Hur man försvarar sig när aktiemarknaden fluktuerar

Att utarbeta en lämplig investeringsplan i kombination med en flexibel portföljstrukturstrategi kan begränsa risken för aktievolatilitet.

Investerare följer marknadsutvecklingen på huvudkontoret för ett värdepappersföretag i Ho Chi Minh -staden.

VN-index har ökat i mer än 5 månader om man räknar botten i april utan någon större korrigering på över 10 %. Detta är en av de snabbaste och starkaste ökningarna i den vietnamesiska aktiemarknadens historia, med den huvudsakliga drivkraften från inhemska kassaflöden.

Ovanstående ökning anses vara "mycket hög" av många analytiker och har återspeglat alla förväntningar och stödjande information. Därför är risken för en kraftig marknadskorrigering inte liten.

Förra veckan hade VN-Index många fluktuationer när öppningssessionen var under stark nedåtgående press och återhämtade sig snabbt till cirka 1 660 poäng under veckans sista sessioner tack vare god efterfrågan från vissa large cap-aktier. Kassaflödet förra veckan fortsatte att variera mellan branschgrupper, vilket fick marknaden att fluktuera kontinuerligt.

CNBC citerade Wei Li, chefsstrateg för investeringar på BlackRock Investment Institute, som sa att volatilitet är oundvikligt på aktiemarknaden. Marknadsutvecklingens historia visar att volatilitet kommer från många faktorer, vilka kan vara makronyheter eller viktiga nationella beslut, men också medieanalyser eller till och med ogrundade rykten...

Frågan är hur man undviker att förlora pengar när aktiemarknaden fluktuerar?

I en rapport i början av september nämnde SGI Capital – förvaltningsbolaget för The Ballad Fund – omstrukturering av portföljen och riskhantering som en prioriterad åtgärd under den potentiella risken för marknadskorrigering. Detta bevarar inte bara framgångar utan ger också investerare utrymme att förbereda sig för andra stora möjligheter som ligger framför dem.

Förra helgens rapport från Beta Securities (BSI) föreslog också att investerare bör utnyttja de volatila tiderna för att omstrukturera sina portföljer och prioritera aktier med solida fundament, goda vinsttillväxtutsikter och stabil likviditet. Dessutom är det nödvändigt att ha en rimlig mängd kontanter för att vara redo att betala ut dem när det finns tillförlitliga utbrottssignaler.

Med ett bredare perspektiv på en volatil period berättade Roger Young, chef för global investeringsförvaltning på T. Rowe Price, för CNBC att istället för att fastna i oväsendet när saker och ting blir kaotiska, bör man göra en plan nu för att förbereda sig för marknadsvolatilitet. ”Det är en bra metod att ligga steget före, men var försiktig så att du inte överreagerar på vad som kan hända i framtiden”, sa han.

Det är lätt att hålla sig till en investeringsplan när marknaden stadigt stiger. Men när saker och ting börjar fluktuera kan känslorna ta överhanden, vilket leder till att investerare fattar förhastade beslut, som att paniksälja aktier när marknaden faller kraftigt.

”Det är viktigt att undvika att överreagera eller fatta alltför känslomässiga beslut”, säger Young.

Investerare behöver försöka vara ärliga mot sig själva och hitta svar på följande frågor: Vad skulle jag göra om marknaden föll med 30 %? Skulle det påverka mitt liv? Skulle det få mig att vilja sälja och ge upp vid fel tidpunkt?...

Att besvara dessa frågor kan hjälpa dig att avgöra din risktolerans. Detta är viktigt eftersom en undersökning av din risktolerans kan hjälpa dig att undvika att fatta känslomässiga beslut.

Generellt sett, ju högre din risktolerans är – det vill säga att du inte nödvändigtvis vill sälja av och till och med kommer att köpa fler investeringar om det blir värre – desto mer kan din tillgångsallokering ägnas åt mer volatila tillgångar som aktier. Ju lägre din tolerans är, desto mer bör du investera i mer konservativa innehav som obligationer.

Om tanken på en betydande marknadsnedgång håller dig vaken om natten rekommenderar experter att sälja av riskfyllda investeringar och placera pengarna i konservativa investeringar.

Förutom att planera dina investeringar utifrån din risktolerans är ålder och mål också viktiga. Om du är 22 år och investerar inför pensionen har du råd att ta stora förluster i din portfölj med antagandet att saker och ting kommer att återhämta sig och fortsätta växa under de kommande åren. Om du planerar att gå i pension och börja leva på din portfölj i år är ett 50-procentigt fall på aktiemarknaden ett stort slag mot ditt liv. Kort sagt, ju tidigare och viktigare dina mål är, desto mindre volatil kommer din portfölj att vara.

"I ett volatilt björnmarknadsscenario är det en gåva för unga människor", citerade CNBC David McInnis, finansiell planerare på Aristia Wealth Management.

Eftersom aktiemarknadsnedgångar ger investerare möjlighet att köpa till lägre priser, vilket ökar deras långsiktiga vinster. Men istället för att bara försöka köpa när priserna är låga, är den verkliga nyckeln till att navigera volatilitet att köpa hela tiden. Han hänvisar till strategin med dollarkostnadsgenomsnitt (DCA). Istället för att köpa ett stort antal aktier samtidigt kan investerare sprida sina innehav över flera gånger, vilket hjälper till att minimera risken när marknaden är volatil.

”Kanske är den här strategin inte ny och innovativ, men den är extremt effektiv”, sa experten.

PV-VNN

Källa: https://baohaiphong.vn/cach-phong-thu-khi-thi-truong-chung-khoan-bien-dong-522158.html