Удалите «мусорные» банковские счета для безопасных цифровых транзакций

По оценкам, с 1 сентября будут удалены или навсегда заблокированы около 86 миллионов «мусорных» банковских счетов.

Удаление анонимных учетных записей — необходимый шаг для защиты людей и предприятий от риска мошенничества при цифровых транзакциях.

Это важный шаг банковской отрасли по очистке данных и защите клиентов.

Чистые данные для обеспечения безопасности транзакций

Банковская отрасль внедрит биометрическое управление банковскими счетами со второй половины 2024 года. На первом этапе банки будут поощрять идентификацию клиентов. С 1 января 2025 года проведение электронных транзакций, таких как денежные переводы, онлайн-платежи и снятие наличных с использованием электронных кодов, станет обязательным.

Для бизнес-аккаунтов законным представителям необходимо пройти биометрическую аутентификацию до 1 июля 2025 года. Все электронные транзакции по аккаунтам, которые не были обновлены, будут приостановлены. Это важный подготовительный этап к более радикальной «очистке данных» с 1 сентября 2025 года, когда все неаутентифицированные или неактивные в течение длительного времени аккаунты могут быть удалены или заблокированы навсегда.

По данным Госбанка, к началу июля 2025 года система сопоставила биометрические данные более 120,9 млн индивидуальных записей клиентов и более 1,1 млн записей организаций.

В Хайфоне опрос нескольких банков показал, что VietinBank Hai Duong имеет более 122 000 платежных счетов, из которых более 106 000 счетов являются биометрическими; BIDV Thanh Dong управляет 1 700 корпоративными счетами и 89 100 активными личными счетами; Sacombank Hai Duong имеет 85 000/120 000 биометрических личных счетов; корпоративный сектор имеет 2 850 счетов, из которых 850 счетов неактивны более 6 месяцев.

По всей стране после проверки и биометрического сравнения было выявлено и обработано около 86 миллионов «мусорных» счетов, по сути «спящих» счетов, не принадлежащих владельцам, подозреваемых в мошенничестве.

После периода очистки клиентской базы данных и применения решений по сопоставлению биометрической информации количество индивидуальных клиентов, которые стали жертвами мошенничества и потеряли деньги, сократилось на 57%; количество индивидуальных счетов, на которые были переведены мошеннические деньги, сократилось на 47% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Это убедительное доказательство того, что «очистка данных» является эффективным решением для обеспечения безопасности транзакций и прозрачности финансовой системы.

Фактически, многие «спамовые» аккаунты стали инструментами киберпреступников для совершения мошеннических действий, мошенничества или отмывания денег. Несмотря на то, что благодаря биометрической аутентификации уровень мошенничества с использованием неподтверждённых аккаунтов резко снизился, банковская отрасль продолжит сталкиваться с большим количеством случаев мошенничества с использованием поддельных аккаунтов в первой половине 2025 года.

Не ограничиваясь биометрической аутентификацией, банковская отрасль также сотрудничала с Министерством общественной безопасности для создания базы данных предупреждений. Эта система позволяет немедленно предупреждать клиентов о транзакциях с подозрительными счетами. Многие крупные банки, такие как BIDV, Vietcombank, VietinBank, Agribank, MB…, уже внедрили систему, что помогло предотвратить хищение сотен миллиардов донгов всего за первые несколько месяцев этого года.

Безопасность транзакций — основа прозрачных цифровых финансов

Удаление «мусорных» счетов приносит двойную выгоду. Для банков очищенная система данных помогает сократить количество неактивных счетов на десятки миллионов, экономит управленческие расходы, улучшает возможности мониторинга транзакций и соответствует международным стандартам по борьбе с отмыванием денег. Когда данные точны, банки также могут легко внедрять интеллектуальные цифровые сервисы, интегрируя искусственный интеллект для более быстрого и безопасного обслуживания клиентов.

Для клиентов каждая транзакция «защищена» биометрической аутентификацией. Каждая учётная запись идентифицируется и привязана к личности владельца, что минимизирует риск её использования злоумышленниками. Кроме того, клиенты стали более активно управлять своими учётными записями, легко закрывая ненужные или переходя на подходящий пакет цифровых услуг.

Г-н Нгуен Дык Транг, заместитель директора Sacombank Hai Duong, прокомментировал: «Блокировка и удаление анонимных счетов не только помогает банкам снизить риски, но и напрямую защищает клиентов. Безопасная система транзакций станет основой для разработки удобных и современных цифровых сервисов».

Чтобы защитить себя, людям, которые ещё не прошли биометрическую аутентификацию, следует заранее пройти процедуру через банковское приложение или на стойке регистрации. Эта процедура занимает всего несколько минут и абсолютно бесплатна: для неё требуется только удостоверение личности со встроенным чипом или приложение VNeID.

Всего за несколько минут сотрудники Vietcombank Hai Duong заполнили биометрические данные людей.

Кроме того, клиентам следует быть более бдительными. Не передавайте личную информацию, одноразовые пароли (OTP-коды), не переходите по подозрительным ссылкам и всегда обновляйте официальное банковское приложение, чтобы избежать риска мошенничества.

«Банки могут оснастить себя современными технологиями безопасности, но инициатива клиентов является важным фактором для обеспечения безопасных и эффективных транзакций», — сказал г-н Нгуен Зуй Бинь, заместитель директора BIDV Тхань Донг.

Только за первые 5 месяцев 2025 года объём безналичных платежей резко увеличился, особенно транзакций с использованием QR-кодов: на 78,09% по количеству и на 216,24% по объёму. В условиях бурного роста онлайн-транзакций защита каждого счёта является необходимым условием для развития прозрачной и устойчивой цифровой финансовой экосистемы.

Руководитель Госбанка подчеркнул, что биометрия используется для очистки данных и устранения фальшивых аккаунтов, создавая тем самым безопасную платформу для цифровых транзакций; при этом Госбанк рассматривает данные как основу цифровой трансформации банкинга и модернизирует инфраструктуру и межотраслевые связи, чтобы экосистема работала прозрачно и устойчиво.

Отмена 86 миллионов счетов без биометрической аутентификации с 1 сентября 2025 года — это обязательство по защите клиентов, укреплению доверия и созданию прочной основы для прозрачных и безопасных цифровых финансов. Когда банки, люди и компании действуют проактивно, каждая цифровая транзакция будет по-настоящему безопасной, что будет способствовать достижению национальной цели цифровой экономики.

ХА КИЕН

Источник: https://baohaiphong.vn/xoa-tai-khoan-ngan-hang-rac-de-an-toan-giao-dich-so-519649.html