Vem hjälpte Truong My Lan att öka värdet på intecknade tillgångar?

Fru Truong My Lan och hennes medbrottslingar blåste upp värdet på intecknade tillgångar som satts in på SCB Bank för att ta ut pengar för olika ändamål.

Värdet på säkerheten är endast 1/6 av lånet.

Efter att ministeriet för offentlig säkerhets utredningspolismyndighet inledde ett fall av "bedrägligt tillägnande av egendom" hos Van Thinh Phat Group (VTP) den 8 oktober 2022, utfärdade statsbankschefen (SBV) beslut 61 om särskild kontroll av SCB Bank. För att kunna utarbeta en granskningsrapport för särskilda ändamål när banken står under särskild kontroll, omvärderas alla säkerheter för skulder med ett totalt saldo på över 50 miljarder VND för företagskunder och över 10 miljarder VND för enskilda kunder på begäran av SBV.

Den 3 januari 2023 tecknade SCB Bank ett avtal om att anlita Hoang Quan Valuation Company Limited för att genomföra tillgångsvärderingar från och med den 30 september 2022. Som ett resultat är värdet av SCB Banks tillgångar 295 940 miljarder VND (anläggningstillgångar 5 946 miljarder VND; säkerhet för utestående lån 289 994 miljarder VND).

Fru Truong My Lan och hennes medbrottslingar blåste upp värdet på många tillgångar som var intecknade hos SCB.

Beträffande lånen från Truong My Lan-gruppen - VTP Group, finns det under perioden 1 januari 2012 till 7 oktober 2022 1 166 tillgångar som säkerhet för 1 284 lån, med en total utestående skuld (per den 17 oktober 2022) på 677 286 miljarder VND (inklusive kapitalbelopp och ränta), med ett bokfört värde på 1 265 miljoner VND. Hoang Quan Valuation Company värderade 726/1 166 tillgångar med ett omfördelat omvärderingsvärde på 253 561 miljarder VND. Hoang Quan Valuation Company värderade inte de återstående 440 tillgångarna eftersom tillgångarna var aktier, äganderätter, fastigheter utan tillräckliga dokument, juridiska tillgångar och vissa tillgångar som inte omfattades av omvärderingen.

Av de 726 värderade tillgångarna, enligt SCB Banks bedömning, har 517 tillgångar tillräckliga juridiska inteckningar eller pantsättningar för att värderas vid riskreserveringar. Det allokerade värdet enligt inlämnings- och/eller pantsättningsavtalet är 179 196 miljarder VND. De återstående 209 tillgångarna har inte tillräckliga juridiska villkor (inget pantsättningsavtal, pantsättningsavtalet har inte notariserats, tillgångarna har inte registrerats för säkerställda transaktioner enligt föreskrift...). Därför kan SCB inte fortsätta med avyttringen av tillgångarna och är inte berättigade till värdering vid riskreserveringar.

Snabbvy 20.00 20 november: Före detta SCB-ledaren tog emot 5,2 miljoner USD för muta | Karaokebaren kämpar för att hålla stånd

Efter en omvärdering av tillgångarna som säkrade Truong My Lans och hennes medbrottslingars skulder har värdet på tillgångarna således minskat avsevärt.

Typiska exempel på tillgångar som inte är juridiskt tillräckliga och har uppblåsta värden är lån relaterade till säkerheter för Mui Den Do-projektet. Mer specifikt har SCB Bank utbetalat 137 lån till 100 kunder relaterade till säkerheter för Mui Den Do-projektet med en utestående skuld på 133 710 miljarder VND (inklusive kapitalbelopp och ränta), vilket motsvarar 22 % av Truong My Lan-gruppens - VTP Groups totala utestående kapitalbelopp hos SCB. Följaktligen är säkerheterna i böckerna 584 487 miljarder VND, varav säkerheterna är kapitaltillskott och aktier på 433 473 miljarder VND; äganderätter som härrör från Mui Den Do-projektet är 147 650 miljarder VND; fastigheter och andra äganderätter är 3 363 miljarder VND.

När Hoang Quan Valuation Company omvärderade priset fastställdes dock värdet till 22 003 miljarder VND; säkerheterna var kapitaltillskott och aktier som inte kunde värderas (eftersom aktierna värderades till äganderätter från Mui Den Do-projektet till 18 317 miljarder VND); äganderätter från Mui Den Do-projektet uppgick till 18 317 miljarder VND; övriga fastigheter uppgick till 3 686 miljarder VND. I vilket SCB Bank bedömde att säkerheterna hade tillräcklig rättslig grund för att upprätta riskavsättningar till ett värde av 17 597 miljarder VND, varav äganderätter från Mui Den Do-projektet uppgick till 17 597 miljarder VND, och övriga fastigheter till 0 VND.

Värderingsföretag samarbetade för att blåsa upp värdet på intecknade tillgångar

Enligt utredningsmyndigheten hjälptes Truong My Lan och hennes medhjälpare av värderingsföretag för att kunna ta ut och tillägna sig pengar från SCB Bank genom lånetricks.

Värderingsföretagen samarbetade med personerna på SCB Bank för att utfärda värderingsintyg för att legalisera dokumenten från Truong My Lan-gruppen och VTP-gruppen. Det vill säga Tam Nhin Moi Company, MHD Company, Thien Phu Company, E XIM Company och DATC Company utförde inte värderingsarbete utan utfärdade värderingsintyg på begäran av SCB Bank för att samarbeta, legalisera låneförfaranden och höja värdena.

Utredningsresultatet av fallet fastställde: I grund och botten är handlingen att ställa säkerhet i SCB bara en metod och ett knep för att begå ett brott. Det finns många säkerheter som saknar juridiskt värde, inte uppfyller villkoren för att få pantsättas men som fortfarande värderas, är uppblåsta i värde och pantsatta hos SCB Bank som ett lånealternativ.

Mer specifikt saknade 684 av 1 284 lån bolåneförfaranden när de utbetalades; många lån utbetalades först, sedan legaliserades lånedokumenten och säkerheterna. Dessutom fanns det 201 lån som inte hade godkänts för utlåning av behöriga myndigheter.

Till exempel, enligt utredningsresultaten är ett av utfärdandena av certifikat med uppblåst värde att Vo Tan Hoang Van - tidigare generaldirektör för SCB Bank - instruerade Le Van Chanh - tidigare chef för SCB Valuation and Assets - att ta emot tillgångsvärderingsfilen från omvärderingsavdelningen och överföra den till Le Kieu Trang - biträdande direktör för E XIM Company och bad Kieu Trang att genomföra värderingen, underteckna värderingsmannen så att E XIM Company kunde utfärda 17 certifikat med uppblåst tillgångsvärde för SCB att använda som säkerhet, för att säkra lån till 11 kunder. Det totala beloppet som utbetalats för ovanstående 11 lån är mer än 1 140 miljarder VND; den totala skuldåterbetalningsskyldigheten fram till den 17 oktober 2022 är mer än 1 550 miljarder VND (inklusive kapitalbelopp och ränta). Samtidigt är värdet av säkerheter som allokerats för att säkra dessa lån enligt värderingen av Hoang Quan Valuation Company och SCB:s juridiska behörighetsbedömning endast nästan 565,7 miljarder VND.

De åtalade vid SCB Bank erkände alla att de endast undertecknade rättsliga förfaranden, inte genomförde värderingar eller utvärderade lån i enlighet med lagen och SCB:s utlåningsrutiner. Därför fastställde utredningsmyndigheten att hela det kapitalbelopp på mer än 415 666 miljarder VND som Truong My Lan och hennes medbrottslingar använde för att lagligt ansöka om lån för att utta sig från SCB, som fortfarande har utestående skulder, är det belopp som Truong My Lan beslagtog från SCB Bank...

Källänk: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm