Только что получил обратно деньги, переведенные по ошибке 4 года назад, мошенник сразу же появился.

Хотя она была очень рада и удивлена, получив обратно деньги, которые она по ошибке перевела 4 года назад, г-жу Нга ждал еще один сюрприз, когда к ней пришел мошенник, связанный с возвратом, который она только что получила.

Предупреждение об интернет-мошенничестве — иллюстрация ИИ

Верните деньги, переведенные по ошибке 4 года назад

В интервью Tuoi Tre Online г-жа Дунг (36 лет, жительница Ханоя ) сообщила, что очень рада, поскольку 17 февраля на её банковский счёт внезапно поступило более 8,5 миллионов донгов с текстом «VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021». Она была удивлена, поскольку сумма, зачисленная на этот раз, совпала с суммой, которую она по ошибке перевела на другой счёт (в той же системе Asia Commercial Joint Stock Bank) 4 года назад.

Вместо того чтобы перевести ежемесячную зарплату водителю компании, г-жа Дунг по ошибке перевела более 8,5 миллионов донгов на счет человека в Даклаке .

Зная, что она перевела деньги не тому человеку, г-жа Дунг отправилась в банк, чтобы сообщить об этом и завершить все необходимые процедуры. «В тот момент банк сообщил, что заморозил деньги и свяжется с другим получателем для подписания распоряжения о возврате средств», — сообщила г-жа Дунг.

Я думала, что деньги «ушли в прошлое», потому что прошло уже 4 года, но теперь госпожа Дунг неожиданно получила их обратно.

«Мне тогда пришлось нелегко, но из-за моей ошибки мне пришлось платить зарплату водителю из своего кармана. Компания поддержала меня на 3 миллиона, а мои коллеги — на 2,5 миллиона», — рассказала она.

Мошеннические «визиты» теперь связаны с возвратами

Г-жа Дунг, некоторые коллеги и родственники были очень рады и удивлены, когда узнали, что деньги, переведенные по ошибке 4 года назад, были возвращены.

Она опубликовала пост на фан-странице банковского сообщества, желая поблагодарить владельца счёта Ву Конг Нга. Не зная, получила ли другая владелица благодарность, мошенница воспользовалась этой возможностью, чтобы навестить её.

Она рассказала, что через день после публикации поста на фан-странице ей внезапно позвонили с номера 07773363xx. На другом конце провода был мужской голос, представившийся «операционным менеджером отдела поддержки 247 Asia Commercial Bank».

Мошенник знал всю информацию, правильно указал сумму возврата, имя и время совершения транзакции. О причине звонка мошенник сообщил: «Звоню для подтверждения и завершения транзакции, чтобы избежать юридических споров между получателем и отправителем в будущем».

После просьбы предоставить одноразовый пароль г-жа Дунг поняла, что её, возможно, обманули, поэтому она быстро повесила трубку. Иллюстрация. Фото

Чтобы обмануть мошенника, человек, переведший деньги, заявил, что отправитель изначально проживал за границей и только что вернулся в страну.

После нескольких минут разговора мошенник, под предлогом проверки информации, попросил г-жу Дун назвать точное время транзакции, полученную сумму и имя отправителя. Он назвал ей правильный номер телефона, а затем попросил её назвать его для проверки номера CCCD.

Когда г-жа Дунг читала слишком быстро, мошенник попросил её читать медленно и чётко. При этом он пригрозил, что «если предоставленная информация не совпадёт, система заставит её заморозить все деньги на счёте». Используя психологическое давление, мошенник пригрозил, что если её счёт будет заморожен, г-же Дунг придётся самой прийти в кассу через 75 дней, чтобы вернуть деньги.

«Сейчас система проверит, верен ли номер телефона, который я зарегистрировал и использовал, система Zalopay отправит 6-значный проверочный код, пожалуйста, прочтите его мне вслух», — сказал мошенник.

Увидев одноразовый пароль, г-жа Дунг выразила подозрение, что ее обманывают.

Мошенник тут же придумал новый трюк: «Обратите внимание, ваши данные есть только у сотрудников банка. Я не прошу вас сообщать пароль для входа, пароль карты или авторизоваться по ссылке. Этот звонок записывается для обеспечения качества обслуживания в будущем».

Я проверяю для себя, и если в будущем деньги будут утеряны, система возьмёт на себя полную ответственность за проблему. Меня зовут Ле Ван Т., мой код сотрудника — 10xx. Вы имеете право записать разговор в качестве доказательства позже.

Мошенник продолжал настаивать, говорил очень быстро, многократно повторяя, что не запрашивал пароли и ссылки для входа, что «нужно отличать сотрудников банка от мошенников», угрожая заморозкой всех денег на счёте на 75 дней. Он попросил г-жу Дунг прочитать вслух проверочный код.

«Когда я увидела запрос на отправку одноразового пароля, у меня возникли подозрения, поэтому я не стала его читать. Я выключила телефон и позвонила на горячую линию банка, но выяснилось, что банк никогда не звонит клиентам по личным номерам мобильных телефонов», — рассказала г-жа Дунг.

Нет такого понятия, как звонок с просьбой предоставить одноразовый пароль.

В интервью Tuoi Tre Online эксперт из Asia Commercial Joint Stock Bank заявил, что не существует звонков клиентам с просьбой подтвердить личную информацию, номера банковского счета, запросить одноразовые пароли, войти по ссылкам и т. д. Следовательно, все вышеперечисленные случаи были совершены мошенническими группами.

Что касается процесса подтверждения получения и возврата средств, ошибочно переведенных клиентом, он будет состоять из нескольких этапов. Это включает в себя проверку транзакции на момент отправки и получения. Сроки возврата ошибочно переведенных средств зависят от получателя. «Если с получателем удастся связаться, и клиент подтвердит, что перевод был ошибочным, ACB заблаговременно вернет средства по запросу. Если связаться с получателем не удастся, банк сообщит о результатах по истечении 30 дней», — сообщил специалист.

Читать далее Вернуться к темам

Источник: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm