SCB всегда скрывает плохие долги и личность партнера

Согласно результатам расследования Агентства следственной полиции Министерства общественной безопасности по делу, произошедшему в SCB и Van Thinh Phat Group, г-жа Труонг Ми Лан (председатель Van Thinh Phat Group), хотя и не занимала никакой должности в SCB, была идентифицирована как лицо, обладающее властью в этом банке, поскольку с момента слияния (в 2012 году) и по настоящее время она всегда владела контрольным пакетом акций от 85% до 91,5%; Оставшиеся акции (<10%) принадлежат более чем 4000 мелких акционеров.

Общие активы быстро росли, привлекая огромные суммы денег

В настоящее время уставный капитал Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) составляет 20 000 млрд донгов. Уставный капитал банка увеличился с 14 000 млрд донгов в 2017 году до 15 000 млрд донгов в 2018 году и 20 000 млрд донгов в 2019 году.

С тех пор SCB сохранил свой уставный капитал на уровне 20 000 млрд донгов.

В то время как другие банки публикуют подробные финансовые отчеты, включая данные о безнадежных долгах и операциях со связанными сторонами, финансовые отчеты SCB за последние годы не содержат такой информации.

С 2016 по 2022 год совокупные активы SCB увеличились более чем в 2 раза. На данный момент последний отчетный период SCB — второй квартал 2022 года. По состоянию на конец второго квартала 2022 года совокупные активы банка достигли 760 трлн донгов, увеличившись на 58 трлн донгов по сравнению с началом 2022 года. Между тем, в 2016 году совокупные активы SCB достигли лишь более 360 трлн донгов.

Объем клиентских депозитов к концу второго квартала 2022 года достиг 595 447 млрд донгов, увеличившись на 82 трлн донгов по сравнению с началом года. Общая сумма обязательств составила более 737 трлн донгов, тогда как собственный капитал достиг лишь почти 23 трлн донгов.

По состоянию на конец второго квартала 2022 года отдельный отчет о результатах операционной деятельности SCB показал прибыль после уплаты налогов в размере 128 млрд донгов, что немного меньше по сравнению с тем же периодом. За первые два квартала года этот банк получил прибыль после уплаты налогов в размере 583 млрд донгов, что на 45% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.

Сравнивая результаты деятельности SCB за последние 5 лет, с 2017 по конец 2021 года, можно заметить, что прибыль этого банка колебалась неравномерно.

Соответственно, в 2017 году прибыль SCB после уплаты налогов достигла 104 млрд донгов, увеличившись на 55% по сравнению с 2016 годом. Также в этом году общие активы банка достигли 443 226 млрд донгов, увеличившись на 22% по сравнению с 2016 годом. Объем депозитов клиентов (физических лиц и экономических организаций) составил 346 887 млрд донгов, увеличившись на 17%.

Прибыль банка после уплаты налогов значительно выросла в 2018 году, достигнув 154 млрд донгов, увеличившись на 48%. Также в этом году общие активы банка достигли 508 165 млрд донгов, увеличившись на 15%, общий капитал, мобилизованный за счет клиентских депозитов, достиг 385 616 млрд донгов, увеличившись на 11%.

В 2019 году прибыль SCB после уплаты налогов незначительно выросла на 3%, достигнув 159 млрд донгов. Между тем, общие активы достигли 566 807 млрд донгов, увеличившись на 12%; Объем клиентских депозитов увеличился на 14% до 439 000 млрд донгов.

2020 год стал для SCB худшим финансовым годом: прибыль после уплаты налогов, согласно отдельному отчету, составила всего 27 млрд донгов, что на 83% меньше, чем в предыдущем году. Основная причина заключается в том, что банк понес убытки в размере более 222 млрд донгов от других видов деятельности, тогда как в 2019 году он получил прибыль в размере более 1 100 млрд донгов от этой деятельности.

Также в этом году общие активы SCB составили 632 000 млрд донгов, увеличившись на 12%; Объем клиентских депозитов превысил 468 трлн донгов, что на 7% больше, чем в 2019 году.

На основе сравнения с 2020 годом, вступая в 2021 год, отдельный отчет показывает: прибыль SCB после уплаты налогов резко выросла, достигнув 1 105 млрд донгов, что на 3 900% больше по сравнению с 2020 годом, благодаря чистому процентному доходу, увеличившемуся почти в 3 раза по сравнению с 2020 годом и достигшему почти 9 000 млрд донгов, а прибыль от торговли ценными бумагами увеличилась почти в 4 раза, достигнув более 1 600 млрд донгов.

По состоянию на 31 декабря 2021 года общие активы SCB составляли 702 000 млрд донгов, что на 11% больше, чем в предыдущем году; Общий объем клиентских депозитов составил 513 184 млрд донгов, что на 9,5% больше, чем в предыдущем году.

Однако в финансовом отчете SCB не указана информация о том, сколько облигаций банк привлек от организаций и частных лиц.

К какому выводу пришла полиция?

Обладая контрольным пакетом акций в операциях, г-жа Чыонг Май Лан организовала для своих доверенных лиц ключевые руководящие должности в банке SCB (Совет директоров, Исполнительный совет), поэтому вся деятельность этого банка «в основном обслуживает деятельность» г-жи Лан.

Г-жу Лан обвинили в использовании SCB для привлечения капитала, а затем в том, что она поручила сотрудникам SCB и Van Thinh Phat создать юридические документы в качестве займа для снятия денег. Следственное агентство заявило, что, несмотря на применение «выгодного для ответчика метода расчета», сумма денег, присвоенная г-жой Лань, была особенно крупной — до 304 096 млрд донгов из SCB. Это определяется как деньги, внесенные людьми и клиентами.

Банк до сих пор не смог выплатить эту сумму и понес убытки в размере более 129,372 млрд донгов. Таким образом, г-жа Лань обвиняется в причинении общего ущерба на сумму более 415 000 млрд донгов.

По данным Министерства общественной безопасности, в период с 2018 по 2020 год подозреваемые, причастные к акционерной компании Van Thinh Phat Group, акционерной компании An Dong Investment Group и ряду компаний и организаций, также совершили «мошеннические действия, нарушающие закон» по созданию 25 пакетов облигаций общей стоимостью более 30 000 млрд донгов. Они продали эту партию облигаций с целью собрать деньги и затем присвоить их.

26 декабря 2011 года управляющий Государственного банка Вьетнама официально выдал лицензию № 283/GP-NHNN на создание и деятельность Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) на основе добровольного слияния трех банков: Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB), First Commercial Joint Stock Bank (Ficombank), Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank (TinNghiaBank). Сайгонский коммерческий акционерный банк (объединенный банк) официально начал свою деятельность 1 января 2012 года.

Дело Ван Тхинь Пхата и миллионы долларов взяток, хранившихся в пенопластовых коробках . Руководители банка SCB трижды приносили бывшему директору Государственного банка г-же До Тхи Нхан коробки из пенопласта, содержащие миллионы долларов.

Источник