С 1 сентября: более 86 миллионов банковских счетов будут удалены.

Более 86 миллионов банковских счетов без биометрической аутентификации или «замороженных» на длительный срок будут удалены с 1 сентября для предотвращения мошенничества и цифрового мошенничества.

В частности, Государственный банк сообщил, что в настоящее время в стране насчитывается около 200 миллионов банковских счетов, однако система фиксирует только 113 миллионов счетов физических лиц и более 711 000 счетов организаций, которые по-прежнему активны. Таким образом, около 86 миллионов счетов больше не активны. Скорее всего, эти счета не принадлежат владельцам, забыты или даже созданы мошенниками для мошеннических целей.

Соответственно, Государственный банк заявил, что удалит более 86 миллионов банковских счетов, которые не прошли биометрическую аутентификацию и по которым в течение длительного времени не проводились транзакции. Это считается мерой по очистке системы банковских счетов и помогает предотвратить распространенные в последнее время формы мошенничества, такие как поддельные счета для получения денег, снятие денег без указания имени владельца или отмывание денег через каналы электронного банкинга.

Государственный банк аннулирует более 86 миллионов банковских счетов, которые не прошли биометрическую аутентификацию и по которым в течение длительного времени не проводились транзакции.

Ожидается, что с 1 сентября 2025 года в целях предотвращения мошенничества будет удалено более 86 миллионов неактивных банковских счетов, не прошедших биометрическую аутентификацию.

Фактически, в последнее время многие крупные коммерческие банки, такие как BIDV , Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank..., заблаговременно проверяют и блокируют счета, в которых имеются признаки нарушений, до того, как будут одновременно применены правила. Это считается действенной мерой по очистке банковской системы, а также предотвращению высокотехнологичных преступлений и финансового мошенничества в цифровой среде.

Наряду с ликвидацией неавторизованных счетов власти также ужесточают правовые нормы для повышения уровня сдерживания. В связи с этим Государственный банк создает централизованную базу данных счетов с признаками мошенничества, и одновременно с этим проект указа увеличивает штраф за аренду или заимствование счетов до максимальной суммы в 200 миллионов донгов, что в 4-5 раз превышает действующий размер.

Биометрическая аутентификация применяется не только к личным счетам. С 1 июля 2025 года для проведения транзакций также потребуется биометрическая идентификация законных представителей юридических лиц. В настоящее время около 711 000 счетов организаций, что составляет 55% от общего числа, прошли верификацию информации в соответствии с новыми правилами.

Проверка и верификация клиентов реализуются параллельно с правительственным проектом 06 при координации между Государственным банком и Министерством общественной безопасности . По состоянию на 13 июня 2025 года во всей банковской отрасли было биометрически проверено более 117 миллионов записей клиентов с использованием чиповых удостоверений личности граждан (VneID), что составляет почти 100% от общего числа личных платёжных счетов, с которых совершаются транзакции по цифровым каналам.

В то же время было биометрически проверено более 927 000 профилей институциональных клиентов, что составляет более 70% от общего числа институциональных платежных счетов, генерирующих транзакции по цифровым каналам.

С юридической точки зрения Министерство общественной безопасности предлагает добавить правила уголовного преследования лиц, арендующих или занимающих банковские счета, чтобы усилить финансовую безопасность на цифровых платформах.

Источник: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html