарса Пливча, занимались ростовщичеством в гражданских сделках.

Самая низкая процентная ставка по кредитам этих компаний составляет 401,5% в год; самая высокая — 1379,7% в год, что в 20–68 раз превышает самую высокую процентную ставку, разрешенную положениями Гражданского кодекса.

Общая сумма незаконной прибыли, доказанная полицией 10-го округа Хошимина в ходе работы с 29 заёмщиками, составляет 780 миллионов донгов. Действия Айгарса Пливча имеют признаки преступления «Предоставление кредитов под высокие проценты в гражданско-правовых сделках», предусмотренного пунктом 2 статьи 201 Уголовного кодекса 2015 года, изменённого и дополненного в 2017 году.

По данным газеты PHAM DUNG (NLĐ)

Ссылка на источник

Комментарий (0)